Die EZB „hofft“, dass sich die europäischen Banken so schnell wie möglich von Russland verabschieden. Dies erklärte die Präsidentin des Aufsichtsrats der Europäischen Zentralbank, Andrea Enria, auf der Bühne des Festival of Economics. „Wir haben bereits betont, dass die direkten Auswirkungen überschaubar sind; Die indirekten Auswirkungen sind dagegen unterschiedlich, aber alle unsere Banken wollen aussteigen“, sagte der italienische Banker und verwies auf die Zahl der direkt von Frankfurt aus beaufsichtigten Banken. Daran erinnerte sich Enria die französische SocGen bereits verkauft hat und andere „verhandeln: Die Risiken sinken, aber es ist nicht einfach. Die Hoffnung ist, dass es schnell schließen wird“.
Zinserhöhung? Für Banken ist es positiv, wenn es moderat ist
Was die „Normalisierung der Zinssätze“ mit einer schrittweisen Zinserhöhung durch die EZB betrifft, so hätte dies laut Enria „positive“ Auswirkungen auf die europäischen Banken. Anders wäre es, wenn sich das Bild angesichts der sehr hohen Unsicherheit verschlechtern würde. "Das Worst-Case-Szenario bleibt das einer Rezession oder eines Nullwachstums oder einer anhaltenderen Inflation." In diesem zweiten Szenario, dh dem der Stagflation, „wären die Zinssätze weniger vorhersehbar, und die potenzielle Verschlechterung der Vermögensqualität würde die positiven und negativen Aspekte ins Wanken bringen“. Enria erklärte, dass die Aufsichtsbehörden aus diesem Grund „mit den Banken einen starken Schwerpunkt auf die Stärkung der Kreditrisikoüberwachung und die Aufmerksamkeit auf die Sektoren legen, die am stärksten von den neuen Schocks betroffen und am empfindlichsten auf Zinsen reagieren“.
Digitalisierung ist ein Muss für Banken: Europa investiert weniger als die USA
„Digitalisierung ist ein Muss für Banken, aber wenn wir das System als Ganzes betrachten, sehen wir, dass es bei den IT-Investitionen europäischer Banken im Vergleich zu US-Banken eine Verzögerung gibt – wiederholte Enria – es gibt ein Volumenproblem: Wir sind sehr niedriger", aber "es gibt Banken, die begonnen haben, sich massiv zu bewegen". Ein weiterer Aspekt der Digitalisierung seien „größere Cyber-Risiken“.
Wenig Lust auf grenzüberschreitende Akquisitionen
„Wenn ich mit den CEOs europäischer Banken spreche, sagen sie mir, dass es keinen großen Appetit auf grenzüberschreitende Übernahmen gibt – unterstrich die Nummer eins der EZB-Aufsicht – das ist schade, denn es wäre wichtig, dass sich die Banken das ansehen die Bankenunion als ihren Heimatmarkt. Bei der Bankenunion wurden große Fortschritte erzielt: Jetzt haben wir eine harmonisierte Regulierung.“
In Europa niedrige Bewertungen aufgrund begrenzter Rentabilität
Schließlich stellte Enria fest, dass „Europa einen großen und globalen Bankensektor nach Vermögenswerten hat, während die führende europäische Bank nach Marktkapitalisierung auf Platz 27 liegt. Das Problem bei den europäischen Banken ist ihre sehr niedrige Bewertung, und das liegt daran, dass sie eine sehr begrenzte Rentabilität haben. Banken müssen ihre Kosteneffizienz verbessern und digitalisieren. Wer das Geschäftsmodell überarbeitet hat, hat die Profitabilität verbessert.“
