Ab 2020 werden voraussichtlich 70 % der Weltbevölkerung ein Smartphone besitzen. Allein im vergangenen Jahr wurden 1,2 Milliarden Smartphones verkauft.
Laut Loomis Sayles nutzen diejenigen, die ein Smartphone besitzen, es immer häufiger für alle Arten von täglichen Aktivitäten, einschließlich der wachsenden Zahl von Banktransaktionen. Retailbanken, die sich dieser Entwicklung bewusst sind, reagieren auf diese Veränderungen, indem sie zunehmend auf mobile Technologie setzen. Unter den Smartphone-Nutzern wird geschätzt, dass rund 57 % von ihnen es auch für Bankgeschäfte nutzen. Da erwartet wird, dass der Trend zunimmt, investieren die wichtigsten Bankinstitute Ressourcen, um mit der Zeit Schritt zu halten.
Laut Loomis Sayles sind Banken, die im Voraus in Internet- und Smartphone-Banking investiert haben, heute unangefochten führend. Vor allem sind sie die profitabelsten Banken, die es sich leisten können, in hochwertige Technologie sowohl für wesentliche Banksysteme als auch für neue Produkte zu investieren.
Beispielsweise haben die Bank of America und Wells Fargo jeweils über 16 Millionen aktive Bankkunden auf Smartphones. Für innovative Banken, die diesen Trend schnell aufgegriffen haben, hat der Smartphone-Kontozugriff den Computerzugriff überholt. Diese Early Adopters profitieren von niedrigen Kosten, Kundenloyalität und wachsenden Marktanteilen. Kunden, die Smartphone-Banking nutzen, sind in der Regel jung, gut ausgebildet und interagieren in der Regel häufig über ihr Mobilgerät mit der Bank.
Einige der größten Banken der Welt, wie BBVA, CBA, Lloyds und Well Fargo, beginnen damit, Big Data zu nutzen, um Kundenangebote durch Anwendungen zu erstellen und Dienstleistungen anzubieten, die die Kundenbindung erhöhen. Wenn ein Kunde beispielsweise Autozahlungen über eine Banking-App tätigt, kann er mit nur einem Klick sofort eine Nachricht von der Bank erhalten, die eine Autoversicherungsmitgliedschaft anbietet.
Zurück bleiben laut Loomis Sayles die kleineren Banken mit schwächeren und weniger entwickelten technologischen Systemen. Infolgedessen werden Banken, die ihre veraltete Technologie in den letzten zehn Jahren nur langsam ersetzt haben, Schwierigkeiten haben, Lösungen zu finden, die mit Internet- und Mobilfunkdiensten funktionieren.
