Der neueste Trend der italienischen Banken? Verwalten Sie das Vermögen der reichsten Kunden. „Zunächst einmal, weil auch in Italien die Zahl der High Net Worth, also mit finanziellen Mitteln von über 5 Millionen Euro, zunimmt. Und dann, weil diese Klientel immer anspruchsvoller wird und 360-Grad-Services verlangt“, erklärt er Mario Bombacigno, Leiter Private Wealth Management bei Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking, eine neue Abteilung, die speziell für „außergewöhnliche Beratung“ geschaffen wurde.
„Unsere 5.200 Privatbankiers verwalten Anlagen. Unsere Struktur arbeitet in Synergie mit ihnen und unterstützt sie in allen Bereichen der Vermögensberatung: Generationenwechsel, Rechts- und Steuerberatung, strategische Beratung für Unternehmen, durch eine direkte und treuhänderische Beziehung zum Kunden“. Der Berater der Zukunft muss sogar antizipieren können: „Das Ziel ist es, die geäußerten oder latenten Bedürfnisse des Kunden zu erkennen und die besten Lösungen – finanziell und anderweitig – anzubieten, um das Vermögen bestmöglich zu verwalten und zu entwickeln“, stellt Bombacigno fest.
Eine Aktivität, die von Fideuram (gegründet vor mehr als 50 Jahren und noch heute der erste in Italien für verwaltete Vermögen mit mehr als 220 Milliarden Euro) hat, der auch einen sozialen Wert hat: Denken Sie zum Beispiel an die sehr heikle Nachfolge Angelegenheiten, einer der klassischen Interventionsbereiche von Private Wealth Advisors: „Ein allgemeines Problem, nicht nur unter den Reichsten: In Italien – erklärt Bombacigno – unterschreiben nur 12 % der Menschen ein Testament; während 30 % der KMU den ersten Generationswechsel überleben und nur 12 % pro Sekunde“.
Die „maßgeschneiderte“ Betreuung von Supervermögen, auf die sich Fideurams Private Wealth Management konzentriert („Aber wir sind nicht die Einzigen, es beginnt viel Konkurrenz zu geben“), wird durch einen Trend ermöglicht, der die ganze Welt prägt, ohne ohne 'Italien: die Polarisierung des Reichtums. Laut dem World Wealth Report 2018 von Capgemini hat das Vermögen der reichsten Personen, die mindestens 70 Million US-Dollar in Vermögenswerte investiert haben (ohne Hauptwohnsitz, Sammlerstücke, Konsum- und Gebrauchsgüter), 300 Billionen US-Dollar überschritten. In Italien ist die hochrangige Kundschaft auf rund XNUMX Personen angewachsen. Und je mehr "Ultra-Reiche" es gibt, desto größer wird der Kreis potenzieller Kunden.
„In Asien – fügt der Manager hinzu – erscheint alle 3 Tage ein zukünftiger Milliardär (in Dollar). In Europa sind wir nicht auf diesem Niveau, aber der Trend geht weiter zu einer Zunahme von Großimmobilien“. Aus diesem Grund gehört der 2018 vorgestellte Dreijahres-Geschäftsplan der Gruppe Intesa Sanpaolo zu den Zielen der Division Private Banking Die Einstellung von etwa 1.400 neuen Mitarbeitern (Finanzberater, Privatbankiers und Funktionen der Zentrale) im Vertrieb ist vorgesehen.
Eine Zahl dagegen in einer Phase, in der auch große Unternehmen dazu neigen, Personal abzubauen: „Die auf Vertrauen und Vergleich basierenden Berufe – argumentiert Bombacigno – sind Berufe, die niemals vergehen werden, im Gegenteil Dies wird zunehmend die Rolle der Bank der Zukunft sein: Für einfache Operationen gibt es jetzt Technik, aber für kompetente Beratung bleibt der Faktor Mensch zentral.“
Doch was ist der typische Kunde von Fideurams Private Wealth Management und wie setzt sich sein Vermögen heute zusammen?? "Er ist ein Unternehmer oder ein Fachmann - sagt Bombacigno -, mit einer Familie und Leiter eines Unternehmens oder ehemaliger Eigentümer eines Unternehmens, das gerade verkauft wurde, also mit einem wichtigen Kapital, das es zu verwalten gilt." Offensichtlich fehlt die Immobilienkomponente aber nicht Einer der Treiber der letzten Jahre, in einer Phase großer Konsolidierung, ist die Kunst: Früher war es Leidenschaft, aber jetzt werden Sammlerstücke zu echten Vermögenswerten.
Ein weiterer neuerer Trend sind alternative Produkte, wie Private Equity, oder ESG-Anlagen, also nachhaltig. In einer Welt, in der Reichtum zunehmend zentralisiert wird, legen die reichsten Menschen dennoch Wert darauf, ihr Geld mit Respekt für die Umwelt und ethischen Werten anzulegen.
