Der erste Bericht über die Welt des Private Banking in Italien wird Ende 2015 erscheinen: eine Karte makroökonomischer Indikatoren und Elemente, um den Private Banking-Sektor in Italien zu fotografieren und einzurahmen, indem seine kritischsten Aspekte wie das Portfoliomanagement und die Entwicklung untersucht werden die angebotenen Dienstleistungen. Die Initiative startet ab Universität Liuc Cattaneo und Allgemeine Bank, mit Unterstützung auch von Hsbc e Kairos, und zielt darauf ab, die Daten- und Analyselücke zu schließen, die heute in diesem Sektor besteht.
"Bisher gibt es auf dieser Welt kein Observatorium, das stattdessen viele Informationen liefert - erklärte er auf der Mailänder Pressekonferenz zur Vorstellung des Observatoriums Anna Gervasoni, Professor für Volkswirtschaftslehre und Betriebswirtschaftslehre an der Liuc – eine Bestandsaufnahme dieses Sektors schien uns sowohl für die akademische als auch für die betriebliche Welt von Nutzen zu sein. Es ist eine sich entwickelnde Welt, die wächst und sich verändert“.
2015, JAHR NULL FÜR DAS PRIVATE BANKING
2015 wird ein Basisjahr für die Beobachtungsstelle sein, es wird notwendig sein zu verstehen, wie man die Informationen aggregiert Korb von Indikatoren. Angefangen bei der Suche nach einem Definition von Private Banking als Bezugspunkt zu nehmen (und in der Hoffnung, dass es immer mehr geteilt wird, um einen gemeinsamen Punkt zu bilden, an dem mit dem Austausch von Informationen begonnen werden kann).
Tatsächlich ist es immer noch ein sehr dynamischer Sektor, der von den Betreibern sowohl in quantitativer als auch in operativer Hinsicht unterschiedlich angegangen wird. Mit anderen Worten, Es werden unterschiedliche Schwellenwerte verwendet für die Kundensegmentierung (die häufigsten sind 500 oder 1 Million Euro) und die organisatorischen Ansätze sind unterschiedlich (einige Leute platzieren es beispielsweise einfach als Abteilung innerhalb einer Branche oder andere als zusätzliche Beratung als Dienstleistung). Dies macht es sehr schwierig, Daten zu finden, insbesondere Daten, die homogen und vergleichbar sind.
In Italien ist das Panorama sicher anders als im internationalen. „Ausländische Private-Banking-Modelle unterscheiden sich sehr von unseren – erklärte er Robert Zitarella, Geschäftsführer der italienischen Niederlassung von HSBC Global Asset Management – in Italien sind sie Kinder der hohen Renditen von Staatsanleihen und Immobilien, Phänomene, die im Ausland anders sind. In Italien hat das Private Banking daher ein anderes Risikoprofil und andere Eigenschaften.“
Die Beobachtungs- und Studientätigkeiten der Beobachtungsstelle erfolgen sowohl durch die Neuausarbeitung von Daten Dritter als auch durch die Nutzung qualitativer und quantitativer Informationen, die möglicherweise ad hoc gesammelt werden, entsprechend den spezifischen Forschungsrichtungen, die angesprochen werden.
DIE AKTIVITÄTEN' DER NEUEN STERNWARTE
"Seit vielen Jahren hat das Private Banking in Italien dem Angebot und den Dienstleistungen der Kunden nicht viel Aufmerksamkeit geschenkt - sagte Piermario Motta, CEO der Banca Generali -, aber es ist ein riesiges Segment, es ist notwendig, Antworten und die Beobachtungsstelle zu geben kann dem Sektor, dem es an Referenzdaten mangelt, eine große Hilfe sein“. Im Einzelnen hat die von Professor Gervasoni und Professor Francesco Bollazzi durchgeführte Forschungstätigkeit zwei Hauptziele:
- die Entwicklung eines "Satzes" von makroökonomischen und mikroökonomischen Indikatoren und Elementen abbilden, regelmäßig aktualisieren und bewerten, damit der Private-Banking-Sektor in den allgemeineren wirtschaftlichen Kontext eingeordnet und einige kritische Aspekte des Marktes untersucht werden können, wie beispielsweise das Thema Portfoliomanagement und die Weiterentwicklung der angebotenen Dienstleistungen.
- Erstellen Sie einen proprietären Index, der in der Lage ist, den Trend und die Gesamtleistung des Marktes zu bestimmen und ein gültiges und unmittelbares Analysetool darstellt.
„Eines der Ziele des Observatoriums – fügte Gervasoni hinzu – ist es, mögliche Konvergenzen auch durch das Studium internationaler Modelle zu analysieren und nützliche Interpretationen und Analyseschlüssel vorzuschlagen, die Insidern und dem Markt helfen können, die neuesten Trends in der Branche besser zu verstehen.“ . Im Rahmen dieser Aktivitäten wird sich das Observatorium daher jährlich auf einzelne Themen wie die Evolution des Service- und Geschäftsmodells der Bank, den internationalen Vergleich mit anderen Systemen, das Verhältnis zwischen Bank und Unternehmer und die Kritikalität des Generationswechsels konzentrieren. „Die Bewertung von Ersparnissen – fügte Motta hinzu – ist eine unvermeidliche Priorität für italienische Familien angesichts niedriger Zinsen und kritischer wirtschaftlicher Bedingungen. Die Neudefinition des Geschäftsmodells der Geschäftsbanken rückt das Paradigma der Finanzberatung ins Zentrum der Szene, die bereits seit mehreren Jahren in den reiferen Märkten in Bezug auf Vorsorge- und Anlageherausforderungen ein Protagonist ist.“
DER PRIVATE BANKING HUB
Außerdem wurde ein wissenschaftlicher Ausschuss mit der Funktion einer Denkfabrik eingerichtet, an dem die Projektpartner beteiligt sein werden, darunter neben den Professoren, die der Beobachtungsstelle folgen, Michele Seghizzi (externer Kommunikationsmanager der Banca Generali), Antonio Bucci ( Head Strategic Planning der Banca Generali), Patrizia Gravaghi (Head of Human Resources Development and Management der Banca Generali), Roberto Citarella (Managing Director, HSBC Global Asset Management, Italian Branch).
Das Ziel des wissenschaftlichen Ausschusses ist es, eine starke Verbindung zwischen der Welt der Forschung und der Berufswelt zu gewährleisten, vor allem im Einklang mit der Entwicklung der kritischen Fragen des Sektors.
Der Aggregationspunkt des Observatoriums wird die Website sein, die in ihren Absichten zu einem kleinen Private-Banking-Zentrum werden soll, das die vom Observatorium entwickelten Forschungsergebnisse und andere Informationen über die Welt des Private Banking sammelt.
