UBI Banca, in Zusammenarbeit mit Versicherungspartnern Aviva, Lombardisches Leben e BAP-Leben e die Pension, führte die innovativen Lebensversicherungen Multiramo, Twin Selection und Twin Top Selection ein, die sich an Retail- und Top-Privatkunden richten. Beide Produkte erfüllen die Anforderungen der Mifid 2, die in diesem Jahr in Kraft getreten sind, und antizipieren die Anforderungen der bald in Kraft tretenden IDD-Verordnung.
Twin Selection und Twin Top Selection integrieren Anlage- und Absicherungslösungen und verbinden so die klassische Komponente „Leben und Vorsorge“ mit der Komponente „Schutz und Sicherung der Person und des Familienverbandes“. Kunden haben Zugang zu einer mittelfristigen Lösung, die die Möglichkeit bietet, mit verschiedenen Kombinationen zwischen getrennter Verwaltung (Zweig I) und fondsgebundener Verwaltung (Zweig III) zu investieren, wobei sie je nach Risiko wählen können, wie viel sie zuweisen möchten Appetit und innerhalb des identifizierten Zeithorizonts, dank der Unterstützung des zuständigen UBI Banca-Beraters.
„Diese neuen Anlagelösungen – kommentiert Rossella Leidi, Chief Wealth and Welfare Officer der UBI Banca – wurden im Einklang mit unserem Global Advisory-Ansatz für unsere Kunden in Bezug auf ihre finanziellen und nicht finanziellen Vermögenswerte entwickelt, um die Gesamtplanung für das eigene und das eigene zu unterstützen gesamten Familienkern, in den verschiedenen Phasen des Lebenszyklus“.
Die beiden Policen kombinieren ein umfassendes Schutzangebot mit der Mehrklassenkomponente, die den Abschluss von Zusatzversicherungen für Ereignisse ermöglicht, die den Alltag plötzlich verändern können (z. B. schwere Krankheit, mangelnde Selbstversorgung oder Todesfall).
Laut einer aktuellen Analyse von GfK Italia (Multifinanziaria Retail Market 06/2017) legen tatsächlich 52 % der sparenden Haushalte „Geld für Notfälle und unvorhergesehene Ereignisse beiseite“ und schließen einen Teil ihres Haushalts ab Einsparungen, die anderweitig verwendet werden könnten. Darüber hinaus wird laut aktuellen Studien (Aviva Consumer Attitudes Survey 2017) die Versicherungspolice als vorbeugendes Finanzinstrument bei der Anlageentscheidung der Italiener auch heute noch wenig berücksichtigt und bewertet: in Bezug auf Fälle von „schweren Erkrankungen“ nur 6 Italiener 100 aktiviert mit dedizierten Lösungen.
Rossella Leydi, interviewt vor ein paar Wochen von FIRSTonline, schloss er: „Deshalb ist es für die UBI Banca unerlässlich, an der Seite des Kunden zu stehen, um umfassende Anlage- und Schutzlösungen anzubieten, die ihn lebenslang unterstützen können, selbst bei bedeutenden Ereignissen wie beispielsweise , schwerwiegende Pathologien oder Mangel an Selbstversorgung, immer relevantere Probleme in einem Trend zur zunehmenden Alterung der Bevölkerung in einem Kontext, in dem die Sozialpolitik durch Initiativen integriert werden muss, die von einzelnen Bürgern umgesetzt werden“.
