Trotz der Einschränkungen bei der Verwendung von Barzahlungen bleibt Italien bei Transaktionen mit elektronischen Zahlungsinstrumenten immer noch deutlich hinter dem Durchschnitt des Euroraums zurück. UND laut Abi, der italienische Bankenverband, Die Verwendung von Bargeld findet in der Anonymität einen Grund, hinter dem sich Schattenwirtschaftsphänomene verbergen können. Das hat der Generaldirektor von ABI, Giovanni Sabatini, während einer Anhörung vor der parlamentarischen Kommission für das Steuerregister enthüllt.
Einerseits zeigen die von der Bank von Italien in ihrem jüngsten Jahresbericht veröffentlichten Daten einen insgesamt wachsenden Trend bei der Verwendung von anderen Zahlungsinstrumenten für Massenzahlungen als Bargeld, erinnerte Sabatini: die Zahl der Zahlungen mit Bank- und Postinstrumenten stieg 3,9 sogar um 2011 % (gegenüber 1,4 % im Jahr 2010). Unter den alternativen Instrumenten zum Bargeld überwiegt die Verwendung von Zahlungskarten, deren relativer Anteil an den Gesamtzahlungen im Jahr 2011 mit 41 Prozent dem EU-Durchschnitt entspricht.
Allerdings liegt Italien bei Transaktionen mit elektronischen Zahlungsinstrumenten immer noch weit hinter dem Durchschnitt des Euroraums: In Italien werden pro Kopf und Jahr durchschnittlich 68 Transaktionen mit diesen Instrumenten getätigt als im Durchschnitt des Euroraums 182. "Der hohe Bargeldverbrauch in unserem Land findet seinen Hauptgrund in der Gewährleistung der Anonymität und damit in Variablen, die mit der Schattenwirtschaft zusammenhängen."bemerkte Sabatini. Hinzu kommen zweifellos Faktoren kultureller Natur, die mit der Unkenntnis und dem Misstrauen eines Teils der Bevölkerung gegenüber elektronischen Zahlungsinstrumenten zusammenhängen.
Der Generaldirektor von ABI wollte darauf aufmerksam machen, dass das italienische System zur Bekämpfung des Bargeldumlaufs und der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung alles andere als – wie von einigen Presseberichten befürchtet – als „großer Bruder“ einzustufen sei.
„Auf Seiten der Banken und Finanzintermediäre ist es wichtig, sich daran zu erinnern die Meldung von Verstößen gegen die Vorschriften über den Bargeldverkehr zwischen Privatpersonen an das Ministerium für Wirtschaft und Finanzen und die Meldung verdächtiger Transaktionen zu Geldwäschezwecken und Terrorismusfinanzierung an die FIU stellen in keiner Weise einen "Kriminalbericht" dar, aber – betonte Sabatini – sie unterbreiten dem Wirtschaftsministerium oder der FIU Bewertungselemente, die dann von den jeweiligen Behörden geprüft werden. Insbesondere die Tätigkeit zur Bekämpfung des Phänomens der Geldwäsche, die durch die Meldung verdächtiger Transaktionen durchgeführt wird, stellt keine Ermittlungstätigkeit dar, sondern eine Art Informationsverbindung zwischen dem Täter der Straftat und den für die Repression zuständigen Behörden.“
