HSBC দ্বারা পরিচালিত একটি সমীক্ষা ইউরোপীয় ব্যাংকগুলির ভবিষ্যত পরিস্থিতি কী হতে পারে তা তুলে ধরে। সার্বভৌম ঋণ থেকে প্রাপ্ত ক্ষতির অনুমান মূল্যায়ন এবং ব্যাসেল 3 এর পরামিতিগুলি গ্রহণ করার জন্য পরিচালিত স্ট্রেস পরীক্ষার উপর ভিত্তি করে অনুমান অনুসারে, পুরাতন মহাদেশের ব্যাংকগুলি সর্বনিম্ন 98 বিলিয়ন থেকে সর্বোচ্চ 192 বিলিয়ন পুনঃপুঁজিকরণের প্রয়োজনে নিজেদের খুঁজে পেতে পারে। XNUMX বিলিয়ন।
সিমুলেশন দেখায় যে উভয় পরিস্থিতিতেই ইতালীয় এবং স্প্যানিশ ব্যাঙ্কগুলি সবচেয়ে বেশি ক্ষতিগ্রস্থ হবে, আগেরটি 2013 সালের ঝুঁকি-ভারযুক্ত সম্পদের অনুমান এবং পরবর্তীটি 15 সালে RWA-তে 2013% বৃদ্ধির জন্য।
বাসেল 1 দ্বারা পরিকল্পিত 10% এর একটি মূল স্তর 3 মেনে চলতে, সুইস এবং ব্রিটিশ ব্যাঙ্কগুলির প্রথম দৃশ্যে মূলধন বৃদ্ধির প্রয়োজন হবে না যখন ফরাসিরা করবে, বিশেষ করে দ্বিতীয় অনুমানে। বিবেচনায় নেওয়া 36টি ব্যাঙ্কের মধ্যে, পুনঃপুঁজিকরণের জন্য সবচেয়ে বেশি প্রয়োজন একটি ডয়েচে ব্যাংক, সবচেয়ে খারাপ পরিস্থিতিতে প্রায় 27 বিলিয়ন আনুমানিক।
ইতালীয় ব্যাঙ্কগুলির জন্য, "নরম" ক্ষেত্রে, সম্ভাবনা 26,8 বিলিয়ন, যখন আরও জটিল পরিস্থিতিতে এটি 45,3 বিলিয়ন পৌঁছেছে। যতদূর স্প্যানিশ উদ্বিগ্ন, অনুমান 30,5 থেকে 38,6 বিলিয়ন পর্যন্ত।
বিস্তারিতভাবে গেলে, অনুমানগুলি হল: প্রথম দৃশ্যে ইউনিক্রেডিটের জন্য 10 বিলিয়ন, দ্বিতীয়টিতে 17। প্রথমটিতে Santander 10 এবং দ্বিতীয়টিতে মাত্র 20 বিলিয়নের নিচে, BBVA 8 এবং 14 বিলিয়নের জন্য, Intesa Sanpaolo 6 এবং 12৷
Crédit Agricole এবং Société Générale-এর জন্য, অনুমান 5 থেকে 12 বিলিয়ন পর্যন্ত, যেখানে Bnb Paribas প্রথম দৃশ্যে দৃঢ় রয়ে গেছে কিন্তু দ্বিতীয়টিতে মাত্র 10 বিলিয়নের নিচে প্রয়োজন।