এন্টি-মানি লন্ডারিং ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টধারীদের উপর তার স্ক্রু শক্ত করে। যদি বছরের শেষ নাগাদ তারা তাদের প্রতিষ্ঠানগুলিকে সেই তথ্য সরবরাহ না করে যা ব্যাঙ্কগুলি নিজেরাই অনুরোধ করে, তারা প্রথমে প্রতিটি লেনদেন অবরুদ্ধ দেখতে পাবে এবং তারপরে এমনকি তাদের অ্যাকাউন্ট বন্ধ করে কর্তৃপক্ষ এবং তত্ত্বাবধায়ক সংস্থাকে রিপোর্ট করা হবে। এগুলি হল মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসে অর্থায়নের ঘটনা রোধে 231 সালের আইনী ডিক্রি নং 2007 এর ফলাফল।
সাম্প্রতিক সপ্তাহগুলিতে, ব্যাঙ্কের বর্তমান অ্যাকাউন্ট হোল্ডাররা তাদের ব্যাঙ্ক থেকে সরবরাহের অনুরোধ জানিয়ে একটি চিঠি পেয়েছেন "প্রাথমিক মূল্যায়ন পর্বে ইতিমধ্যে সরবরাহ করা অতিরিক্ত তথ্য". এটি ব্যাঙ্কগুলির পক্ষ থেকে "একটি সুনির্দিষ্ট নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতার" একটি প্রশ্ন, সুনির্দিষ্টভাবে সেই আইনী ডিক্রির আলোকে। এই আইনটি আর্থিক মধ্যস্থতাকারীদের (এবং অন্যদের) তাদের গ্রাহকদের ক্রিয়াকলাপ সঠিকভাবে মূল্যায়ন করতে এবং ব্যাঙ্কের কাছে থাকা তথ্যের সাথে অসামঞ্জস্যপূর্ণ এমন কোনও আচরণ সনাক্ত করার অনুমতি দেওয়ার জন্য বাধ্যবাধকতা, দায়িত্ব, সরঞ্জাম, ক্রিয়াকলাপ, অভিনেতা এবং সময়গুলি নিয়ন্ত্রণ করে, যা সন্দেহজনক অর্থের কারণ হতে পারে। লন্ডারিং কার্যক্রম। ডিক্রিটি নতুন গ্রাহকদের জন্য অবিলম্বে তথ্য অধিগ্রহণের পরিকল্পনা করে, যেখানে বিদ্যমান গ্রাহকদের জন্য, ইতিমধ্যেই ব্যাঙ্কের কাছে থাকা তথ্যের একীকরণ আরও ক্ষীণ সময়ে কল্পনা করা হয়েছিল। বছরের পর বছর ধরে, ব্যাঙ্কগুলি প্রথমে আরও সমালোচনামূলক প্রোফাইলের সাথে বা আরও উল্লেখযোগ্য অর্থনৈতিক আচরণের সাথে গ্রাহকদের সাথে যোগাযোগ করতে অগ্রসর হয়েছে, তারপরে কম ঝুঁকিপূর্ণ প্রোফাইলের গ্রাহকদের ব্যাপারে গ্রাহকদের যথাযথ অধ্যবসায় সম্পূর্ণ করতে।
কিন্তু ঋণদাতারা কী অতিরিক্ত তথ্য উল্লেখ করেন? এবং কিভাবে এই তথ্য ব্যক্তিগত তথ্য সুরক্ষার সাথে সম্পর্কিত? এটি ইতালির ব্যাংক যা গত এপ্রিলে জারি করা উল্লিখিত ডিক্রির বাস্তবায়নের বিধানের সাথে নির্দিষ্ট করে, ব্যক্তিগত ডেটা ছাড়াও "অধিগ্রহণ করা আরও তথ্য" অবশ্যই: "সম্পর্কের ক্ষেত্রে ব্যবহৃত তহবিলের উত্স, ব্যবসা এবং অন্যান্য প্রাপকদের সাথে সম্পর্ক, অর্থনৈতিক পরিস্থিতি (আয়ের উত্স) এবং সম্পত্তি, কর্মসংস্থান, পরিবারের সদস্য এবং সহবাসীদের অর্থনৈতিক এবং সম্পত্তি পরিস্থিতি"। ব্যাংক অফ ইতালি সার্কুলার যোগ করে যে "উপরে নির্দেশিত নথিগুলি ছাড়াও, ব্যালেন্স শীট, ভ্যাট এবং আয়কর রিটার্ন, নিয়োগকর্তা, মধ্যস্থতাকারী বা অন্যান্য বিষয়ের নথি এবং ঘোষণাগুলি অর্জিত হতে পারে"। এবং এটি যখন একই ব্যাঙ্কগুলি "ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি অনুসারে, এমন উপাদানগুলি সনাক্ত করে যা অর্থ পাচারের উচ্চ ঝুঁকি তৈরি করতে পারে"।
ব্যাঙ্কগুলির পক্ষ থেকে এই নিশ্চয়তা রয়েছে যে সংগৃহীত তথ্যগুলি আইনী ডিক্রি নং-এর অনুসরণে গোপনীয়তার বাধ্যবাধকতা মেনে চলার ভিত্তিতে প্রকাশ করা উচিত নয় এবং প্রকাশ করা যাবে না৷ 196 জুন 30 এর 2003, ব্যক্তিগত তথ্য সুরক্ষা সংক্রান্ত। কিন্তু - তারপর নির্দেশ করা হয় - আইন দ্বারা প্রদত্ত ক্ষেত্রে তাদের তত্ত্বাবধায়ক এবং নিয়ন্ত্রণ কর্তৃপক্ষ এবং সংস্থার সাথে যোগাযোগ করা যেতে পারে।
কিন্তু গ্রাহকের সাথে যোগাযোগ করার অসম্ভবতার কারণে বা অনুরোধকৃত তথ্য না দেওয়ার ইচ্ছার কারণে অনিয়ন্ত্রিত অবস্থানের ক্ষেত্রে কী ঘটে? অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ডিক্রির বিধানের ভিত্তিতে, 1 জানুয়ারী 2014 থেকে ব্যাঙ্ক আরও অনুরোধকৃত ক্রিয়াকলাপগুলি পরিচালনা করা থেকে বিরত থাকতে, যেকোনো চেক চুক্তি প্রত্যাহার করতে এবং শেষ পর্যন্ত, চুক্তিভিত্তিক সম্পর্কগুলি বন্ধ করতে বাধ্য হবে৷ এই পরিস্থিতিতে, এটি কল্পনা করা হয়েছে যে গ্রাহকের তহবিলগুলি গ্রাহকের দ্বারা নির্দেশিত অন্য ব্যাঙ্কে স্থানান্তর করা হয়েছে এবং স্থানান্তরের কারণটি যথাযথ অধ্যবসায়ের বাধ্যবাধকতাগুলি পূরণ করার অসম্ভবতার উল্লেখ রয়েছে৷
