في إيطاليا ، وقعت أكثر من شركة واحدة من كل خمس شركات ضحية للاحتيال الاقتصادي والمالي. على وجه الخصوص ، فإن الجريمة الأكثر انتشارًا هي الاختلاس ، والذي يمثل حوالي 70 ٪ من الاحتيال المعلن (+ 5 ٪ في 2014) ، يليه مباشرة الفساد الذي ، مع ذلك ، يظهر معدل نمو أعلى بكثير: من 13 ٪ في عام 2014 إلى 23 ٪ في 2015. تم تأكيد الجرائم الإلكترونية في المرتبة الثالثة ، وتم الإبلاغ عنها في 20٪ من الحالات (22٪ في عام 2014).
يكشفها برايس ووترهاوس كوبرز في مسح الجريمة الاقتصادية العالمية لعام 2016وهو أكبر مسح أجري حول ظاهرة الاحتيال الاقتصادي والمالي. تم جمع النتائج من خلال أكثر من 6300 مقابلة في 115 دولة ، شملت 142 شركة إيطالية. 45٪ من المجيبين هم أعضاء في هيئات إدارية ، بينما 30٪ هم رؤساء قسم / وحدة أعمال. 59٪ من المجيبين هم من شركات متعددة الجنسيات و 37٪ من شركات مساهمة عامة. يأتي المشاركون من جميع القطاعات بما في ذلك: الخدمات المالية (24٪) ، السلع الاستهلاكية (14٪) ، التكنولوجيا (7٪) ، الصناعة (35٪) والخدمات المهنية (6٪). تم إجراء المسح بين يوليو 2015 وفبراير 2016.
في عام 2015 ، عانت 21٪ من الشركات التي تم استجوابها من الاحتيال المالي في إيطاليا. النبأ السار هو الانخفاض الطفيف في هذه الظاهرة: فقد كانت 23٪ في عام 2014. وأن أداء إيطاليا أفضل من الرقم العالمي حيث عانت 36٪ من الشركات من الاحتيال المالي والاقتصادي. حتى في هذه الحالة ، هناك انخفاض طفيف: كان 37٪ في عام 2014.
زيادة اضرار الغش
الطاقة والمرافق - القطاعات الأكثر تضرراً
ومع ذلك ، على الرغم من الانخفاض الهامشي في الجرائم الاقتصادية بشكل عام ، فإن التكلفة المالية لكل عملية احتيال آخذة في الازدياد. في الواقع ، عانى 14٪ ممن تمت مقابلتهم من خسائر تزيد عن مليون دولار في العامين الماضيين. بالنظر إلى أنها مرتفعة بشكل خاص في إيطاليا ، حيث أعلنت 1٪ من الشركات أن الأضرار تتجاوز المليون يورو. وبالنسبة لـ 27٪ من المنظمات الإيطالية ، تتراوح الخسائر بين 7 و 5 مليون يورو (92٪ في الرقم العالمي).
في إيطاليا ، من بين القطاعات الأكثر تضررًا بناءً على الردود ، الطاقة والمرافق والتعدين (50٪) ، الخدمات المالية (35٪) ، التصنيع (17٪) ، الخدمات المهنية (11٪). على الصعيد العالمي ، تبلغ الجريمة أعلى معدلاتها في الخدمات المالية (48٪) والشركات المملوكة للدولة (44٪) والتجزئة (42٪). والقطاع الذي سجل أكبر زيادة هو الطيران والدفاع بنسبة 9٪ ، يليه النقل والخدمات اللوجستية (+ 8٪) والطاقة والمرافق والتعدين (+ 6٪).
تحدد الدراسة أيضًا الهوية الجديدة للمحتال. حوالي نصف الجرائم الأكثر خطورة ارتكبها موظفو الشركة المتورطة ، سواء في إيطاليا (43٪) أو في جميع أنحاء العالم (46٪). المحتالون الداخليون هم عادة من الذكور من خريجي الجامعات ، مع ثلاث إلى خمس سنوات من الخدمة ، تتراوح أعمارهم بين 31 و 40 عامًا ، ويشغلون منصبًا تنفيذيًا في الإدارة الوسطى. لافي طبعة 2014 من الدراسة ، كانت ملكًا للإدارة العليا، أكثر من 10 سنوات مع الشركة ، ذكر ، تتراوح أعمارهم بين 41 و 50 حاصلين على تعليم ثانوي أو شهادة جامعية.
الجريمة الإلكترونية ، الثقة في إنفاذ القانون
ولكن هل الشركات جاهزة؟
في إيطاليا ، كانت شركة واحدة من أصل خمسة (20٪) دائمًا ضحية للجرائم الإلكترونية. هذه الجريمة ، في المرتبة الثالثة من حيث التكرار في إيطاليا ، تأتي بدلاً من ذلك في المرتبة الثانية في البيانات العالمية بمعدل 32٪ (وبالتالي تتقدم على الفساد الذي يبلغ 24٪ في جميع أنحاء العالم). هذه الظاهرة آخذة في الازدياد: في ستة من دول مجموعة العشرين (المملكة المتحدة والولايات المتحدة الأمريكية وإيطاليا وفرنسا وكندا وأستراليا) ، يُخشى أن تمثل الجرائم الإلكترونية التهديد الرئيسي لشركاتهم في غضون عامين.
ومع ذلك ، هناك ثقة أكبر في إيطاليا في قوى النظام المنخرطة في مكافحة الجرائم الإلكترونية ، مقارنة بما يظهر على مستوى العالم: ما يقرب من نصف المنظمات (46٪) تعتقد أن قوى النظام مجهزة بشكل كافٍ بالأدوات اللازمة لمحاربتها. الجرائم الإلكترونية ، بما في ذلك هجمات القراصنة والبرامج الضارة ، ضد 23٪ على مستوى العالم. على جبهة جاهزية الشركات ، قامت 53٪ فقط من الشركات بتنشيط خطة وقائية ، وإن كانت أعلى من المتوسط العالمي البالغ 37٪. قامت أربع شركات فقط من أصل عشر بتدريب أول المستجيبين بشكل كامل ضد الجرائم الإلكترونية المتعلقة بالأمن ، بينما قامت 20٪ بالاستعانة بمصادر خارجية لوظيفة أمن تكنولوجيا المعلومات.
بشكل عام ، بالإشارة إلى جميع عمليات الاحتيال الاقتصادي والمالي ، اكتشفت قوات الشرطة واحدة من أصل أربع جرائم اقتصادية ومالية في إيطاليا. السلطات الإدارية والقضائية المنخرطة في مكافحة الجرائم الاقتصادية والمالية - تقرأ الدراسة بواسطة شركة المخازن العمومية - من ناحية أخرى ، فإنه يسلط الضوء على حقيقة أن المنظمات غالبًا ما تتأخر في تحديد الاحتيال وفي التعامل مع ما يترتب على ذلك من أضرار مالية ضخمة وتضر بالسمعة ". بشكل عام ، تم اعتراض 36٪ من عمليات الاحتيال بطرق خارجة عن سيطرة وتأثير الإدارة (إنفاذ القانون ، عن طريق الصدفة ، وأدوات التحقيق الإعلامية ، وغيرها ، لا أعرف).
تمت إضافة 13٪ أخرى من الحالات التي تم فيها اعتراض الاحتيال من خلال التقارير: معلومات خارجية ، معلومات داخلية ، الإبلاغ عن المخالفات). "هنا - يقول شركة المخازن العمومية - حالات الاحتيال المبلغ عنها في إيطاليا من خلال الإبلاغ عن المخالفات هي 3٪ فقط ، ربما لأن المبلغين على المستوى الإيطالي لا يزال لا يشعر بالحماية الكافية. في الوقت الحالي ، لا تزال التقارير تتم بشكل رئيسي من خلال القنوات التقليدية (مثل الرسائل المجهولة) ".
أما نسبة 47٪ المتبقية فهي تمر عبر نظام الرقابة الداخلية (التدقيق الداخلي ، 17٪ ، مراقبة المعاملات المشبوهة ، 17٪ ، إدارة مخاطر الاحتيال ، 10٪ ، أمن الشركات ، 3٪). "بشكل عام ، يُظهر الاستطلاع أن خطط اكتشاف الشركات والاستجابة لها لا تتماشى مع مستوى وتنوع التهديدات التي تواجهها - ويخلص ألبرتو بيريتا ، شريك خدمات الطب الشرعي في PwC - شركات اليوم ، مع ميل محتمل لترك الكثير للصدفة عندما يتعلق الأمر باكتشاف الاحتيال ". من بين المشكلات المتكررة التي ذكرها المجيبون هي جودة البيانات والمهارات والموارد والالتزام الإداري ، مما يعني مجتمعة أن العديد من برامج الكشف عن المؤسسات والتحكم فيها تفشل في حمايتها بشكل كاف.
