وفقًا لبحث عالمي أجرته Natixis Global Asset Management (NGAM) ، فإن الاستشارات المالية في إيطاليا هي قطاع يتمتع بصحة جيدة مقارنة بالمتوسط المسجل في البلدان الأخرى ويظهر علامات على النمو السريع. يقدم الاستطلاع ، الذي شارك فيه ما يقرب من 1.300 مستشار مالي من تسع دول مختلفة ، 150 منهم في إيطاليا ، لمحة عن حالة الاستشارات المالية في بلدنا ونهج
المروجين والمستشارين المستقلين تجاه المهنة وإدارة العملاء.
نمو الاستشارات المالية في إيطاليا
على الرغم من استمرار الأزمة المالية ، يظهر قطاع الاستشارات المالية في إيطاليا بوادر واضحة على التطور والنمو مقارنة بالواقع الأجنبي أيضًا. في الواقع ، 75٪ من المروجين الذين تمت مقابلتهم سجلوا نموًا في الأعمال التجارية خلال السنوات القليلة الماضية مقارنة بالمتوسط الدولي البالغ 60٪. من بين هؤلاء ، قال ما يصل إلى 23٪ أن لديهم تطورًا كبيرًا للغاية ، مقابل متوسط عالمي يبلغ 13٪.
يقول أنطونيو بوتيلو ، المدير الإداري لشركة Natixis Global Asset Management لإيطاليا: "تؤكد لنا هذه البيانات كيف يكتسب قطاع الاستشارات المالية أهمية أكبر من أي وقت مضى في بلدنا". "يبدو أن دور المستشار المالي والاستشاري المستقل محوري ليس فقط في العلاقة مع العميل ، ولكن أيضًا من أجل البناء الصحيح للمحفظة".
علاقات العملاء
تم تطوير أنشطة المستشارين الماليين الإيطاليين في ثلاثة مجالات: إنشاء محافظ قادرة على إرضاء ملف المخاطر / العائد للعميل ؛ فهم رغبة المستثمر في المخاطرة ؛ تحليل الوضع الاقتصادي الكلي العام واتجاهات السوق. بالنسبة لـ 63٪ ممن تمت مقابلتهم ، تمثل هذه المكونات الثلاثة جوهر أعمالهم.
علاوة على ذلك ، يبدو أن العلاقة مع العميل محورية بالنسبة للمستشارين الماليين الإيطاليين: في المتوسط يكرسون أكثر من 52 ساعة شهريًا للاجتماعات مع العملاء الحاليين أو للبحث عن عملاء جدد ، مقابل متوسط عالمي يبلغ 49 ساعة. من المثير للاهتمام أن نلاحظ كيف أن المستشارين
يتابع الإيطاليون بعناية عالم الإعلام ، بما في ذلك وسائل التواصل الاجتماعي ، بحوالي 15 ساعة في الشهر.
ينقسم العمل اليومي للاستشاريين الإيطاليين (في المتوسط) إلى:
• لقاء مع العملاء الحاليين: 38 ساعة في الشهر مقارنة بحوالي 34 بشكل عام.
• البحث عن عملاء جدد: 14 ساعة في الشهر
• تحليل ورصد واستخدام وسائل الإعلام ووسائل التواصل الاجتماعي: 15 ساعة في الشهر مقارنة بمتوسط 11 ساعة
• النشاط الإداري: 13 ساعة في الشهر
تحديات المشورة المالية
يبدو أن التقلب المستمر الذي يميز الأسواق وما يترتب على ذلك من حاجة لبناء محافظ قادرة على التعامل مع سيناريوهات السوق المختلفة يمثلان التحديات المركزية للمستشارين الماليين الإيطاليين. بالنسبة لما يصل إلى 58٪ من المشاركين ، يبدو أن بناء محافظ أقوى هو التحدي الأكبر لهم. يرتبط بذلك الحاجة إلى مواجهة ومعرفة كيفية إدارة تقلبات الأسواق من خلال دعم العميل بالاستشارات المناسبة. في الواقع ، يُظهر المستثمرون الإيطاليون ، اليوم أكثر من الماضي ، اهتمامًا بمعالجة مسألة المخاطر (45٪ مقارنة بمتوسط 35٪ في البلدان الأخرى).
للتعامل مع هذا السيناريو المختلف ، يعتقد أكثر من نصف المستشارين الإيطاليين (53٪) أن نهج 60/40 التقليدي بين الأسهم والسندات لم يعد أفضل طريقة لتحقيق أهداف المستثمرين ومعالجة مخاطر المحفظة. يعتقد ما يصل إلى 65٪ من المجيبين أنه من المفيد النظر إلى منهجيات وأساليب إنشاء المحفظة الجديدة لتلبية احتياجات المستثمرين ، مقارنة بالمعدل العام البالغ 58٪.
"في السياق الحالي ، يعتبر التصور الصحيح لمخاطر الاستثمار هو الأساس لبناء محفظة مناسبة تجعل التنويع مفتاح التعامل مع دورات السوق المختلفة" - يؤكد بوتيلو. "التنويع الذي ، في منطقتنا
في رأيي ، لا يقتصر الأمر على دراسة المناطق والقطاعات الجغرافية المختلفة فحسب ، بل يعرف أيضًا كيفية تضمين المحفظة استراتيجيات ومنهجيات استثمارية مختلفة لا ترتبط بشكل أقل باتجاهات السوق.
