إن السيناريو الحالي للسوق ، الذي يتسم بالتقلب الشديد وأسعار الفائدة الصفرية ، قد خلق حالة من الارتباك بين المدخرين في تخطيط أصولهم المالية. إذا اعتاد الإيطاليون تاريخيًا على إدارة مدخراتهم من خلال السندات الحكومية أو حسابات الودائع ، فقد فهموا الآن مدى أهمية التنويع ، وعلى وجه الخصوص ، تكليف المهنيين بإدارة استثماراتهم ، الذين أصبح دورهم محوريًا بشكل متزايد ". صرح بذلك أمس أليساندرو فوتي ، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لشركة Fineco ، خلال اجتماع مع المستشارين والمدخرين في بادوفا.
وهذا يعني - أضاف فوتي - أن الاستشارات أصبحت ضرورية. تستند الاستشارات على ثلاث ركائز: أولاً وقبل كل شيء ، يحتاج المحترف إلى إبراز أهداف الحياة والأفق الزمني لعميله. ثانيًا ، يعد تنويع المحفظة أمرًا أساسيًا ، بينما تكمن النقطة الثالثة في إدارة مشاعر العميل ".
هذا الأخير ، وفقًا لـ Foti ، "هو عنصر أساسي خاصة في مراحل السوق مثل المرحلة الحالية ، والتي تتميز بتقلبات عالية للغاية. تتمثل مهمة المستشار في توجيه العملاء في حالات ردود الفعل غير المنطقية وقصيرة الأجل للأسواق في مواجهة الأحداث الفردية لتجنب القرارات المتخذة على موجة المشاعر التي قد تهدد التخطيط المالي المصمم والمبني على المدى المتوسط إلى الطويل " .
هذا هو السبب في أن Fineco "تستثمر بكثافة في تدريب ليس فقط مستشاريها ، ولكن أيضًا لعملائها - واختتم Foti - الذين كرست لهم دورات أحداث التمويل السلوكي. هذه أحداث تم تنظيمها في المنطقة والتي ، كتأكيد إضافي على الاهتمام المتزايد بالإدارة المهنية لمحفظة المرء ، سجلت استجابة إيجابية للغاية من العملاء ".
