"في أوقات كهذه بالتحديد يجب ألا نغفل عن الأهداف الأساسية لخيارات الاستثمار الخاصة بالفرد" وهذا هو السبب في أن "علاقة الثقة بين العميل والمصرفي الخاص" ضرورية. ومن خلال فلسفة الإدارة هذه ، عبر توماسو كوركوس ، أحد كبار المديرين الرائدين في المجتمع المالي في منصبه المزدوج كرئيس تنفيذي ومدير عام فيديورام إنتيزا سان باولو ، البحر العاصف الذي أطلقه الوباء في عالم الادخار والتمويل الخدمات المصرفية الخاصة ورئيس Assogestioni. النتائج - كما أوضح كوركوس في هذه المقابلة الحصرية مع FIRSTonline - تثبت صحته. ويمكن تزيين المسار بشكل أكبر بشراء بنك Reyl Bank السويسري لإدارة الأصول: بهذه الطريقة ، ستضاعف Fideuram ، التي ستناقش الأمر يوم الاثنين في مجلس الإدارة ، أصولها الخاضعة للإدارة في سويسرا بضربة واحدة . ليس من قبيل المصادفة أن يثير كوركوس مشكلة التكيف البعدي للقطاع بأكمله. دعونا نستمع إليها.
دكتور كوركوس ، ما هو تأثير الركود المرتبط بالوباء - وهل له - على المدخرات الإيطالية؟
لقد جلبت حالة الطوارئ الصحية معها آثارًا كبيرة من وجهة نظر اجتماعية واقتصادية. إن التقلبات التي حدثت في الأشهر الأخيرة ، والانخفاض الحاد ، وكذلك الانتعاش اللاحق ، أكدت أهمية التخطيط المالي الصحيح وتخطيط الأسهم والامتثال لملف المخاطر الخاص بكل عميل. وفي أوقات كهذه بالتحديد ، يجب ألا نغفل عن الأهداف الأساسية لخياراتنا الاستثمارية ".
لقد أصبحت الرئيس التنفيذي لشركة Fideuram - Intesa Sanpaolo Private Banking في بداية الإغلاق عندما كان هناك خوف واسع النطاق في الصناعة المالية من أن الخوف من الوباء قد يدفع المدخرين إلى تأجيل الاستهلاك والاستثمارات وتوفير المزيد ، ولكن ليس بالضرورة تقدير المدخرات مع استثمارات مالية كافية. هل كانت حقا هكذا؟
"في السياقات الصعبة مثل تلك التي نمر بها ، لا مفر من نمو الودائع ، ولا سيما تلك عند الطلب. ومع ذلك ، أود أن أؤكد كيف كان رد فعل Fideuram - Intesa Sanpaolo Private Banking ، بالفعل في الأيام الأولى من حالة الطوارئ الصحية ، فوريًا وممتدًا من خلال أنشطة الاتصال المكثفة مع العملاء والتخطيط لحلول استثمارية جديدة تستهدف الفرص المتاحة حسب السياق المرجعي. نهج قد أتى ثماره ؛ بعد فترة وجيزة وحتمية من التوتر في مارس ، انتهز العديد من المستثمرين الفرصة للاستثمار. يجب التأكيد على أن سرعة تدخلات البنك المركزي الأوروبي وأوروبا ساعدت كثيرًا ".
ما هو الفرق - في أوقات الوباء - بين متوسط المدخر الذي يستثمر في الصناديق المدارة والعملاء الأكثر تقدمًا الذين يستثمرون المزيد من رأس المال في أدوات مالية أكثر تطورًا؟
بغض النظر عن نوع المدخر ، تتميز أعمالنا بعلاقة الثقة بين العملاء والمصرفيين الخاصين. يُظهر تحليل تركيبة عملائنا تركيزًا على القطاعات الخاصة والأثرياء. يتم تمييز الاستشارات التي نقدمها لتأخذ في الاعتبار احتياجات كل واحد. بالنسبة للعملاء الأكثر تطوراً ، هناك بلا شك مكون أكبر من الاستثمارات البديلة ، الحلول التي تم إنشاؤها للمستثمرين المؤسسيين. من خلال منصة صندوق FAI ، Fideuram Alternative Investment ، نقدم حلولنا الاستثمارية من الأثرياء والخاصة لعملائنا في الأسواق الخاصة (على سبيل المثال في الأسهم الخاصة والديون الخاصة) ".
دع الأرقام تتحدث: في الجزء الأول من عام 2020 ، ما هي نتائج قسم الخدمات المصرفية الخاصة لمجموعة Intesa Sanpaolo Group؟
اختتمت مجموعة Fideuram - Intesa Sanpaolo المصرفية الخاصة الأشهر الستة الأولى من عام 2020 بصافي ربح موحد قدره 419 مليون يورو. سجل قسمنا استقرارًا قويًا في المكونات الأساسية لبيان الدخل ، والتي تظهر إيرادات مستقرة واهتمامًا بالتكاليف ، والتي تمت إضافة صافي تدفقات غير عادية - بأكثر من 6 مليارات - مما يدل على نموذج خدمة صالح بشكل خاص يكافأه العملاء. يُظهر التحليل حسب المجاميع أن التدفقات الداخلة لإدارة الأصول سجلت زيادة قوية (+ 1,4 مليار يورو) تُعزى إلى حد كبير إلى نشاط مستشارينا الماليين الذين وجهوا ، في الربع الثاني من العام ، مدخرات العملاء الجديدة نحو منتجات الادخار المُدارة. هذه نتائج غير عادية ، تحققت في سياق اجتماعي واقتصادي مليء بالتحديات ".
هل تغيرت طريقتك في التعامل مع العملاء أثناء الإغلاق وحتى بعده؟ هل اكتسبت التكنولوجيا الرقمية والاستشارات مزيدًا من التقدم في عملك؟
"في الأشهر الأخيرة ، قمنا بزيادة المعلومات والتدريب والعرض الرقمي. يدرك الجميع اليوم أهمية الاستثمار في رأس المال البشري والتكنولوجي. ومع ذلك ، هناك عدد قليل من الشركات التي يمكنها القيام باستثمارات كبيرة على الجبهتين كما نفعل وسنواصل القيام بذلك. هناك موضوع واضح للحجم من شأنه أن يدفع المزيد من توحيد الصناعة في المستقبل. أولئك الذين يستثمرون بقدر ما نقوم به سيكون لديهم فوائد ستكون أكثر حسما في المستقبل. سمحت التقنيات الرقمية لمصرفيينا الخاصين بالحفاظ على علاقة مستمرة مع العملاء ، حتى أثناء الإغلاق. سنواصل تعزيز عرضنا للخدمات الرقمية في جميع مراحل الاستشارات: من تحليل الاحتياجات إلى المراقبة المستمرة والشخصية لأصول عملائنا. كما قدمنا منتجات مخصصة ، على سبيل المثال من خلال الدخول التدريجي ، مما جعل من الممكن التخفيف من خشونة الأسواق ".
ما الذي سيتغير للقسم الخاص في Intesa Sanpaolo Group مع دخول IW Bank؟ هل ستندمج الهياكل المصرفية الاستشارية والخاصة للبنكين ، أم أنها تكمل بعضها البعض؟
"أعرف مدى احترافية زملائي في IWBank: إنها شبكة أقدر إمكاناتها ، ومجهزة بنموذج أعمال مميز ومتوافقة تمامًا مع قسم الخدمات المصرفية الخاصة لدينا. أصبحت شبكة IWBank جزءًا من القسم الخاص لمجموعة Intesa Sanpaolo مع Fideuram و Intesa Sanpaolo Private Banking و Sanpaolo Invest. يسعدنا الترحيب بالمواهب التي تعمل لدينا وتعزيزها: بفضل دخول زملاء جدد ، ستكون مجموعتنا أكثر ثراءً ، وأيضًا من حيث حرف الجر في السوق ".
نظرًا لأنك لست فقط الخدمات المصرفية الخاصة الأولى في Intesa ، ولكن أيضًا رئيس Assogestioni ، ما هي الحالة الصحية الحالية لصناعة إدارة الأصول؟ ما الذي تعطينا مضاعفة جمع التبرعات في أغسطس (أقل بقليل من 7 مليارات) الأمل لبقية العام؟ هل من الممكن أن التدفقات الخارجة من الأموال ، والتي بدت مقلقة أثناء الإغلاق ، سيتم القضاء عليها تمامًا بحلول نهاية عام 2020؟
"يبدو لي أن استجابة صناعة إدارة الأصول كانت إيجابية في عام صعب مثل عام 2020. كانت شركات الادخار قريبة جدًا من قنوات التوزيع من خلال توفير معلومات مناسبة وفي الوقت المناسب عن تطور الأزمة. أعتقد أن الجمع بين الإنتاج والتوزيع في خدمة العملاء قد نجح بشكل جيد ".
كيف تفسر المجموعة المخيبة للآمال من تقارير تنفيذ البرامج ، على الرغم من أدائها الإيجابي؟ وكيف تعمل "بدائل بير"؟
“لقد دعمت Assogestioni ولادة PIRs البديلة منذ البداية. إنها أدوات تهدف إلى إعادة إطلاق الاستثمارات من خلال إدخال المدخرات الخاصة في المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم التي تمثل العمود الفقري لاقتصاد بلدنا ومكملة تمامًا لتقديرات PIR التقليدية. هناك العديد من الشركات التي توشك على إطلاق هذه المنتجات الجديدة ومن السابق لأوانه إجراء عمليات التقييم. لا شك في أن التغييرات المختلفة التي حدثت على القيود المفروضة على استثمارات تقارير تنفيذ البرامج التقليدية أدت إلى إبطاء السباق للحصول على تقارير PIR. هذه استثمارات يجب شرحها لخصوصياتها والمزايا الضريبية المرتبطة بها. أعتقد أن نظام Pir ربما سيعاد تشغيله بشكل أبطأ قليلاً مما كان متوقعاً ".
