"الفرق بين عائدات السندات الحكومية الإيطالية والألمانية أكبر بكثير مما تبرره أساسيات اقتصادنا. إنه يعكس مخاوف عامة من تفكك الاتحاد النقدي: فرضية بعيدة ، تؤثر مع ذلك على خيارات المستثمرين الدوليين ". هذا هو تحليل محافظ بنك إيطاليا ، إجنازيو فيسكو ، الذي تحدث صباح اليوم في روما فياجتماع جمعية البنوك الإيطالية.
الركود: 2012 الناتج المحلي الإجمالي تقريبا -2٪
"لا يزال الاقتصاد الإيطالي في حالة ركود - تابع Visco - ووفقًا لتوقعات الإجماع ، سينخفض متوسط المنتج في إيطاليا هذا العام بأقل من نقطتين مئويتين. وتسهم الزيادة في التكلفة وتدهور توافر الائتمان الناجم عن أزمة الديون السيادية في تفاقم السيناريو ». لذلك يجب على إيطاليا أن "تواصل الإجراءات المتخذة على جبهتي المالية العامة والإصلاحات الهيكلية ، وأن تكون مستعدة لاغتنام الفرصة التي سيوفرها استقرار أوضاع الأسواق المالية".
البنوك لا تفقد الائتمان للشركات
وفقًا للحاكم ، من الضروري "جعل مساحتنا الاقتصادية مواتية للنشاط التجاري ، والقضاء على الهدر ، وجعل الإدارة العامة أكثر كفاءة. يجب على البنوك الإيطالية مرافقة هذا الجهد. لم يتم دعوتهم من قبل للقيام بعملهم بشكل جيد ". يجب أن تكون المعاهد "منتبهة إلى آفاق نمو الشركات ، والشركات بدورها تتمتع برأس مال أكبر وأكثر استعدادًا للوصول إلى سوق رأس المال مباشرة ، فهذه شروط مسبقة للتغلب على هذه الأزمة لرؤية الاقتصاد الإيطالي يشرع في التعافي الدائم".
في هذه المرحلة ، أكد فيسكو مرة أخرى ، "إن البنوك مدعوة لاتخاذ قرارات صعبة: عدم ترك الشركات القوية تفتقر إلى التمويل ، وتجنب تقديم الدعم لأولئك الذين ليس لديهم توقعات. إنه جوهر الإدارة السليمة والحكيمة. ويعتمد توقيت وشدة الانتعاش في النمو أيضًا على نتيجة هذه الخيارات ".
تعزيز رأس المال وتوحيد التقدم
وبحسب فيسكو ، “يجب تعزيز التقدم الذي حققته البنوك على صعيد رأس المال. على أساس التحليلات الفردية ، التي تمت معايرتها وفقًا لتعرض أكبر أو أقل لأنواع مختلفة من المخاطر ، طلبنا من الوسطاء الفرديين زيادة مستويات رأس المال الأفضل جودة مقارنة بتلك التنظيمية ".
تمتثل أفضل 5 بنوك إيطالية مع معايير EBA
أعلن فيسكو بعد ذلك أن البنوك الإيطالية الخمسة الأولى قد اجتازت الاختبار أمام أساتذة EBA. يتوافق كل من Unicredit و Intesa Sanpaolo و Montepaschi و Banco Popolare و Unione di Banca Italiana مع أهداف رأس المال التي تتطلبها الهيئة المصرفية الأوروبية ، والتي تفرض المستوى الأساسي 1 بنسبة 10٪.
المساعدات الحكومية للبنوك لا تزال منخفضة
ثم أكد المحافظ كيف أن "المدى العام لتدخلات الدولة لدعم البنوك الإيطالية لا يزال منخفضًا بالمقارنة الدولية. كما يعكس الانتشار المحدود للأنشطة التجارية في المنتجات المالية غير الشفافة والمحفوفة بالمخاطر ". بين عامي 2008 و 2010 ، تم صرف مساعدات الدولة للبنوك الأوروبية ، "في شكل إعادة الرسملة وتغطية الخسائر ، مقابل 409 مليار يورو ، أي ما يعادل 3,3٪ من الناتج المحلي الإجمالي. تم استخدام 1.111،9,1 مليار ليرة للضمانات في قضايا المسؤولية ، بنسبة 4,1٪ من الناتج المحلي الإجمالي. في إيطاليا ، بلغت العمليات الرأسمالية 0,3 مليار و XNUMX٪ من الناتج المحلي الإجمالي. ولم يتم طلب ضمانات من البنوك.
على وجه الخصوص ، "ستكون العملية الإضافية على رأس مال Banca Monte dei Paschi di Siena في حدود 0,1٪ من الناتج المحلي الإجمالي ، في حين أن الضمانات المستخدمة للسندات التي تم جلبها لإعادة التمويل باستخدام نظام Eurosystem اليوم ستصل إلى 5,5٪ من الناتج المحلي الإجمالي". كان التدخل لصالح MPS ضروريًا - كما يوضح Visco - بسبب "التوترات الشديدة في الأسواق المالية ، والتي جعلت اللجوء إلى قضايا رأس المال الجديدة أمرًا باهظًا ، وبسبب صعوبة تنفيذ خطط التخلص من الأصول في وضع السوق المتوتر للغاية. كان من الممكن أن يؤدي تحقيق الهدف بأساليب بديلة إلى تقليل الائتمان المقدم للاقتصاد ".
تقليل رواتب المدير والمكافآت
"حتى سياسات المكافآت - تابع Visco - يجب أن تهدف إلى خفض التكلفة. منذ مارس 2008 ، عندما أصدر بنك إيطاليا الأحكام الإشرافية الأولى على المكافآت ، أحرزت البنوك الإيطالية الرئيسية تقدمًا: فقد انخفض إجمالي المكافآت المدفوعة لأعلى الشخصيات التنفيذية في العامين الماضيين ؛ تم تخفيض صرف المكافآت. لم ينتشر الاحتواء بعد بدرجة كافية بين المجموعات المصرفية متوسطة الحجم المدرجة ، كما أنه لم يؤثر على جميع شخصيات الإدارة العليا ".
وأضاف أن "بنك إيطاليا يتوقع أيضا أن تقلل البنوك من حجم مدفوعات نهاية الخدمة: المدفوعات السخية المفرطة تضع قيودا على الإدارة الحكيمة والتشغيل الصحيح لآليات الحوكمة".
