ستصبح التزامات مكافحة غسيل الأموال والوفاء بمعاملات التنازل عن الائتمان (التخصيم) أكثر بساطة. بقبول طلب بهذا المعنى من Assifact ، الرابطة الإيطالية للتخصيم التي تجمع شركات في هذا القطاع ، قرر بنك إيطاليا مراجعة التشريع المتعلق بهذه المسألة من خلال إلغاء التزامات العناية الواجبة والتسجيل في أرشيف تكنولوجيا المعلومات الفردي ( AUI) لبيانات المدينين المعينين (الذين يتنازل الدائن عن ديونهم لشركة التخصيم). يشار إلى التغييرات وشرحها في وثيقة وضعتها Bankitalia للتشاور العام على موقعها على الإنترنت.
"بفضل بنك إيطاليا - علق أليساندرو كاريتا ، الأمين العام لشركة Assifact وأستاذ الوسطاء الماليين في جامعة روما تور فيرغاتا - إن بلدنا في طليعة مكافحة غسيل الأموال. وعلى أي حال ، فإن قطاع العوملة يقدم مساهمة مهمة بفضل مراقبة الشركات التي تخصص اعتماداتها والمعاملات التجارية التي تقوم عليها عملية التخصيم ". "التغييرات في التشريع - خلص كاريتا - لا تقلل من فعالية مكافحة غسل الأموال ولكنها تتجنب الازدواجية غير الضرورية والمكلفة".
ينتهي الموعد النهائي لتقديم الملاحظات والتعليقات إلى Bankiltalia في 19 سبتمبر. "التعديلات - تقرأ الوثيقة المعنونة" التزامات مكافحة غسيل الأموال المطبقة بعد عمليات التخصيم "- توضح أن المنقول إليه ليس عميلاً ، ولا حتى عميلاً عرضياً ، للشركة المنقولة إليه (شركة العوملة ، أو" العامل "، إد) ؛ لذلك ، يجب ألا تخضع العمليات التي تنفذها للتحقق الكافي أو أن يتم تسجيلها في أرشيف الكمبيوتر الفردي ".
أبلغت Assifact عن صعوبات عملية لشركات التخصيم إلى بنك إيطاليا. على وجه الخصوص ، كما هو موضح في نفس وثيقة السلطة الإشرافية ، فإن الظروف التي لا يكون لشركات التخصيم علاقات مباشرة مع المدينين المعينين ، ولا يمكنها الاستفادة من أي شكل من أشكال التعريف التي يقوم بها الدائنون الأصليون (أولئك الذين يعينون ائتماناتها لشركات التخصيم ، المحرر) ، حيث إن هذه الشركات في الغالب شركات تجارية لا تخضع لالتزامات مكافحة غسل الأموال.
تحقق بنك إيطاليا مما إذا كان هناك مجال لمراجعة اللوائح التي ، مع تقليل الرسوم التي تتحملها شركات التخصيم ، لم تترجم إلى خفض ضمانات مكافحة غسيل الأموال للنظام الإيطالي. أبرزت التحليلات المتعمقة التي تم إجراؤها - كما هو موضح في وثيقة بنك إيطاليا - ما يلي:
• تواجه شركات التخصيم صعوبات موضوعية في الحصول على وثيقة هوية المدين.
• ترتبط مخاطر غسيل الأموال الرئيسية في عملية التخصيم بالاحتيال الناتج عن عدم وجود علاقة تجارية حقيقية بين المحول والمحول. يتم رصد هذا الخطر بشكل فعال من خلال التحقق الملائم من الدائن المحيل (الطرف المقابل التعاقدي الوحيد للفاعلين) مصحوبًا بمراقبة المدفوعات المتلقاة من المدينين المخصصين (حتى لو لم تخضع للتحقق الملائم) ؛
• في العديد من الدول الأوروبية ، لا تُلزم شركات التخصيم بإخضاع المدينين المعينين للعناية الواجبة ، ولكن فقط لمراقبة عملياتهم من أجل تحديد أي عناصر من الشك ".
ومن هنا جاء قرار تعديل التشريع بالمعنى المبين.
