Musim rekening bank di Italia dimulai dengan sangat baik Unicredit yang pagi ini merilis hasil kuartal keempat dan setahun penuh 2022 yang menunjukkan pendapatan dan laba di atas perkiraan analis. Hal ini, menekankan bank “mencatat hasil di kuarter keempat”, serta “hasil setahun penuh terbaik dalam dekade ini”.
“Unicredit telah mencapai seri dhasil keuangan yang luar biasa yang menunjukkan kemajuan signifikan dalam perjalanan transformasi industri dan kemampuan untuk mencapai kinerja yang sangat baik di sepanjang siklusnya,” jelasnya CEO, Andrea Orcel, menyoroti bahwa yang direkam pada tahun 2022 “adalah hasil terbaik kami dalam lebih dari satu dekade. Kami sangat fokus pada pelaksanaan Unicredit Unlocked dan kami menatap masa depan dengan percaya diri”, tambah sang manajer.
Rekor pendapatan untuk Unicredit
Untuk bank di Piazza Gae Aulenti, tahun 2022 diakhiri dengan a laba bersih 5,2 miliar euro, hasil yang mengalahkan ekspektasi para analis yang mengharapkan keuntungan sebesar 5,13 miliar. Dibandingkan dengan tahun 2021, peningkatannya adalah 64% menjadi 5,4 miliar tidak termasuk Rusia, +47,7% mempertimbangkan Moskow. aku'laba akuntansi untuk setahun penuh, di sisi lain, berjumlah 6,5 miliar euro dan termasuk, antara lain, rilis DTA di Austria dan Italia sebesar 852 juta pada kuartal keempat. Beralih ke kuarter keempat, laba bersih mencapai 1,4 miliar euro, hasil yang sebanding dengan kerugian dengan jumlah yang sama yang tercatat dalam tiga bulan terakhir tahun 2021 karena kejadian luar biasa yang terjadi satu kali. Laba akuntansi triwulanan malah 2,4 miliar.
Unicredit: pendapatan melebihi 18 miliar
Kenaikan suku bunga dan "momentum komersial yang kuat" menggelembungkan pendapatan Unicredit, yang menutup tahun 2022 dengan mencatat pertumbuhan pendapatan, tidak termasuk Rusia. Melihat angka tersebut, sebenarnya pada kuartal keempat pendapatan bersih mencapai 4,6 miliar euro (+34,9%), sedangkan untuk keseluruhan tahun 2022 mencapai 18,1 miliar, dengan peningkatan 14,7% YoY (18,4 miliar, +13,3% mempertimbangkan Rusia). "Hasilnya - kata Unicredit dalam sebuah catatan - mencerminkan tingginya profitabilitas yang disesuaikan dengan risiko, dengan pencapaian tujuan di semua pengungkit utama dan di semua bisnis, didukung oleh pertumbuhan yang signifikan dalam pendapatan bunga bersih pada kuartal keempat tahun 2022, naik hampir 41 persen tahun-ke-tahun dan naik 42,5 persen kuartal-ke-kuartal, menjadi $3,2 miliar. Pada tahun 2022 margin bunga tumbuh sebesar 16%, mencapai 9,9 miliar. berisi mereka penyesuaian kredit, sebesar $0,6 miliar pada kuartal keempat, turun 17,8 persen tahun-ke-tahun pada kuartal tersebut.
I biaya operasional mereka turun 2% menjadi 9,8 miliar untuk a rasio biaya/pendapatan menurun menjadi 47% (48,6% tidak termasuk Rusia). Dalam hal soliditas modal, The Cet1 itu adalah 16% dan 14,91% pro forma.
“Pertumbuhan pendapatan bersih dua digit dari tahun ke tahun didukung oleh momentum bisnis yang positif, lingkungan suku bunga yang menguntungkan, pengurangan biaya terlepas dari investasi untuk masa depan, dan terlepas dari inflasi yang belum pernah terjadi sebelumnya, dan biaya risiko yang rendah secara konsisten,” rangkuman Orcel .
Unicredit: dividen dan maxi buyback, 5,25 miliar kepada pemegang saham
“Maksud kami mendistribusikan 5,25 miliar euro gabungan antara dividen dan pembelian kembali saham untuk tahun 2022, peningkatan sebesar €1,5 miliar tahun-ke-tahun, atau peningkatan DPS lebih dari 80 persen, tunduk pada persetujuan yang sesuai. Kami memenuhi komitmen kami kepada pemegang saham atas kebijakan distribusi yang berkelanjutan dan menarik, dengan tetap mempertahankan kekuatan modal kami”; mengumumkan CEO Andrea Orcel. Secara rinci, proposal dari dividen sama dengan 1,91 miliar, semuanya dalam bentuk tunai. Kelompok bermaksud untuk melanjutkan dengan pembelian kembali saham treasury sekitar €3,34 miliar, tunduk pada peraturan dan persetujuan pemegang saham. Bank menargetkan pembelian kembali dalam dua tahap, yang pertama senilai kurang lebih Rp2,34 miliar yang akan diluncurkan segera setelah mendapat persetujuan rapat umum pemegang saham yang dijadwalkan 31 Maret mendatang, sedangkan yang kedua senilai kurang lebih Rp1 miliar. diharapkan selama paruh kedua tahun 2023 setelah selesainya tahap pertama.
CEO Andrea Orcel, dalam panggilan dengan kantor berita setelah publikasi hasil, mengatakan bank Italia telah mengadakan "diskusi ekstensif tentang distribusi dengan regulator" dan "yakin bahwa kita akan mendapatkan izin untuk mengeksekusinya” oleh ECB.
Pembaruan Rusia
Eksposur lintas batas Unicredit ke Rusia berkurang secara keseluruhan sekitar 66% sepanjang tahun, yaitu sekitar 4,1 miliar "berkat tindakan proaktif dan disiplin", Unicredit menggarisbawahi yang mengatakan "berkomitmen untuk mempertahankan pendekatan derisking progresif".
Kita punya secara substansial mengurangi risiko dan kami merasa bahwa Rusia tidak akan menjadi faktor volatilitas yang substansial atau mampu membayangi hasil kami ke depannya,” kata Orcel. “Hasil di Rusia akan dilaporkan secara terpisah setiap kuartal dan itu tidak berarti kami tidak akan melanjutkan proses derisking,” tambahnya.
Pedoman untuk tahun 2023
Pada tahun 2023 Unicredit mengharapkan a Pendapatan bersih “secara substansial sejalan dengan tahun 2022”. ITU Pendapatan bersih diharapkan lebih dari 18,5 miliar, dengan margin bunga lebih dari 11,3 miliar dan biaya kurang dari 9,7 miliar. Biaya risiko diperkirakan antara 30 dan 35 basis poin. Selain itu, Unicredit "menetapkan distribusi 'kepada pemegang saham' sebagai tujuannya untuk tahun 2023 secara substansial sejalan dengan tahun 2022".
Orcel di M&A dan Mps
Menanggapi pertanyaan tentang M&A, sang CEO mengenang bahwa sejak datang dia selalu mengatakan bahwa "M&A adalah alat, bukan tujuan atau strategi”. “Kesepakatan M&A apa pun akan memberikan tekanan pada pelaksanaan rencana – jelasnya – Tetapi mengingat itu sebagai alat, kami akan melakukan M&A dalam kondisi tertentu: perusahaan yang diakuisisi harus memiliki kecocokan strategis dan meningkatkan kinerja dan distribusi kami”.
Berbicara alih-alih Mps, Orcel menegaskan kembali bahwa dia senang melihat transformasi membuahkan hasil dan bank Siena semakin kuat. Mengenai keterlibatan langsung Unicredit, katanya: “Kalau di a masa depan yang sangat jauh ada kondisi, kita akan lihat. Aku tidak di sini hari ini."
