Pada kuartal ketiga 2016, laba bersih Unicredit sebesar 447 juta, turun 11,8% dibandingkan dengan periode yang sama tahun sebelumnya.
Ini adalah salah satu angka terpenting dalam catatan yang diterbitkan hari ini oleh bank Milan, mengingat rencana industri baru yang dijadwalkan pada 13 Desember. Kembali ke laba, hasilnya lebih rendah dari ekspektasi analis yang mengharapkan laba bersih sebesar 467 juta euro.
Total pendapatan grup sebaliknya mereka naik 2,3% menjadi 5,5 miliar euro, dalam hal ini mengalahkan konsensus, sama dengan 5,2 miliar euro. Bunga bersih turun 2,6% menjadi $2,85 miliar (perkiraan 2,86), sementara komisi bersih turun 2,3% menjadi $1,86 miliar (1,87).
Mengenai data yang berkaitan dengan sembilan bulan pertama tahun ini, keuntungan tetap tumbuh, serta pendapatan. Kedua data tersebut menghasilkan peningkatan masing-masing sebesar 14,7% menjadi 1,77 miliar euro dan 1,5% menjadi 17,1 miliar euro.
Di sisi lain, bunga bersih menurun (turun 2,7% menjadi 8,6 miliar) dan komisi bersih yang mencapai 5,7 miliar (-3%). -4,2% untuk biaya operasional, menetap di 9,8 miliar euro, untuk rasio biaya/pendapatan turun menjadi 57,5%.
Mengenai ekuitas, rasio tier 1 ekuitas umum naik menjadi 10,82%.
Dalam siaran pers yang dikeluarkan beberapa menit yang lalu, Unicredit menyoroti bahwa hasil selama tiga bulan yang berakhir pada bulan September tercapai berkat "kontribusi positif dari semua divisi utama". Secara rinci, divisi Eropa Timur Tengah, pada kuartal tersebut, menghasilkan keuntungan sebesar 420 juta, dengan pendapatan tumbuh sebesar 10,9% per tahun menjadi satu miliar, berkat hasil dari Turki (102 juta, +63,1% per tahun), Ceko Republik (55 juta, -1,7%) dan Bulgaria (53 juta, +6,5%).
Perbankan Korporasi dan Investasi (Cib) mencapai pendapatan satu miliar (+25,7% per tahun) dan laba bersih sebesar 366 juta (+17,9%), sementara bank Komersial Italia mencatat penurunan pendapatan dari 1,1% per tahun menjadi 1,8 miliar dan untung 256 juta (-29,4%).
Di tingkat grup, penyisihan kerugian pinjaman mencapai satu miliar euro, pada dasarnya stabil (+0,3%) setiap tahun. Biaya risiko mencapai 83 basis poin, dua poin lebih rendah dari September 2015 tetapi +8 poin sejak Juni. Rasio pinjaman bermasalah bersih terhadap total pinjaman bersih adalah 7,6% (+0,1 poin persentase sejak Juni dan -0,8 sejak September 2015), dengan rasio cakupan 52,6%.
Pinjaman bermasalah bersih yang tercatat di neraca menurun sebesar 8% setiap tahun pada 36,4 miliar pada kuartal ketiga dengan rasio cakupan 52,6%, sedangkan kredit bermasalah tetap stabil pada 19,6 miliar dengan rasio cakupan 61,9%.
Kredit bermasalah bersih berjumlah 4,1% dari pinjaman bersih, dengan rasio cakupan 61,9%. Mengenai agregat neraca, total aset turun menjadi 874,5 miliar (-1,9% dari kuartal kedua, +0,1% secara tahunan), karena penurunan pinjaman kepada pelanggan (8,2 miliar lebih sedikit dari pada kuartal kedua), sebagian besar diimbangi oleh peningkatan pinjaman antar bank (+7,7 miliar), dan penurunan investasi keuangan (-8,3 miliar) dan aset keuangan untuk diperdagangkan (-11 miliar).
Total kewajiban mencatat penurunan simpanan nasabah (-2,1 miliar), peningkatan simpanan antar bank (+1,9 miliar) dan penurunan surat berharga yang diterbitkan (-4,2 miliar) dan kewajiban keuangan yang dimiliki untuk diperdagangkan (-€11,6 miliar).
Terakhir, berdasarkan apa yang digarisbawahi oleh grup, rencana pendanaan tahun 2016 terealisasi sekitar 15,8 miliar pada akhir Oktober. Lembaga memperoleh 8,4 miliar dalam lelang TLTRO II terakhir ECB (26,7 miliar jumlah total dari TLTRO II dibandingkan 18,3 miliar dari TLTRO I, dilunasi sepenuhnya). UniCredit menjelaskan bahwa partisipasi dalam lelang Tltro II mendatang sedang dievaluasi.
Dari segi pekerjaan, dibandingkan September 2015, Unicredit memiliki 3.849 karyawan lebih sedikit. Pada tahun lalu, total 463 cabang ditutup, 308 di Italia dan 155 di negara lain.
Selama panggilan konferensi setelah presentasi akun, kepada Jean Pierre Mustier, menjawab pertanyaan dari jurnalis, dia mengumumkan bahwa "Tentang tata kelola perusahaan kami akan memiliki poin khusus di hari investor di mana kami akan memberikan penjelasan tentang evolusi tata kelola perusahaan di grup nantinya". Mustier kemudian menegaskan bahwa dia tidak menerima "tekanan apapun dari siapapun" tentang keputusan yang akan diambil. “Saya menjalankan bank tanpa ada campur tangan dari siapapun dan dengan hubungan yang baik dengan pengurus,” tutupnya
Di Piazza Affari, setelah publikasi akun, saham Unicredit terus meningkat, naik 4,30% menjadi 2,326 euro. Selain penguatan soliditas modal serta ekspektasi, investor senang dengan kata-kata direktur pelaksana Jean Pierre Mustier terkait dengan tujuan bank. Manajer, sambil mengacu pada setiap detail presentasi rencana bisnis baru yang akan berlangsung pada 13 Desember, menyatakan bahwa "Unicredit bertujuan untuk memiliki penyangga modal yang wajar pada peraturan minimum". Kalimat ini ditafsirkan oleh operator sebagai sinyal bahwa peningkatan modal yang diharapkan tidak akan diposisikan pada kisaran yang lebih tinggi dari yang diharapkan.
Dalam catatan berikutnya, Unicredit kemudian mengonfirmasi “bahwa telah menerima tawaran untuk Investasi Perintis dan untuk bernegosiasi dengan pembeli potensial", tetapi dia juga menjelaskan bahwa "tidak ada kepastian bahwa negosiasi ini dapat mengarah pada transaksi apa pun atau kepastian mengenai kondisi di mana operasi semacam itu dapat dilanjutkan".
Seperti yang diumumkan pada 11 Juli, institut tersebut "melakukan tinjauan strategis yang mendalam di tingkat grup - melanjutkan catatan -, yang akan mencakup semua area utama bank untuk memperkuat dan mengoptimalkan modal abadi grup, meningkatkan profitabilitasnya, menjamin kesinambungan evolusi aktivitas bisnis dan mempertahankan fleksibilitas yang diperlukan untuk merebut semua peluang guna menghasilkan nilai”.
Hasil dari tinjauan ini "akan dikomunikasikan di London selama Hari Pasar Modal - menyimpulkan catatan - pada 13 Desember 2016".
