Pelaporan kekayaan finansial, saran dari manajer Anda dan fungsi untuk merencanakan penghematan dan pengeluaran. semua sayan satu Aplikasi yang baru saja diluncurkan oleh Ubi Banca: A layanan manajemen tabungan baru yang menggabungkan layanan online dengan bantuan pribadi dari manajer referensi Anda. Dibuat baik di Aplikasi maupun di Web, namanya Uang UBI dan secara intuitif melaporkan tren investasi atau tabungan pribadi seseorang, mengintegrasikan kemungkinan untuk berkomunikasi langsung dengan manajer cabang seseorang dalam satu proses, sehingga dapat menerima dukungan online yang nyata.
"Ubi Money tidak hanya memberi penabung kendali penuh dan segera atas investasi mereka, tetapi juga cara inovatif untuk berkomunikasi dengan penasihat mereka dan mengatur transaksi dengan segera, dengan kenyamanan yang dapat dilakukan bahkan dari jarak jauh melalui aplikasi dan perbankan internet - katanya Rossella Leidi, chief business officer Ubi Banca – Berkat banyaknya fungsi Ubi Money, nasabah juga memiliki informasi dan konten yang berguna untuk meningkatkan literasi keuangannya dan dapat menghargai kualitas pekerjaan yang dilakukan bank setiap saat. Inilah inovasi hebat Ubi Money: paradigma baru dalam hal transparansi dan kualitas layanan”.
Secara terperinci, aplikasi ini memungkinkan pembaruan berkelanjutan dari portofolio investasi Anda, untuk mengetahui variasi dari waktu ke waktu, kupon dan sekuritas yang jatuh tempo, serta memberikan informasi tren pasar secara berkala. Pada saat yang sama dimungkinkan untuk mencocokkan layanan Siap Berinvestasi ketika manajer dapat memberikan rekomendasi investasi yang dipersonalisasi langsung secara online. Dalam hal peninjauan posisi pelanggan, sebenarnya, manajer mengirimkan rekomendasi, dalam bentuk peringatan, dapat dilihat langsung oleh investor di Ubi Money. Investor kemudian memiliki waktu hingga pukul 24.00 pada hari kerja setelah rekomendasi disampaikan untuk menerima atau menolaknya secara online melalui Advanced Electronic Signature (Fea). Kemudian dimungkinkan untuk memeriksa kinerja investasi seseorang dan penyimpangan apa pun dari portofolio model yang terkait dengan profil risiko seseorang, serta melihat profil investasi seseorang kapan saja berdasarkan kuesioner Mifid.
Akhirnya, layanan Rencanakan dan Simpan menyediakan satu alat kontrol dan perencanaan bagi mereka yang ingin memantau anggaran dan pengeluaran pribadi mereka. Cara kerjanya sederhana: Anda mengalokasikan anggaran belanja bulanan dan tahunan, memantau pencapaiannya dari waktu ke waktu, dan menerima prakiraan untuk semua pendapatan dan pengeluaran yang diharapkan. Pengeluaran yang dikeluarkan dibagi menjadi 11 kategori makro, agar lebih mudah dibaca, yang menjadi dasar pelanggan dapat membandingkan perilaku pengeluarannya dengan sampel konsumen anonim. Selain itu, tiga jenis peringatan yang berbeda dapat diatur berdasarkan pengeluaran yang dilakukan: pengeluaran tidak biasa (dengan jumlah yang lebih besar dari biasanya dengan persentase tertentu); anggaran (yang menunjukkan persentase pencapaian anggaran) dan biaya tinggi (yaitu jumlah yang lebih besar dari nilai yang ditetapkan).
