“Solusi untuk situasi perusahaan yang terganggu dan pemulihan ekonomi menghilangkan risiko stabilitas sistem Italia. Penilaian pasar terhadap prospek bank-bank Italia telah membaik dalam beberapa bulan terakhir, tercermin dalam pemulihan harga saham yang kuat”. Demikian disampaikan Gubernur Bank of Italy, Ignazio Visco, saat berbicara pada Rabu pagi di pertemuan Asosiasi Perbankan Italia (ABI).
"Tetapi masih banyak yang harus dilakukan - tambah Via Nazionale nomor satu - untuk mencapai konfigurasi sektor di mana bank dapat menghasilkan keuntungan yang memadai untuk mendukung tingkat kapitalisasi yang disyaratkan oleh aturan untuk melindungi stabilitas perantara individu dan sistem secara keseluruhan”.
VISCO: BAD BANK MENERBITKAN LABA, TETAPI MEMBELI NPL PADA NILAI NYATA
Mengenai hipotesis bank publik yang buruk, “kami yakin bahwa pengenalan ukuran jenis ini akan berpotensi berguna – digarisbawahi oleh Gubernur – asalkan didefinisikan dengan cepat. Agar benar-benar sukses, harga pengalihan aset tidak boleh terlalu jauh dari nilai ekonomi riilnya. Partisipasi dalam skema oleh perantara harus dilakukan secara sukarela dan karakteristik rencana restrukturisasi bank yang berpartisipasi harus ditetapkan ex ante”.
MPS, VISCO: REKApitalisasi HARUS SELESAI AWAL AGUSTUS
Di sisi MPS, Gubernur menilai proses rekapitalisasi "harus selesai awal Agustus dengan keluarnya SK Menteri Pelaksana". Departemen Keuangan, dalam hal pemulihan penuh pemegang obligasi ritel subordinasi, akan mengalokasikan sumber daya untuk 5,4 miliar, mengakuisisi saham sekitar 70% di bank Siena: "Begitu bank telah kembali ke tingkat pendapatan yang memadai, Negara akan menjual kepentingan sendiri, meningkatkan investasi yang sekarang dibuat”.
PENYELAMATAN BANK, VISCO: "KURANGNYA KOORDINASI EROPA"
“Pengelolaan krisis perbankan saat ini dipercayakan kepada banyak otoritas dan lembaga independen; ada kekurangan tindakan koordinasi yang efektif yang menentukan prioritas dan memandu penggunaan margin diskresi yang diakui undang-undang. Kesulitan yang muncul dalam mengidentifikasi solusi krisis bank-bank Veneto juga menjadi saksi akan hal ini. Penting juga untuk menetapkan cara yang tepat untuk mempertanggungjawabkan keputusan yang diambil".
BANK, VISCO: POTONG UPAH. PENGEMBALIAN MODAL NULL DALAM 5 TAHUN
Visco kemudian mengenang bahwa “sejak 2008 jumlah pegawai bank turun 12%. Ini adalah proses yang ditakdirkan untuk berlanjut, bahkan dengan penggunaan langkah-langkah yang terkalibrasi dengan baik yang menyertai pemutusan hubungan kerja lebih awal. Dalam transisi ini, pengurangan biaya juga harus memperhatikan remunerasi secara keseluruhan, di semua tingkatan, dan mengurangi redudansi yang masih meluas di tingkat organisasi".
Dalam hal profitabilitas, "di Italia penurunan keuntungan sektor perbankan sangat jelas: pengembalian modal, sekitar 10% di pertengahan dekade terakhir, setelah dikurangi faktor luar biasa, hampir nol dalam lima tahun terakhir ”.
VISCO: PEMULIHAN MENINGKATKAN, TETAPI MAJU DENGAN REFORMASI
Mengenai kerangka umum ekonomi Italia, menurut Visco “telah menguat dan indikator ekonomi terbaru mengkonfirmasi percepatan aktivitas produksi. Survei rumah tangga dan bisnis terbaru memberi sinyal secara keseluruhan konsolidasi kepercayaan pada tingkat tinggi dan dimulainya kembali investasi. Prospek untuk ekspor dan lapangan kerja tetap baik. Pertumbuhan yang lebih tinggi berdampak positif pada tren kredit, bahkan jika permintaan pinjaman dari dunia usaha masih lemah, yang mencerminkan ketersediaan dana sendiri yang luas dan kesulitan beberapa sektor”.
Namun, “di Italia pembangunan ekonomi masih tertahan oleh kekakuan dan inefisiensi konteks di mana bisnis beroperasi – lanjut gubernur – serta oleh dinamika produktivitas yang lemah. Proses reformasi harus berlanjut, yang membutuhkan komitmen dari semua orang, pandangan jauh ke depan dan intervensi yang ditujukan untuk mengurangi biaya transisi. Untuk menghapus warisan krisis ekonomi yang paling serius dan terdalam dalam sejarah negara kita, yang konsekuensinya terlihat pada puncak yang dicapai oleh pengangguran, rasio utang publik terhadap PDB dan rasio kredit bermasalah terhadap total pinjaman bank , kita membutuhkan lebih dari sekadar pemulihan ekonomi”.
PATUELLI: TRAUMAS DAN BIAYA BERLEBIHAN DARI BANKING UNION
Presiden ABI, Antonio Patuelli, menggarisbawahi dalam pertemuan tersebut bahwa aturan yang diperkenalkan oleh serikat perbankan di Eropa telah membawa “trauma dan biaya yang berlebihan. Setelah privatisasi bank publik di Italia, krisis perbankan telah ditangani selama bertahun-tahun di bawah bimbingan Bank Italia, tanpa menimbulkan trauma pada penabung dan bank pesaing. Sebaliknya, aturan serikat perbankan yang baru lahir telah membawa trauma dan biaya yang berlebihan. Kita perlu meninjau secara kritis pengalaman dari hampir tiga tahun serikat perbankan yang baru lahir ini untuk memperbaiki secara struktural proses pengambilan keputusan Eropa yang tidak selalu dapat dimengerti, retroaktivitas yang tidak dapat diterima dan inkonstitusional, pilihan ekstrem, pemaksaan seperti devaluasi yang dipaksakan. pada empat bank yang akan diselesaikan, seolah-olah harus segera dilikuidasi (yaitu dijual) NPL-nya”.
Patuelli kemudian berkomentar bahwa penyederhanaan peraturan dan transparansi sekarang diperlukan, karena “pada tahun 2016, untuk sektor perbankan, keuangan dan asuransi saja, 1.247 sumber peraturan dikeluarkan yang mempengaruhi seluruh dunia manufaktur. Sekitar lima untuk setiap hari kerja."
BANK, PATUELLI: KOMBINASI MENCEGAH KRISIS MASA DEPAN
Menurut nomor satu ABI, kombinasi perbankan "dapat berfungsi untuk mencegah kemungkinan krisis lainnya dan Italia akan melihat pada awal 2018 jumlah yang sangat rendah secara keseluruhan dan dibandingkan dengan rata-rata Eropa dari 115 grup perbankan dan bank tunggal independen, di Selain kantor cabang bank asing. Namun, kita harus berhati-hati untuk tidak melebih-lebihkan dan tidak menekan kompetisi esensial di pasar lokal, di mana 95% perusahaan memiliki kurang dari sepuluh karyawan”. Juga di bagian depan cabang Patuelli mencatat bagaimana pada tahun 2016 mereka menurun dengan angka rekor 1.231: "Dan mereka semakin menurun dan cepat".
