Di Italia lebih dari satu dari lima perusahaan telah menjadi korban penipuan ekonomi dan keuangan. Secara khusus, kejahatan yang paling meluas adalah penggelapan, yang mewakili sekitar 70% dari penipuan yang dinyatakan (+5% pada tahun 2014), diikuti segera oleh korupsi yang, bagaimanapun, menunjukkan tingkat pertumbuhan yang jauh lebih tinggi: dari 13% pada tahun 2014 menjadi 23% pada tahun 2015. 20. Cybercrime dikonfirmasi di tempat ketiga, dilaporkan dalam 22% kasus (2014% pada XNUMX).
Dia mengungkapkannya PwC dalam Survei Kejahatan Ekonomi Global 2016, survei terbesar dilakukan pada fenomena penipuan ekonomi-keuangan. Hasilnya dikumpulkan melalui lebih dari 6300 wawancara di 115 negara, melibatkan 142 perusahaan Italia. 45% responden adalah anggota badan manajemen, sedangkan 30% adalah kepala departemen/unit bisnis. 59% dari seluruh responden berasal dari perusahaan multinasional dan 37% dari perusahaan publik. Responden berasal dari semua sektor termasuk: jasa keuangan (24%), barang konsumen (14%), teknologi (7%), industri (35%) dan jasa profesional (6%). Survei dilakukan antara Juli 2015 dan Februari 2016.
Pada 2015, 21% perusahaan yang diinterogasi mengalami penipuan keuangan di Italia. Kabar baiknya adalah sedikit pengurangan dari fenomena tersebut: menjadi 23% pada tahun 2014. Dan bahwa Italia lebih baik dari angka dunia di mana 36% perusahaan telah mengalami penipuan keuangan dan ekonomi. Bahkan dalam kasus ini, bagaimanapun, ada sedikit penurunan: 37% pada tahun 2014.
KERUSAKAN PENIPUAN MENINGKAT
ENERGI DAN UTILITAS SEKTOR YANG PALING TERDAMPAK
Namun, meskipun secara keseluruhan terjadi penurunan marjinal dalam kejahatan ekonomi, biaya keuangan dari setiap penipuan meningkat. Faktanya, 14% dari mereka yang diwawancarai mengalami kerugian lebih dari 1 juta dolar dalam dua tahun terakhir. Mengingat bahwa ini sangat tinggi di Italia, di mana 27% perusahaan menyatakan ganti rugi melebihi satu juta euro. Dan untuk 7% organisasi Italia, kerugiannya berkisar antara 5 dan 92 juta euro (4% dalam angka dunia).
Di Italia, di antara sektor yang paling terkena dampak berdasarkan tanggapan, adalah: energi, utilitas dan pertambangan (50%), jasa keuangan (35%), manufaktur (17%), jasa profesional (11%). Secara global, kejahatan tertinggi terjadi pada jasa keuangan (48%), badan usaha milik negara (44%) dan ritel (42%). Sektor yang mencatat peningkatan terbesar adalah kedirgantaraan dan pertahanan sebesar 9%, diikuti transportasi dan logistik (+8%), energi dan utilitas serta pertambangan (+6%).
Studi ini juga menguraikan identitas baru si penipu. Sekitar setengah dari kejahatan paling serius dilakukan oleh karyawan perusahaan yang terlibat, baik di Italia (43%) maupun di seluruh dunia (46%). Penipu internal biasanya pria lulusan perguruan tinggi, dengan masa kerja tiga sampai lima tahun, antara usia 31 dan 40, dan memegang posisi eksekutif manajemen menengah. TIDAKDalam studi edisi 2014, bagaimanapun, itu milik manajemen senior, lebih dari 10 tahun di perusahaan, laki-laki, berusia antara 41 dan 50 tahun dengan pendidikan sekolah menengah atau sarjana.
CYBERCRIME, KEPERCAYAAN PADA PENEGAK HUKUM
TAPI APAKAH PERUSAHAAN SIAP?
Di Italia, satu dari lima perusahaan (20%) selalu menjadi korban kejahatan dunia maya. Pelanggaran ini, di tempat ketiga dalam hal frekuensi di Italia, justru berada di tempat kedua dalam data dunia dengan tingkat 32% (oleh karena itu di atas korupsi yang mencapai 24% di seluruh dunia). Fenomena ini berkembang: di enam negara G20 (Inggris, AS, Italia, Prancis, Kanada, dan Australia) dikhawatirkan dalam dua tahun ancaman utama bagi perusahaan mereka akan diwakili oleh kejahatan dunia maya.
Namun, di Italia ada kepercayaan yang lebih besar pada kekuatan ketertiban, yang terlibat dalam perang melawan kejahatan dunia maya, dibandingkan dengan apa yang muncul secara global: hampir setengah dari organisasi (46%) percaya bahwa kekuatan ketertiban dilengkapi dengan alat yang memadai untuk melawan kejahatan dunia maya, termasuk serangan peretas dan malware, terhadap 23% secara global. Di sisi kesiapan perusahaan, hanya 53% perusahaan yang telah mengaktifkan rencana pencegahan, meskipun di atas rata-rata global sebesar 37%. Hanya empat dari sepuluh perusahaan yang telah sepenuhnya melatih responden pertama melawan kejahatan dunia maya terkait keamanan, sementara 20% telah mengalihdayakan fungsi Keamanan TI.
Secara lebih umum, dengan mengacu pada semua penipuan ekonomi-keuangan, di Italia satu dari empat kejahatan ekonomi-keuangan ditemukan oleh pasukan polisi. Pwc – di sisi lain, ini menyoroti fakta bahwa organisasi sering terlambat dalam mengidentifikasi penipuan dan dalam menangani kerugian finansial dan reputasi yang besar akibatnya”. Secara keseluruhan, 36% penipuan dicegat melalui metode di luar kendali dan pengaruh manajemen (penegakan hukum, secara kebetulan, alat investigasi media, lainnya, saya tidak tahu).
Ditambah lagi 13% kasus di mana penipuan malah dicegat melalui laporan: tip eksternal, tip internal, whistleblowing). “Ini – katanya Pwc – kasus penipuan yang dilaporkan di Italia melalui whistleblowing hanya 3%, mungkin karena di tingkat Italia pelapor masih merasa belum cukup terlindungi. Saat ini, laporan masih dilakukan terutama melalui saluran tradisional (misalnya surat kaleng)".
Sisanya 47% malah melewati sistem pengendalian internal (audit internal, 17%; pemantauan transaksi mencurigakan, 17%; manajemen risiko penipuan; 10%, keamanan perusahaan, 3%). “Secara umum, survei menunjukkan bahwa rencana deteksi dan respons perusahaan tidak sejalan dengan tingkat dan variasi ancaman yang mereka hadapi – Alberto Beretta, Partner Forensic Services di PwC menyimpulkan – perusahaan saat ini, dengan kecenderungan potensial untuk membiarkan terlalu banyak peluang ketika datang untuk mendeteksi penipuan. Di antara masalah berulang yang dikutip oleh responden adalah kualitas data, keterampilan, sumber daya, dan komitmen manajemen, yang berarti banyak program deteksi dan pengendalian perusahaan gagal melindunginya secara memadai.
