Meskipun ada pandemi virus Corona, jumlah anggota daftar agen dan broker telah bertambah, yang juga melihat jumlah kolaborator dan jumlah mandat dari bank dan perusahaan keuangan bertambah. Inilah yang muncul dari Laporan 2020 OAM, Badan Agen dan Mediator. Analisis kegiatan pengawasan menegaskan bahwa sebagian besar anggota memiliki perilaku yang mematuhi peraturan sektoral: dari 4.460 investigasi yang diselesaikan, 61 sanksi dikeluarkan.
Secara khusus, populasi anggota meningkat sebesar 4% (316 unit) dibandingkan tahun 2019, dimana 56% di antaranya adalah anggota non-operasional. Secara umum, peningkatan jumlah yang tercatat disebabkan oleh pendaftaran 176 Agen di layanan pembayaran, dimana 70% di antaranya terdaftar sebagai operator. Kategori pelanggan diwakili oleh Pialang kredit (+3%) dan oleh Agen dalam layanan pembayaran, dalam bentuk perorangan (+123) dan oleh Agen perusahaan dalam kegiatan keuangan (+31).
Adapun kategori karyawan/kolaborator anggota, dicatat secara keseluruhan peningkatan sebesar 1.082 unit, dengan total 17.309 mata pelajaran. Hampir seluruh pertumbuhan ini menyangkut sektor pialang kredit (+1.023 unit), sedangkan pangsa karyawan/kolaborator yang terdaftar dalam kategori agen keuangan dalam bentuk perorangan menurun (-13) dan agen pembayaran, badan hukum (- 230).
Di antara langkah-langkah yang disetujui juga penangguhan dan pembatalan. Secara rinci, Komite Manajemen memutuskan, atas usulan dari Kantor Urusan Hukum, 86 ketentuan yang terdiri dari 27 surat teguran, 24 sanksi keuangan, 6 sanksi skorsing, 2 sanksi pembatalan dan 2 pencabutan dari Currency Exchange Register dan 25 pemecatan.
Pelanggaran yang dikenakan sanksi terutama menyangkut tidak terpenuhinya kewajiban untuk memperbarui secara profesional, transfer atau penerimaan laporan permintaan pinjaman dari pihak yang tidak berwenang, ketidakcukupan sistem pengendalian internal, transparansi kondisi kontrak dan hubungan pelanggan, ketidakteraturan dalam hubungan kolaborasi, pengelakan disiplin mandat tunggal.
Selanjutnya, sanksi uang pertama diadopsi terhadap Compro oro menyusul kegagalan untuk memberitahu Badan tentang perubahan data yang dikomunikasikan, yang terjadi hanya setelah pendaftaran.
Mandat
Dalam mandat yang dikomunikasikan para anggota pada akhir tahun 2020, ada satu hal penting peningkatan 1.027 unit (+4%), dimana 22% jaminan kredit kolektif, 20% pembelian kredit, 8% kredit pribadi dan (% transfer uang. Sebaliknya, segmen yang menunjukkan penurunan terbesar adalah restrukturisasi kredit (-11%).
Penugasan V tetap menjadi pemimpin pasar: di atas adalah gaji atau pensiun (18%), diikuti oleh kredit pribadi (15%) dan hipotek (11%).
Tukar uang dan beli emas
Malah, krisis pariwisata telah berdampak pada anggota Money Exchange Register setelah krisis kesehatan dan ekonomi. Dibandingkan dengan tahun 2019, terdapat 4 subjek yang lebih sedikit pada tahun 2020. 59% adalah badan hukum dibandingkan dengan 41% orang perseorangan. Dari 345 cabang operasional, 87% (300) dimiliki oleh badan hukum, sementara lebih dari 94% yang terdaftar beroperasi dengan kurang dari 5 cabang operasional. Lumpuhnya pariwisata juga berdampak pada banyaknya transaksi yang dilakukan yang menurut undang-undang wajib dikirim oleh PVA ke OAM setiap bulan. Tahun 2020 mencatat penurunan penting dalam aliran yang diterima, serta peningkatan subjek terdaftar yang tidak menghasilkan apa pun pada tingkat bulanan.
Beli Emas juga meningkat. Pada akhir tahun 2020 tercatat sebanyak 3.882 subjek dalam Register, dengan peningkatan sebanyak 253 unit. Di antaranya 1.996 orang adalah badan hukum dan 1.916 orang perseorangan; 19.11 melakukan kegiatan utama dan 1.971 kegiatan sekunder. Ada 6.383 cabang yang beroperasi.
Kewaspadaan
Sejalan dengan proses digitalisasi, OAM memusatkan perhatian pada platform online yang dikelola oleh subjek yang secara teratur terdaftar dalam Daftar tetapi juga pada situs web, memantau tingkat transparansi, yang mengacu pada subjek yang tidak memiliki hak untuk beroperasi. Analisis yang disorot dalam Lembar Informasi, dalam Kontrak Mediasi yang diterbitkan dan dalam Bagian Pengaduan, kurangnya kejelasan dan transparansi informasi tentang layanan mediasi yang diberikan, berdampak negatif pada kebebasan konsumen untuk memilih. Oleh karena itu, Badan mengirimkan 15 catatan rekomendasi dengan perintah untuk mengatur masalah-masalah kritis yang teridentifikasi.
Selain itu, aktivitas yang dilakukan oleh sampel subjek yang tidak terdaftar dalam Daftar yang melalui web menawarkan kepada calon pelanggan yang berminat layanan pinjaman, broker atau konsultasi untuk produk kredit yang disalurkan oleh perantara keuangan yang tidak ditentukan dimonitor. Sampel yang disurvei (25 subjek) tampaknya melakukan, tanpa registrasi yang diperlukan, aktivitas konsultasi keuangan, perbandingan/perkiraan online melalui platform penawaran kredit di pasar dan intermediasi kredit.
Akhirnya, itu diaktifkan Unit Khusus Guardia di Finanza untuk mengambil elemen yang diperlukan untuk mengadukan subjek ke pengadilan.
