Mediobanca menutup paruh pertama tahun keuangan 2016-2017 dengan hasil di atas ekspektasi: laba bersih naik 30% menjadi 418 juta euro, pendapatan tertinggi sepanjang masa 1,07 miliar (+6%) dan laba operasi meningkat 14% menjadi 425 juta.
Grup juga mencatat biaya penurunan risiko sebesar 34 basis poin menjadi 102 bps, ke level sebelum krisis dan peningkatan Texas Ratio menjadi 15%. Margin bunga tumbuh sebesar 5% menjadi 636 juta, didorong oleh kredit konsumen (+13% menjadi 408 juta) yang setara dengan 65% dari margin grup.
Komisi bersih naik 4% menjadi 237 juta berkat kontribusi yang lebih besar dari Wealth Management (+43% menjadi 90 juta) yang, dengan mengkonsolidasikan akuisisi Barclays dan Cairn Capital, menghasilkan sekitar 40% dari komisi grup. Biaya hampir stabil berdasarkan suka-untuk-suka (+1,2%) dan tumbuh sebesar 10,4% menjadi 464 juta, mencerminkan konsolidasi perusahaan yang diakuisisi.
Di tingkat divisi, Compass menonjol dengan laba bersih 123 juta euro (+75%), hasil setengah tahun terbaik yang pernah ada untuk perusahaan kredit konsumen. Principal Investing melaporkan keuntungan sebesar 242 juta (+5%), dengan kontribusi yang hampir tidak berubah dari Generali di 134,7 juta dari 138,4 juta. Dalam hal aset, indeks 'fase-in' Cet1 meningkat menjadi 12,3% dari 12,08% per 30 Juni dan Total Rasio Modal naik menjadi 15,74% dari 15,27%.
Provisi kerugian pinjaman turun sebesar 18,1% pada semester pertama (dari €224,4 juta menjadi €183,7 juta) mencerminkan peningkatan umum dalam profil risiko portofolio, khususnya di Perbankan Konsumen (dari €184,1 juta menjadi €159 juta) dan di Perbankan Grosir Perbankan (1,6 juta pengembalian terhadap 18,5 juta penyesuaian). Aset bersih yang mengalami penurunan nilai tetap pada tingkat minimum dengan insiden pada total pinjaman semakin menurun dari 2,7% menjadi 2,5% dan rasio cakupan meningkat dari 54% menjadi 55%. Laba bersih dari portofolio sekuritas termasuk capital gain di Atlanta (110,4 juta) dan yang kecil lainnya.
Sebaliknya, penurunan nilai aset keuangan lainnya (7,9 juta berbanding 12,8 juta) terutama mencerminkan penyesuaian terhadap sekuritas dalam buku perbankan (5,8 juta). Di antara item luar biasa, kontribusi luar biasa 50 juta euro untuk dana resolusi bank. Pinjaman kepada pelanggan meningkat dari 34,7 menjadi 37,6 miliar karena pembelian pinjaman hipotek Barclays sebelumnya (2,4 miliar) dan pertumbuhan Perbankan Konsumen (+250 juta) dan Keuangan Khusus (+280 juta).
Peningkatan pinjaman bermasalah (dari 148,5 menjadi 176,5 juta) mendiskontokan masuknya Barclays dengan 26,9 juta pinjaman jatuh tempo dan tidak mungkin membayar. Belum termasuk portofolio NPL yang diperoleh yang tumbuh dalam enam bulan dari 70,5 juta menjadi 76,7 juta.
Kredit bermasalah bersih turun menjadi 167,8 juta (184,6 juta) dan mewakili 0,45% (0,53%) dari total kredit. Simpanan naik dari 46,7 menjadi 49,7 miliar karena kontribusi Barclays sebelumnya (2,9 miliar) yang membawa simpanan ritel menjadi 13,8 miliar, sama dengan 28% dari simpanan konsolidasi.
Aset yang dikelola di Wealth Management, termasuk setoran langsung, meningkat dari 42,2 menjadi 50,6 miliar. Aset yang dikelola/dikelola tumbuh dari 17,4 menjadi 21,3 miliar, terbagi antara Private Banking (14,4 miliar melawan 13,5 miliar), komponen Affluent & Premier (CheBanca!) yang naik dari 3,9 menjadi 6,9 miliar setelah pembelian Barclays (2,8 miliar ) dan dana Cairn (tidak berubah pada 2 miliar).
