Kewajiban anti pencucian uang dan pemenuhan transaksi pemberian kredit (anjak piutang) menjadi lebih sederhana. Menerima permintaan untuk efek ini dari Assifact, Asosiasi Anjak Italia yang menyatukan perusahaan di sektor ini, Bank Italia telah memutuskan untuk meninjau undang-undang tentang masalah tersebut dengan menghilangkan kewajiban uji tuntas dan pendaftaran di Arsip TI Tunggal ( AUI) dari data debitur yang ditunjuk (yang utangnya dialihkan oleh kreditur kepada perusahaan anjak piutang). Perubahan tersebut ditunjukkan dan dijelaskan dalam dokumen yang telah ditempatkan Bankitalia untuk konsultasi publik di situs webnya.
“Terima kasih kepada Bank of Italy – komentar Alessandro Carretta, Sekretaris Jenderal Assifact dan profesor penuh perantara keuangan di Universitas Roma Tor Vergata – negara kami berada di garis depan dalam perang melawan pencucian uang. Bagaimanapun, sektor anjak piutang memberikan kontribusi penting berkat pemantauan perusahaan yang memberikan kredit mereka dan transaksi komersial yang mendasari operasi anjak piutang”. "Perubahan undang-undang - simpul Carretta - tidak mengurangi keefektifan anti pencucian uang tetapi menghindari duplikasi yang tidak perlu dan mahal".
Batas waktu pengiriman observasi dan komentar ke Bankiltalia berakhir pada 19 September. "Amandemen - membaca dokumen, berjudul "Kewajiban anti-pencucian uang yang berlaku setelah operasi anjak piutang" - mengklarifikasi bahwa penerima transfer bukan pelanggan, bahkan sesekali, dari perusahaan penerima transfer (perusahaan anjak piutang, atau "faktor", ed.); oleh karena itu, operasi yang dilakukan oleh yang sama tidak boleh dikenakan verifikasi yang memadai atau dicatat dalam Arsip Komputer Tunggal".
Assifact telah melaporkan kesulitan praktis untuk anjak perusahaan ke Bank of Italy. Secara khusus, sebagaimana digarisbawahi dalam dokumen yang sama dari Otoritas Pengawas, keadaan bahwa perusahaan anjak biasanya tidak memiliki hubungan langsung dengan debitur yang ditunjuk, juga tidak dapat memanfaatkan bentuk identifikasi apa pun yang dilakukan oleh kreditur asli (mereka yang mengalihkan kredit mereka ke perusahaan anjak piutang, red), karena kebanyakan perusahaan komersial tidak tunduk pada kewajiban anti pencucian uang.
Bank of Italy memverifikasi apakah ada ruang untuk revisi peraturan yang, meskipun mengurangi biaya yang ditanggung oleh perusahaan anjak piutang, tidak berarti menurunkan perlindungan anti pencucian uang dari sistem Italia. “Analisis mendalam yang dilakukan – membaca dokumen Bank of Italy – telah menyoroti bahwa:
• perusahaan anjak piutang menghadapi kesulitan obyektif dalam memperoleh dokumen identitas debitur;
• risiko utama pencucian uang dalam anjak piutang terkait dengan penipuan akibat kurangnya hubungan komersial yang nyata antara pihak yang mentransfer dan yang ditransfer; risiko ini dipantau secara efektif melalui verifikasi yang memadai dari kreditur pemberi tugas (satu-satunya rekanan kontraktual faktor tersebut) disertai dengan pemantauan pembayaran yang diterima dari debitur yang ditunjuk (bahkan jika tidak dilakukan verifikasi yang memadai);
• di banyak negara Eropa, perusahaan anjak piutang tidak diwajibkan untuk melakukan uji tuntas kepada debitur yang ditugaskan, tetapi hanya memantau operasi mereka untuk mengidentifikasi unsur-unsur kecurigaan”.
Oleh karena itu keputusan untuk mengubah undang-undang dalam arti ditunjukkan.
