2015 endete mit tiefroten Zahlen für Venetien Banca und für die Banca Popolare di Vicenza. Ersterer legte eine Verlustbilanz von 882 Millionen Euro vor, jedenfalls eine Verbesserung gegenüber dem Abgrund von 968 Millionen im Jahr 2014. Das Ergebnis wurde unter anderem durch die Nullstellung von Firmenwert (418 Millionen Euro) und Darlehen belastet Anpassungen für 754 Millionen. In Bezug auf die Kapitalsolidität liegt der schrittweise eingeführte Cet1 bei 7,23 % gegenüber 7,12 % im September.
Das Institut hat bei der Genehmigung des vorläufigen Jahresabschlusses auch den Industrieplan aktualisiert: Die Ertragsziele werden mit einem Gewinn von 160 Millionen im Jahr 2018 im Wesentlichen bestätigt. Die Ziele zu den Kapitalquoten wurden nach unten korrigiert: Der Cet 1 wird bei 13 % erwartet 2018 (von 14 % angekündigt im Oktober) und auf 14,9 % im Jahr 2020 (von 16 %).
zu Leute von Vicenza, baute das Institut seine Nettoverluste im Jahr 2015 auf über 1,4 Milliarden Euro aus, von einem Rot von 758,5 Millionen im Jahr 2014. Die Bank erklärt, dass der Anstieg der Verluste „hauptsächlich mit den Umgliederungen im Zusammenhang mit dem bereits im vergangenen Juni abgezogenen finanzierten Kapital zusammenhängt aus dem regulatorischen Kapital".
Die Kernerlöse 2015 zeigten dagegen ein leichtes Wachstum (+1,7 %) und die Betriebskosten blieben stabil (+0,6 %). Rückstellungen und Anpassungen beliefen sich auf über 2,3 Milliarden. Der Cet1 sank auf 6,65 % (10,44 % per Ende Dezember 2014) und die Gesamtkapitalquote auf 8,13 % (11,55 % per Ende Dezember 2014). Die Reduzierung der Kapitalquoten, erklärt Pop Vicenza, sei vor allem auf einen „aufsichtsrechtlichen Filter“ von rund 1,1 Milliarden zurückzuführen, der den Forderungen der EZB entspreche. Die Bank stellt jedoch fest, dass Cet1 und Total CapitalRatio „über den regulatorischen Mindestwerten liegen“.
Darüber hinaus präzisiert das Institut, dass das Cet1,5 einschließlich der Auswirkungen der vorgeschlagenen Kapitalstärkung, die für einen Betrag von bis zu 1 Milliarden Euro bestätigt wurde, bei einem Wert von mehr als 12 % liegt und damit über dem Srep-Ziel der EZB liegt (10,25, 14 % ) und die Gesamtkapitalquote über 2015 %. Der Jahresfehlbetrag für 513,1, so die Bank, sei durch die Bildung von Risikovorsorgen und Belastungen in Höhe von 2015 Mio. 26,9 beeinflusst worden. Auch Ende Dezember 298,5 fiel die operative Marge um 16 % auf 61,7 Millionen und das Bankprodukt der Gruppe ging um 19,4 % auf 36,5 Milliarden zurück, wobei die Gesamteinlagen um 8,9 % auf 25,1 Milliarden und die Nettokredite an Kunden um XNUMX % zurückgingen XNUMX Mrd.
Die notleidenden Kredite an Kunden stiegen um 1,1 Milliarden auf 5,3 Milliarden, wobei die Deckungsquote der notleidenden Kredite 42,41 % (37,9 % Ende 2014) betrug. Die Bank bestätigte auch ein Nettogewinnziel von mehr als 200 Millionen im Jahr 2018 und 300 Millionen im Jahr 2020. Am Ende des Plans wird der Cet1 ebenfalls bei 12,9 % und die Gesamtkapitalquote bei 13,7 % erwartet.
Der Geschäftsplan 2015-2020 umfasst die Umsetzung des neuen Kundendienstmodells ab dem 2015. Januar dieses Jahres mit der Schaffung von zwei neuen Abteilungen: Community Banking und Corporate/Pmi&Private Banking sowie die Schließung von 74 Filialen ab Juni 150 insgesamt etwa 2016 im Plan vorgesehen (die verbleibenden Filialen werden bis Juni 167 geschlossen) und der Verkauf von nicht strategischen Beteiligungen mit denen von ICBPI und Save, was zu Nettokapitalgewinnen von 17 Millionen bzw. XNUMX Millionen führte.
