Das Risiko besteht immer, aber in Krisenzeiten ist es besser, es einzudämmen. Und den Anlegern, die zunehmend auf Markttrends bedacht sind und Transparenz suchen, ein Zeichen des Vertrauens und der Verlässlichkeit sein. Mit diesem Ziel Unicredit Private Banking hat in Zusammenarbeit mit dem Weltmarktführer für ETFs iShares ein neues Produkt entwickelt, in der Lage, Rendite und Risikokontrolle zu kombinieren.
Es heißt „Green“, erfordert eine Mindestinvestition und ist ab Freitag, 11. Mai, nach der Roadshow am Vortag erhältlich. „Die Situation der Finanzmärkte – bestätigt er Andrea Lacalamita, Leiterin des globalen Marketings von UniCredit Private Banking – hatte auch Auswirkungen auf Privatkunden. Fast zwei von drei Kunden haben ihre Risikobereitschaft reduziert, bei einem sogar dauerhaft. Die Nachfrage nach Einfachheit und Transparenz bei Anlagelösungen ist gewachsen, ebenso wie die Notwendigkeit, sich der mit jeder Entscheidung verbundenen Risiken voll bewusst zu sein. Der Kunde möchte heute zunächst einmal wissen, wie hoch das Risiko für sein Kapital ist. Erst dann interessiert ihn der Ertrag. Es handelt sich um eine umsichtige Haltung, die mit einem Szenario vereinbar ist, in dem es keine risikofreien Investitionen mehr gibt.“
Laut einer BCG-Studie aus dem Jahr 2011 61 % der Anleger haben ihre Risikobereitschaft reduziert oder ganz aufgegeben, jeder Dritte bestätigte dies und nur 4 % haben sie im letzten Zeitraum erhöht. Und das Hauptbedürfnis der Privatkunden ist das Verständnis des Produkts (für 40 %), gefolgt von der Garantie des Kapitals (14 %). Nur 8 % von ihnen legen hingegen Wert auf die Performance des Produkts oder dessen Liquidität (3 %).
Die Arbeitsweise des neuen Managements ist für den Kunden ebenso einfach und transparent wie der Mechanismus, der die Anteile der Investitionen an die Markttrends anpasst, täglich ausgefeilt ist. Der Investor legt mit Unterstützung seines Privatbankiers je nach seinen Bedürfnissen, Erwartungen und seinem Risikoprofil eine Kapitalgarantie zwischen 80 und 90 % fest. Das Spezialistenteam der Global Investment Strategy von Unicredit Private
Das Banking investiert die Ressourcen des Kunden entsprechend, definiert die optimale Zusammensetzung seines Portfolios zwischen einer konservativen und einer aktiven Linie und nutzt die iShares-ETFs für Investitionen.
„Grün ist neu“, unterstreicht Lacalamita, „weil Im Gegensatz zu herkömmlichen Garantieprodukten wird es von einzelnen Kunden verwaltet, die ihre Investitionen jederzeit erhöhen oder verringern können, die Höhe der Garantie ändern oder kostenfrei aussteigen. Darüber hinaus ist der Wert der Garantie an die Managementleistung gekoppelt und kann nur wachsen. Und sollte das Management die Garantiegrenze unterschreiten, schreibt Unicredit die Differenz innerhalb von zwei Tagen dem Konto des Kunden gut.“
Bei der Präsentation war auch Emanuele Bellingeri, iShares-Manager für Italien, anwesend, der sich an einige Merkmale von ETFs erinnerte: „Seit ihrer Einführung in den 90er Jahren haben ETFs – sagte Bellingeri – diese Merkmale verzeichnete weiterhin ein stetiges und gesundes Wachstum, was auch durch die Rekordzuflüsse von über 50 Milliarden Euro im ersten Quartal 2012 bestätigt wurde. Angesichts der Vielfalt und Breite der über diese Instrumente zugänglichen Engagements auch im Anleihensegment ist es nun möglich, ausgewogene Portfolios vollständig aus ETFs mit unterschiedlichen Risikoprofilen aufzubauen, um von einer breiten Palette diversifizierter Renditequellen zu profitieren.“
Das neue Management zielt daher darauf ab, durch den Einsatz von ETFs und einem dynamischen Schutzmechanismus nach dem italienischen Markt Einfachheit, Diversifizierung und Flexibilität zu vereinen Es wird auch erstmals für Unicredit-Kunden in Österreich und Deutschland angeboten.
