Ein harter Börsentag für Montepaschi, der am Vormittag mehr als drei Punkte verliert und damit zu den schlechtesten Aktien an der Ftse Mib zählt. Gestern hat die Bank die Daten zum ersten Quartal 2012 mitgeteilt, das mit abgeschlossen wurde Nettogewinn von 54,5 Millionen Euro, 61 % weniger als die 140,3 Millionen Euro im gleichen Zeitraum des Jahres 2011. Der Umsatz belief sich auf 1,503 Milliarden Euro (+1,4 % auf Jahresbasis), während die Zinsspanne stabil bei 893,5 Millionen blieb. Die direkte Finanzierung ging um 6,1 % auf 137,3 Mrd. zurück, während die indirekte Finanzierung um 4,5 % auf 140,6 Mrd. zunahm. Core Tier 1 hat 10,5 % erreicht.
Bis Juni muss Mps den von der EBA geforderten Kapitalpuffer in Höhe von 3,267 Milliarden für sein Engagement in BTPs von rund 25 Milliarden abdecken. Aus diesem Grund verfügt sie über einen Drei-Punkte-Plan, der Kapitalmanagementmaßnahmen, RWA-Optimierung und die Veräußerung von Vermögenswerten umfasst.
„Die meisten der im Plan enthaltenen Maßnahmen, die sich auf die ersten beiden Punkte beziehen, sind bereits abgeschlossen. Dies hat bisher zu Leistungen geführt, die etwas mehr als die Hälfte des oben genannten Defizits decken“, so die Bank.
„Ich erwarte keine Hilfe vom Markt, deshalb werden wir einen Plan erstellen, der auf den Maßnahmen des Managements basiert“, erklärte der CEO von MPS, Fabrizio Viola, in einer Telefonkonferenz. Viola wiederholte die drei Eckpfeiler des Geschäftsplans, die „sehr operativ“ sein werden: Kapital, Liquidität und nachhaltige Rentabilität.
Darüber hinaus wird im Rahmen des Abschluss des EBA-Plans, die Anzeige bestätigt, dass sie darüber nachgedacht hat die mögliche Nutzung einer Co.Co-Anleihe (Convertible Contingent Capital): „Es werden alternative Initiativen zur Kapitalstärkung untersucht, die auch eine Bewertung der möglichen Machbarkeit der Ausgabe einer Co.Co. umfassen.“ Es handelt sich um ein Projekt, das wir auch unter aktiver Mitarbeit der Aufsichtsbehörden prüfen“, auch weil „es das erste Mal wäre, dass ein Instrument dieser Art auf den Markt gebracht würde“.
Von der Herabstufung von Moody's erwartet Viola „wesentliche Auswirkungen“, insbesondere „auf die Liquidität“., aber sie sollten „ziemlich begrenzt“ sein, da bereits 2011 die vorherigen Herabstufungen „das Profil der Rentabilität weitgehend beeinträchtigt hatten und wir heute von einer Milliarde, einer Milliarde und einer Hälfte“ sprechen könnten.
Schließlich die gerichtliche Untersuchung im Zusammenhang mit Antonventa-Fall. „Im Moment glaube ich aufgrund der mir vorliegenden Informationen nicht, dass es sich bei dem relevanten Element um ein Kapitalrisiko für die Bank handelt“, erklärte Viola. Offensichtlich stehen wir noch am Anfang und warten daher auf weitere Informationen.“ Jedenfalls „stellen diese Fragen weder die Solidität noch die Fähigkeit der Bank in Frage, effektiv am Markt zu bleiben.“ Und tatsächlich sind sie für uns Ansporn, noch schneller voranzukommen.“
