Zunehmend digital: Das ist die Zukunft des Private Banking, skizziert der Bericht 2020 desStändige Beobachtungsstelle für Private Banking durchgeführt von der LIUC Business School und der Banca Generali, mit Unterstützung von Goldman Sachs Asset Management und Vontobel.
Die Ergebnisse des Observatoriums wurden am Donnerstagabend von Prof. Dr. Anna Gervasoni, Professorin am LIUC und General Manager von AIFI. Trotz darüber hinaus 87 % der Italiener gaben an, nicht zu wissen, was ein Roboterberater ist (Quelle Consob) bewegt sich die italienische Private-Banking-Branche schnell in Richtung Beratungsmodelle, die einen starken digitalen Einfluss vorsehen. Der Grund ist hauptsächlich auf den anhaltenden Generationswechsel zurückzuführen, der Betreiber dazu veranlasst, in diese Modelle zu investieren, um der Nachfrage nach innovativen Dienstleistungen durch die neue Generation von Millennials gerecht zu werden. Hinzu kommt eine weitere durch Covid-19 bedingte Komponente, die den Einsatz digitaler Technik auch in puncto Einsparungen beschleunigt hat.
„Die Analyse unseres Observatoriums zeigt, wie italienische Privatbanken sich erneuern und nach digitalen Lösungen suchen müssen, um einige der Antworten auf die Veränderungen zu finden, die in dieser historischen Phase stattfinden. Alles in einem Panorama, in dem der Wettbewerb ist immer härter geworden, mit dem Aufkommen von Fintech-Start-ups und in einem Referenzkontext, der den Kunden im Mittelpunkt der Geschäftsinitiativen des Bankgeschäfts sieht“, kommentiert Anna Gervasoni.
Das Private Banking Observatory hat daher i verschiedene Modelle der digitalen Finanzberatung derzeit in Italien und auf der ganzen Welt präsent, wobei diejenige mit der besten Wirksamkeit deutlich hervorgehoben wird. Das ist das sogenannte Robot 4 Advisory, also das Modell, bei dem Digital als Beschleuniger der Beziehung zwischen Berater und Kunde fungiert.
„Das zunehmende Gewicht des Digitalen im Alltag verändert das Sparverhalten von Privatkunden. Deshalb werden wir zunehmend Beratungsmodelle sehen, in denen digitale Technologien als Prozessbeschleuniger fungieren, um im Dialog über die Vermögensauswahl immer mehr Zeit für die Beziehung zwischen Kunde und Berater zu lassen. Was sich in der Tat nicht geändert hat, ist die zentrale Bedeutung der Beziehung, die immer der Dreh- und Angelpunkt bleiben wird, um den sich das Private Banking entwickelt", kommentierte er Andrea Ragaini, stellvertretender Generaldirektor der Banca Generali.
Das 2016 gegründete Private Banking Observatory zielt auf die ständige Überwachung des Sektors und seiner Hauptmerkmale sowie auf die eingehende Analyse einiger Themen von besonderer Relevanz und Bedeutung ab, mit dem Ziel, die Haupttrends eines Sektors, der durch gekennzeichnet ist, abzuschwächen hohe strategische und relationale Komplexität.
