Der von der EZB verhängte Stopp der Bankdividenden im Jahr 2020 und die Begrenzung der Coupons bis Oktober 2021 haben nicht nur die Portfolios der Anleger getroffen, sondern auch hart getroffen Schlag gegen Stiftungen bankfachlichen Ursprungs. Tatsächlich sind die Erlöse aufgrund dieser Entscheidungen um mehr als 45 % gesunken, während das Vermögen um mehr als 500 Millionen abgenommen hat. Dies geht aus dem 26. Jahresbericht hervor, der heute vom Council of Acres genehmigt wurde und eine Momentaufnahme der Daten aus den Jahresabschlüssen 2020 der Bankstiftungen enthält.
Laut dem Bericht von Acri, dem Verband der Stiftungen, im Jahr 2020 die gesamtes Rechnungsvermögen fiel auf 39,7 Milliarden Euro, ein Minus von rund 553 Millionen Euro (-1,4 %), während das aktive es lag bei knapp über 46 Milliarden Euro, ein leichter Rückgang (-1,8 %) im Vergleich zum Vorjahr.
Parallel im Geschäftsjahr 2020 der Erlös fiel auf 1,421 Milliarden Euro, ein Rückgang um 45,3 % gegenüber 2,6 Milliarden im Jahr 2019. Der Rückgang wurde durch „die Auswirkungen der Pandemiekrise verursacht, die unter anderem die Europäische Zentralbank veranlasste, allen Kreditinstituten zu empfehlen, nicht fortzufahren Die Dividendenzahlung", erklären die Grundlagen. Der Bericht unterstreicht auch, dass sich aus einer Untersuchung der Einnahmearten ergibt, dass im vergangenen Jahr Dividenden aus Nichtbankenbeständen in Höhe von 900 Millionen die Haupteinnahmeform darstellten, mit einem Anteil von insgesamt 63,3 %.
Trotz fast Halbierung der Erlöse, gerade um die wirtschaftlichen Folgen des Covid-Notfalls zu bewältigen, haben die Institutionen erhöhte Auszahlungen, die von 910,6 Millionen Euro im Jahr 2019 auf 949,9 Millionen Euro im Jahr 2020 gestiegen ist (+4,3 %). Den Löwenanteil zu nehmen ist immer noch der Wohlfahrt denen 396,5 Millionen zugewiesen wurden (41,7 % der Gesamtsumme). Der Auszahlungsrate bezogen auf das durchschnittliche Vermögen aller Stiftungen beträgt sie somit 2,4 %.
Weiter geht es mit den Parametern, die Bruttorentabilität des Vermögens lag bei 3,6 %, verglichen mit 6,5 % im Jahr 2019, während der Betriebsüberschuss belief sich auf 1,05 Milliarden (-45%).
„Der sechsundzwanzigste Jahresbericht der Stiftungen aus dem Bankwesen dokumentiert die Auswirkungen, die das erste Jahr der Pandemie auf das System der Stiftungen hatte, und die außergewöhnliche Reaktion, die sie in der Lage waren, auf den Notfall zu reagieren“, er genannt Francesco Profumo, Präsident von Acri. „Zunächst hat die umsichtige Verwaltung und der seit Jahren von den Stiftungen konsequent verfolgte Diversifikationsprozess dafür gesorgt, dass trotz der Finanzmarktkrise und des von der EZB gewünschten Dividendenstopps nicht nur Auszahlungen erfolgt sind nachtragend, sondern auch gewachsen. Gerade als sie am dringendsten gebraucht wurden, erwiesen sich die Stiftungen als da. Darüber hinaus war der Rentabilitätsrückgang bei Stiftungen im Jahr 2020 deutlich geringer als bei anderen institutionellen Anlegern im gleichen Zeitraum. Es ist jedoch sinnvoll zu berücksichtigen, dass die im Jahr 2020 nicht erhaltenen Dividenden die Kreditinstitute weiter gestärkt und somit langfristig den Wert der Investition konsolidiert haben“, schließt Profumo.
