Von Basel III bis Basel IV. Also wurden die Regeländerungen umbenannt zuvor festgelegt, um „Unsicherheiten zu reduzieren“ des globalen Bankensektors. Die Gouverneure der Zentralbanken und die Aufsichtsbehörde haben nach mehr als einem Jahr Verhandlungen und Kontroversen über die Berechnung der Risiken im Zusammenhang mit den von Banken gehaltenen Vermögenswerten endlich eine Einigung erzielt.
DIE WORTE VON MARIO DRAGHI
"Ein Meilenstein was wird das machen Kapitalisierungssystem solider und wird das Vertrauen in das Bankensystem stärken", erklärte gestern, am 7. Dezember, die Nummer eins der EZB, Mario Draghi, als Präsident von Ghos (Group of Governors and Heads of Supervision) das Gremium, das den 2008 gegründeten Basler Ausschuss leitet, um die Solidität der Banken zu stärken und vor allem eine neue Finanzkrise, wie sie in den letzten Jahren erlebt wurde, zu vermeiden.
„Das sind Reformen, die helfen werden Reduzierung übermäßiger Vielfalt bei Risikobewertungen und die die Vergleichbarkeit und Transparenz der Eigenkapitalausstattung von Banken verbessern wird“, bestätigte Stefan Ingves, Präsident des Basler Ausschusses, während der Konferenz mit Draghi.
DIE NEUE BASLER REGELUNG
Der Eckpfeiler des neuen Abkommens ist die Verschiebung des Inkrafttretens der neuen Gesetzgebung vom 1. Januar 2019 auf den 1. Januar 2022 mit vollständiger Anwendung im Jahr 2027, eine „Verlängerung“, die darauf abzielt, sowohl den Kreditinstituten als auch der Aufsichtsbehörde mehr Zeit zu geben, sich an die neuen Vorschriften anzupassen, ohne eklatante Rückschläge hinnehmen zu müssen. Auch das Inkrafttreten der Bestimmungen zu den Mindestkapitalanforderungen für Marktrisiken wurde auf 2022 verschoben.
Ein weiterer wichtiger Aspekt ist in der Tat die Einführung eines Output Floors, d. h. eine Grundschwelle für Anträge auf Kapitaleinlagen in Höhe von 72,5 Prozent mit einer Übergangsregelung ab 2022 bis 2027. Das Mindestniveau ist zunächst auf 50 Prozent (im Jahr 2022) vorgesehen, um 72,5 Prozent im Jahr 2027 zu erreichen.
Draghi garantierte, dass „es wird keine wesentlichen Auswirkungen auf das Kapital geben“, aber auch wer sich nicht an die regeln hält, braucht neues kapital, um die risiken abzudecken.
KEIN DEAL AUF STAATSANLEIHEN
Aber die guten Nachrichten für die Banken, insbesondere für die italienischen, enden hier nicht. Ghos hat keine Einigung über Staatsanleihen erzielt im Bauch der Institute, der von Deutschland vorgeschlagene Standard die für viele lokale Kreditinstitute ein echtes Schreckgespenst darstellte.
„Viele, wenn nicht die meisten Mitglieder wollten keine Maßnahmen zur Staatsverschuldung“, sagte Draghi auf die Frage eines Journalisten, „ich kann nicht kommentieren, was in Zukunft passieren wird, aber derzeit ist es nicht möglich einen einstimmigen Konsens erzielen“, fügte Ingves hinzu.
Die neuen Regeln wurden von der Bank von Italien als Durchbruch gefeiert wonach sie die "Vervollständigung der Antworten auf die während der globalen Finanzkrise aufgetretenen Schwächen des Regulierungsrahmens" darstellen.
DIE BANKEN IN PIAZZA AFFARI
Weichere Regeln als erwartet, aber auch mehr Zeit für die Anwendung. Zwei sehr positive Nachrichten für die Banken, insbesondere für die italienischen, die auf der Piazza Affari mit Zuwächsen von über 3 % feiern, auch getrieben von den Nachrichten aus Großbritannien zum Brexit.
