এর বিশ্ব জনসংখ্যা উচ্চ নিট মূল্য ব্যক্তি (HNWI), অর্থাৎ অতি-সমৃদ্ধ শ্রেণীতে, একটি 3,3% সংকোচন 2022 সালে, 21,7 মিলিয়নে নেমে আসে, যখন তাদের সম্পদের মূল্য 3,6% কমে $83.000 ট্রিলিয়ন হয়েছে। এবং আরো উল্লেখযোগ্য পতন গত দশ বছরে রেকর্ড করা হয়েছে, মূলত ভূ-রাজনৈতিক এবং সামষ্টিক অর্থনৈতিক অনিশ্চয়তার কারণে যা গত বছরের বৈশিষ্ট্যযুক্ত। এ থেকেই উঠে আসে ওয়ার্ল্ড ওয়েলথ রিপোর্ট দ্বারা প্রকাশিত Capgemini, পরামর্শ এবং প্রযুক্তি সেবা সক্রিয় একটি কোম্পানি.
উত্তর আমেরিকায় সবচেয়ে বেশি সংকোচন হয়েছিল, আফ্রিকা, এশিয়া এবং মধ্যপ্রাচ্য
প্রতিবেদনে তুলে ধরা হয়েছে যে উত্তর আমেরিকা অভিজ্ঞতা হয়েছে সম্পদের তীব্র পতন, 7,4% হ্রাসের সাথে, 3,2% সহ ইউরোপ এবং 2,7% সহ এশিয়া-প্রশান্ত মহাসাগরীয় অঞ্চল অনুসরণ করে। বিপরীতভাবে, দআফ্রিকা, L 'ল্যাটিন আমেরিকা এবং মধ্য প্রাচ্য একটি নির্দিষ্ট দেখিয়েছেন সহনশীলতা, দৃঢ় কোম্পানীর ধন্যবাদ উত্পন্ন সম্পদ একটি বৃদ্ধি রেকর্ডিং কর্মক্ষমতা সেক্টরের তেল গ্যাস.
HNWI: ESG বিনিয়োগকে অগ্রাধিকার দিন
অর্থনৈতিক অনিশ্চয়তার আবহাওয়া সত্ত্বেও, ইএসজি বিনিয়োগ (পরিবেশ, সামাজিক ও শাসন) এক থাকে HNWIs জন্য অগ্রাধিকার. যাইহোক, প্রতিবেদনটি হাইলাইট করে যে সম্পদ পরিচালকদের টেকসই বিনিয়োগের প্রভাব সম্পর্কে আরও ডেটা প্রয়োজন। মাত্র 23% এইচএনডব্লিউআই বলেছে যে ইএসজি-সম্পর্কিত সম্পদগুলি সবচেয়ে বেশি রিটার্ন জেনারেট করেছে, তবুও 41% উত্তরদাতারা সম্পদ হিসাবে বিবেচিত হয়েছেন একটি ESG প্রভাব সঙ্গে বিনিয়োগ এক মত সর্বোচ্চ অগ্রাধিকার. এটি ইএসজি ডেটার গভীর বিশ্লেষণ এবং এই বিনিয়োগের প্রভাব সম্পর্কে ক্লায়েন্টদের আরও তথ্য সরবরাহ করার জন্য সম্পদ ব্যবস্থাপনা সংস্থাগুলির প্রয়োজনীয়তার উপর জোর দেয়। যদিও 63% HNWIs বলেছেন যে তারা তাদের সম্পদের ESG স্কোরের জন্য অনুরোধ করেছেন, অনেক সম্পদ ব্যবস্থাপনা সংস্থা ESG ডেটা বিশ্লেষণ (52%) এবং ট্রেসেবিলিটি (31%) একটি শীর্ষ অগ্রাধিকার বিবেচনা করে না।
Il 40% সম্পর্ক পরিচালক উত্তরদাতারা বলেছেন ESG প্রভাব বোঝার জন্য তাদের আরও তথ্যের প্রয়োজন, এবং প্রায় দুইজনের মধ্যে একজন বলেছেন ক্লায়েন্টদের কার্যকরভাবে সমর্থন করার জন্য আরও ESG অন্তর্দৃষ্টি প্রয়োজন।
সম্পদ ব্যবস্থাপনা: সম্পর্ক ব্যবস্থাপকের ভূমিকা পুনরুদ্ধার করুন
প্রতিবেদনে জানা যায় যে কোম্পানিগুলো সম্পদ ব্যবস্থাপনা এর সমস্যার সম্মুখীন হতে হয় মিসলাইনমেন্ট এর ভূমিকা এর সম্পর্ক ব্যবস্থাপক. বর্তমানে, দ ডিজিটাল সরঞ্জামের অভাব সম্পর্ক পরিচালকদের সময়োপযোগী এবং মূল্য সংযোজন আর্থিক উপদেষ্টা পরিষেবাগুলি অফার করতে বাধা দেয়, এছাড়াও নীচের লাইনকে প্রভাবিত করে। তিনজন নির্বাহীর মধ্যে একজনই বিশ্বাস করেন যে তাদের কোম্পানির উচ্চ প্রান্ত থেকে শেষ ডিজিটাল পরিপক্কতা রয়েছে, উত্তরদাতাদের 45% বলেছেন যে এন্টারপ্রাইজ ভ্যালু চেইনের অদক্ষতার কারণে সম্পর্ক পরিচালকদের খরচ বাড়ছে। দ্য ডিজিটাল প্রস্তুতিতে বিলম্ব এবং সর্বজনীন প্ল্যাটফর্মের অপর্যাপ্ততা তারা সম্পর্ক পরিচালকদেরকে নন-কোর ক্রিয়াকলাপে দীর্ঘ সময় ব্যয় করতে বাধ্য করে, তারপর তাদের সময়ের মাত্র এক তৃতীয়াংশ প্রাক-বিক্রয় কার্যক্রম এবং গ্রাহক মিথস্ক্রিয়াতে ব্যয় করে। এই একটি আছে অভিজ্ঞতার উপর নেতিবাচক প্রভাব সামগ্রিকভাবে, 56% এইচএনডব্লিউআই সমীক্ষায় ক্লায়েন্ট বলেছেন যে সম্পদ ব্যবস্থাপনা ফার্ম নির্বাচন করার সময় মূল্য সংযোজন পরিষেবাগুলি গুরুত্বপূর্ণ, তবুও মাত্র অর্ধেক এই পরিষেবাগুলি প্রদানের ক্ষেত্রে তাদের সম্পদ ব্যবস্থাপকের দক্ষতা নিয়ে সন্তুষ্ট। 31% পরবর্তী 12 মাসের মধ্যে ম্যানেজার পরিবর্তন করতে আগ্রহী।
প্রতি ড্রাইভ রাজস্ব বৃদ্ধি এবং গ্রাহক সন্তুষ্টি, সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি একটি একক সম্পর্ক পরিচালকদের দিতে হবে ইন্টিগ্রেটেড ইন্টারফেস এবং একটি গ্রাহক অভিজ্ঞতা তৈরি করুন প্রথম ধাপ. একটি ডিজিটাল ওয়ার্কস্টেশন তৈরি করা, উদাহরণস্বরূপ, সম্পর্ক পরিচালকদের গ্রাহকের চাহিদা মেটাতে সঠিক সময়ে সঠিক লোকেদের নিযুক্ত করতে সক্ষম করে উত্পাদনশীলতা এবং গ্রাহকের ব্যস্ততা উন্নত করতে পারে।
"সম্পদ পরিচালন সংস্থাগুলি একটি গুরুত্বপূর্ণ পরিবর্তনের বিন্দুতে রয়েছে কারণ ম্যাক্রো পরিবেশ টেকসই রাজস্ব বৃদ্ধির জন্য মানসিকতা এবং ব্যবসায়িক মডেলগুলিতে পরিবর্তন আনতে বাধ্য করছে৷ তত্পরতা এবং অভিযোজনযোগ্যতা উচ্চ সম্পদের ব্যক্তিদের জন্য মূল বৈশিষ্ট্য হবে, কারণ তাদের ফোকাস সম্পদ সংরক্ষণের উপর। প্রাসঙ্গিক থাকার জন্য, শিল্পকে মান তৈরি করতে হবে, সম্পর্ক পরিচালকদের ক্ষমতায়ন করতে হবে এবং নতুন বৃদ্ধির সুযোগ আনলক করতে হবে। তাদের সাফল্য সম্পদ মূল্য শৃঙ্খলে ডিজিটাল অপরিপক্কতা সমস্যা সমাধানের সাথে যুক্ত হবে,” তিনি বলেন দারিয়াস প্যাট্রিজি, আর্থিক সেবা পরিচালক Capgemini ইতালিতে.
বিত্তশালী অংশের বৃদ্ধি বৃদ্ধি
প্রতিবেদনে এর গুরুত্বও তুলে ধরা হয়েছে সম্ভাব্য গ্রাহকদের পুল প্রসারিত করুন সম্পদ ব্যবস্থাপনার ক্ষেত্রে আরো আকৃষ্ট করার চেষ্টা করছে সমৃদ্ধ বিভাগ (ধনী অংশ)। এই সেগমেন্ট একটি প্রতিনিধিত্ব করে সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানির জন্য নতুন সীমান্ত, যেহেতু এটি আকার এবং আর্থিক প্রভাব উভয় ক্ষেত্রেই বাড়তে থাকে। তার বিপুল সম্পদ থাকা সত্ত্বেও মো 27.000 কোটি ডলার, 34% কোম্পানী এখনও সম্পূর্ণরূপে এই সেগমেন্ট অন্বেষণ করা হয় না. প্রতি আঞ্চলিক স্তর, উত্তর আমেরিকা (46%) এবং এশিয়া-প্যাসিফিক (32%) মোট সম্পদ এবং জনসংখ্যার আকারের দিক থেকে বিত্তশালীদের সবচেয়ে বেশি শেয়ার ধরে রাখে।
70% এরও বেশি বিত্তশালী বলেছেন যে তারা আগামী 12 মাসের মধ্যে তাদের ব্যাঙ্ক থেকে সম্পদ উপদেষ্টা পরিষেবার জন্য অনুরোধ করতে চান। এই সেগমেন্টের জন্য প্রয়োজনীয় দক্ষতাগুলি অফার করার সময় অপারেটিং খরচ কম রাখতে, প্রযুক্তির দ্বারা সক্ষম কাস্টমাইজেশনের অগ্রগতি। আমি তিনটি বিকল্পi, যা, ডিলের আকার এবং সুযোগের উপর নির্ভর করে, সম্পদ ব্যবস্থাপনা সংস্থাগুলি গ এর জন্য অনুসরণ করতে পারেএকটি গ্রাহক বেস তৈরি করুন ধনী বিভাগের অন্তর্গত:
- আপনার বিদ্যমান সম্পদ ব্যবস্থাপনা কাঠামোর সুবিধা নিন, এন্ড-টু-এন্ড ডিজিটাল রূপান্তরকে ত্বরান্বিত করুন
- খুচরা ব্যাঙ্ক এবং স্বাধীন উপদেষ্টা সহ তৃতীয় পক্ষের চ্যানেলগুলি ব্যবহার করে একটি সম্পদ-এ-পরিষেবা (WaaS) প্রস্তাব তৈরি করুন
- ক্লায়েন্ট ব্যবস্থাপনা উন্নত করার জন্য স্ব-পরিষেবা সরঞ্জাম সহ সম্পদ ব্যবস্থাপনা পরিষেবাগুলির জন্য নিবেদিত একটি প্ল্যাটফর্ম তৈরি করুন৷
Capgemini এর গবেষণা
Il বিশ্ব সম্পদ রিপোর্ট 2023 71টি বৈশ্বিক বাজারের বিস্তারিত কভারেজ প্রদান করে, যা বেশিরভাগ মোট জাতীয় আয় এবং বিশ্ব স্টক মার্কেটের মূলধনের প্রতিনিধিত্ব করে। Capgemini's Global HNW Insights Survey 2023 উত্তর আমেরিকা, ল্যাটিন আমেরিকা, ইউরোপ এবং এশিয়া-প্রশান্ত মহাসাগরীয় অঞ্চলের 3.171টি প্রধান সম্পদের বাজারে 23 HNWI-এর জরিপ করেছে।
