ইতালীয় বীমা কোম্পানি জিজ্ঞাসা অন্তত ছয় মাস মানি লন্ডারিং বিরোধী, অপরাধমূলক এবং সন্ত্রাসী উদ্দেশ্যে পুঁজির ব্যবহার সম্পর্কিত নতুন ইইউ নির্দেশের স্থানান্তরের ক্ষেত্রে জারি করা কার্যকরী বিধানগুলি প্রয়োগ করতে। শুনানিতে এমনটাই উঠে এসেছেবীমা কোম্পানির জাতীয় সমিতি চেম্বারের অর্থ ও বিচার কমিশনের সামনে।
অনুযায়ীAnia, আগত আইনী ডিক্রি নতুন নিয়ম প্রতিষ্ঠা করে যা জীবন বীমা বিক্রি করে এমন কোম্পানিগুলির "সংস্থা ও পদ্ধতির উপর উল্লেখযোগ্য প্রভাব" রাখবে।
অতএব "এটা স্পষ্ট যে কোম্পানিগুলি সাংগঠনিক এবং পদ্ধতিগত পরিবর্তনের পরিকল্পনা করতে পারে না এবং এই ধরনের পরিবর্তনগুলিতে সম্পদ বিনিয়োগ করতে পারে না - প্রতিবেদনটি অব্যাহত থাকে - যতক্ষণ না তারা এই বিষয়ে উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের দ্বারা করা পছন্দগুলি সম্পর্কে নিশ্চিত বা যুক্তিসঙ্গতভাবে নিশ্চিত হয়"।
বিশেষ করে, সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদনের বিষয়ে বিশেষভাবে, আইনটি চুক্তির সুবিধাভোগী মালিকদের, যৌথ এবং বিশুদ্ধ ঝুঁকি নীতির অধিকারী গ্রাহকদের সরলীকৃত যাচাইকরণ এবং অনুমোদন ব্যবস্থাকে নিয়ন্ত্রণ করে।
প্রথম পয়েন্ট সম্পর্কে, আনিয়া বিশ্বাস করে যে "উপকারী মালিক" এর সংজ্ঞা বর্তমানে পাঠ্যটিতে রয়েছে "অন্তত বিমা সংক্রান্ত বিষয়গুলির রেফারেন্সে ব্যাখ্যার উল্লেখযোগ্য প্রশ্ন উত্থাপন করে", কারণ জীবন চুক্তিতে, আইনে যাকে সুবিধাভোগী মালিক হিসাবে চিহ্নিত করা হয়েছে তিনি হলেন বীমাগ্রহীতা যিনি, তবে, অন্যদের থেকে আলাদা নীতিধারী-গ্রাহক, যার স্বার্থে চলমান সম্পর্ক প্রতিষ্ঠিত হয়।
"জীবন বীমা চুক্তিতে পলিসিধারীর আনুষ্ঠানিক অবস্থান - অ্যাসোসিয়েশনকে ব্যাখ্যা করে - নিজেই যথেষ্ট গুরুত্বের ভূমিকা প্রদান করে না"। এই প্রক্রিয়ার উপর ভিত্তি করে, অর্থ পাচার বিরোধী উদ্দেশ্যে, বিশেষ করে যৌথ আকারে বীমাকৃতদের মধ্যে উপকারী মালিককে চিহ্নিত করা অকেজো। তাই আনিয়া সুনির্দিষ্ট করার পরামর্শ দেন যে "সম্পর্কের সরাসরি অর্থনৈতিক স্বার্থ থেকে উপকারী মালিকদের অবশ্যই উপকৃত হতে হবে বা তৃতীয় পক্ষের কাছে এই অর্থনৈতিক স্বার্থকে দায়ী করার অধিকার থাকতে হবে (এবং এটি যৌথ নীতির জন্য আরও বেশি সত্য)"।
উপর সরলীকৃত চেক মানি লন্ডারিং বা সন্ত্রাসী অর্থায়নের কম ঝুঁকির উপস্থিতিতে, বীমা কোম্পানিগুলি বিশ্বাস করে যে "কলাতে সন্নিবেশ করে নিম্ন ঝুঁকির সূচকগুলি যথাযথভাবে একত্রিত করা উচিত। 23 অন্য দুটি ক্ষেত্রে: যৌথ জীবন বীমা এবং বিশুদ্ধ ঝুঁকি বীমা”।
এর জন্য নিষেধাজ্ঞা, আনিয়া দেরী প্রতিবেদনের জন্য প্রবর্তিত সমস্ত নতুন শাস্তির উপরে প্রতিদ্বন্দ্বিতা করেছেন: "আমাদের মতে, দেরী প্রতিবেদন অনুমোদন না করার পছন্দটি ছিল এবং এখনও উপযুক্ত হবে - প্রতিবেদনটি অব্যাহত রয়েছে - যেহেতু এটি অত্যন্ত কঠিন এবং সম্ভাব্য স্বেচ্ছাচারিতার সাথে প্রয়োজনীয় প্রস্থানের কোন মুহুর্তে কথিত বিলম্বটি নোঙ্গর করা উচিত তা নিশ্চিত"। তাই অ্যাসোসিয়েশন সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্ট করতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য জরিমানা বজায় রাখতে বলে, কিন্তু একই সময়ে দেরিতে রিপোর্ট করার জন্য জরিমানা করার নতুন এবং "অসঙ্গত" বিধানটি বাদ দিতে বলে।
