Palio del Monte Paschi ليس سوى خط النهاية. وأغلق البنك ، الذي أصدر الحسابات أمس ، الربع الثاني بارتفاع أحمر أعلى من المتوقع ، 178,9 مليون مقابل 278 مليون قبل عام وعلى أي حال أكثر من ضعف 71,5 مليون الذي توقعه المحللون. هذا هو الربع التاسع على التوالي من الخسائر. وهي النتيجة التي أدت إلى خسارة الفصل الدراسي بمقدار 353 مليون يورو ، مقابل تقدير إجماعي قدره -279 مليون. بالأمس خسر سهم MPS 3,62٪ في البورصة إلى 1,144 يورو. في افتتاح اليوم ، فشلت الأسهم في تحقيق سعر ، مع انخفاض نظري بنسبة 9 ٪.
وعلق الرئيس التنفيذي فابريزيو فيولا خلال عرضه للحسابات على المحللين بأن "إعادة هيكلة الميزانية العمومية قد اكتملت" ، مشيرًا إلى أنه بفضل زيادة رأس المال البالغة 5 مليارات أصبح البنك "الآن قويًا للغاية". لكنه اعترف ، "نحن ملتزمون ومركّزون على أن الربع القادم سيكون مدفوعًا بإعادة هيكلة الربحية. لدينا الكثير لنفعله ويجب زيادة العمل بعد الأخبار القادمة من سيناريو الاقتصاد الكلي ". لم يساعد تجميد الناتج المحلي الإجمالي الإيطالي على الإطلاق. "عندما وضعنا الخطة - اعترفت فيولا مرة أخرى في المكالمة الهاتفية الطويلة مع المحللين - اعتقدنا أننا كنا متحفظين. لسوء الحظ ، فإن الواقع أسوأ كما أظهرت لنا بيانات الناتج المحلي الإجمالي ".
في نصف العام ، انخفض هامش الوساطة بنسبة 4,7٪ إلى 1.843،10,4 مليون وهبوط هامش الفائدة بنسبة 972٪ إلى 6 مليون. وزادت الرسوم بنسبة 871٪ لتصل إلى 605 مليون دولار. كانت النتيجة التشغيلية الصافية سلبية بنحو 294,2 مليون يورو (كانت سلبية بمقدار 2013 مليون يورو في نهاية يونيو XNUMX).
تأثرت نتائج المجموعة بالفائدة على سندات مونتي ، ومبلغ 196 مليون من مصروفات الفوائد المعترف بها لوزارة الاقتصاد لمساعدة الدولة (على أي حال ، هذا هو الصرف الأخير: في بداية يوليو ، 3 من 4 مليار مكتتب بواسطة Mef). ولكن قبل كل شيء التعديلات على الائتمانات التي طلبها البنك المركزي الأوروبي بسبب مراجعة جودة الأصول ، حوالي 255 مليون. بالإضافة إلى المخصصات على بعض المراكز ذات المبالغ الكبيرة ، يشير البيان الصحفي للبنك في الواقع إلى أن مراجعة تقديرات الخسائر لبعض المراكز المصنفة كقروض متعثرة قام بها البنك في الفترة ، وكذلك لأغراض البنك المركزي الأوروبي. مراجعة جودة الأصول ، كان لها تأثير.
في الربع الثاني وحده ، يمثل هذا زيادة بنحو 255 مليون (+ 53,5٪) ، مما أدى إلى تعديل القروض المتعثرة في نهاية نصف العام إلى أكثر من مليار يورو ، إلى 1,208 مليار يورو ، بزيادة قدرها حوالي 179 مليون يورو مقارنة بالنصف الأول من العام السابق (+ 17,4٪). وفي حالة عدم وجود نتائج غير متكررة ، ينبغي بالتالي التأكيد على أن النتيجة "الطبيعية" ستكون متوازنة. ومع ذلك ، ذكر المدير المالي Mingrone بعض الملفات المهمة التي تتطلب أحكامًا ، مثل Alitalia و Sorgenia و Siena Calcio.
ومع ذلك ، أكد الرئيس التنفيذي في المؤتمر الهاتفي أنه بعد زيادة رأس المال ، فإن البنك "في وضع جيد خاصة في ضوء نتائج التقييم الشامل للبنك المركزي الأوروبي الذي سنعرفه في أكتوبر". تبلغ نسبة رأس المال Cet1 13,5٪ ، وبالتالي ، كما يمكن قراءته في شرائح العرض لحسابات البنك ، أعلى من متوسط البنوك الأوروبية (10,9٪)
في غضون ذلك ، تم تخفيض الانكشاف على البنك المركزي الأوروبي إلى 18 مليار يورو في أغسطس ، وذلك بفضل سداد 10 مليارات يورو من Ltro ، وسيتم سدادها بالكامل بحلول عام 2015. في مقدمة Ltro الجديدة التي أطلقتها Draghi ، أي وأوضح فيولا أن القروض بأسعار مدعومة ولكنها مرتبطة هذه المرة بصرف الائتمان من قبل المؤسسات ، "يمكن أن تطلب ما يصل إلى 6 مليارات يورو". المبلغ الذي يمكن طلبه هو في الواقع لجميع البنوك يساوي 7 ٪ من قروض المؤسسة الواحدة.
ومع ذلك ، في هذه الأيام لا يكفي أن يكون لديك المال. عليك أن تجد العملاء. إذا أكدت الإدارة العليا للبنك اهتمامها بـ TLTROs ، فقد أضافوا أيضًا في مكالمة جماعية أنه من الضروري "أن تكون قادرًا على العثور على عملاء لإقراضهم ، وبالتالي هناك سؤال حول شكل سيناريو الاقتصاد الكلي. لذلك سيتعين علينا أن نرى إلى أي مدى يمكن استغلال فرصة Tltro ".
من بين الجوانب الإيجابية لأعمال إعادة الهيكلة للبنك العمل على التكاليف. وقد حقق البنك بالفعل هدف خفض التكاليف المحدد لعام 2017 ، وقدم موعدًا لإغلاق 150 فرعًا إضافيًا في الجزء الأول من عام 2015 (بالإضافة إلى 400 فرع في عام 2013). وقد تم بالفعل تحديد الاتفاق مع النقابات بشأن 1.334 مغادراً. في وقت مبكر من صباح الأمس ، بدأ النقاش النقابي في يوليو (تموز) (أعيد تجميع طاولة النقابات العمالية بعد عام) كان ناجحًا.
وقع البنك اتفاقية مع جميع المنظمات النقابية لتفعيل صندوق التضامن لعام 2014 ، بهدف تقليص القوى العاملة بواقع 1334 وحدة. الأمر الذي سيهتم بموظفي Banca Mps ، و Consum.it ، و Mps Capital Services Banca per le Imprese ، و Mps Leasing & Factoring ، المنتمين إلى المجالات المهنية والمدراء المتوسطين الذين سيحصلون على الحق في استحقاقات التقاعد بعد نهاية أكتوبر 2014 و بحلول 30 ديسمبر 2019.
تتواصل عملية التخلص من مخاطر محفظة AFS ، حيث بلغت سندات الحكومة الإيطالية حوالي 19,2 مليار يورو مقارنة بـ 22,4 مليار يورو في العام الماضي. ثم حصلت Mps على الإذن بإطلاق بنك Widiva عبر الإنترنت اعتبارًا من الربع الأخير من العام.
