Denda maksimal 1,3 miliar dolar, di antara yang tertinggi yang pernah dikenakan oleh Amerika Serikat pada bank Eropa karena melanggar embargo terhadap Iran. Ini adalah sanksi yang diberikan oleh kesepakatan penyelesaian yang dicapai antara bank di Piazza Gae Aulenti, otoritas AS dan Negara Bagian New York, yang menutup cerita yang telah berlarut-larut selama bertahun-tahun. (2002-2012 periode referensi).
Untuk membayar denda, yang mempengaruhi tidak hanya Unicredit tetapi juga dua anak perusahaan (Jerman Unicredit Bank Ag dan Unicredit Bank Austria), grup telah menyisihkan angka yang lebih tinggi di neraca terakhir ke jumlah yang ditetapkan, meskipun faktanya lebih tinggi dari perkiraan sebelumnya, sama dengan sekitar 800 juta.
"Jumlah yang harus dibayar oleh masing-masing bank sepenuhnya tercakup dalam ketentuan yang disisihkan dan, akibatnya, jumlah yang tercakup dalam perjanjian penyelesaian akhir akan mengarah pada pelepasan sumber daya yang disisihkan pada kuartal pertama 2019 di tingkat Grup, dengan dampak positif pada laporan laba rugi , setelah dikurangi pajak, sama dengan sekitar 300 juta dan akan berdampak positif lebih lanjut pada rasio CET1 Grup sebesar sekitar +8,5 basis poin”, jelas Unicredit dalam sebuah catatan.
Menurut Departemen Keuangan AS antara Januari 2007 dan Desember 2011, Unicredit, melalui anak perusahaannya – Unicredit Bank Ag dan Unicredit Bank Austria, akan melakukan banyak operasi yang "dilarang", mengelola lebih dari dua ribu pembayaran dengan nilai total 500 juta dolar, melanggar sanksi yang ditetapkan terhadap negara-negara seperti Iran.
Secara rinci, menurut Federal Reserve, yang akan mencapai 158 juta dolar dari total, Unicredit memiliki "praktik tidak aman terkait dengan kontrol yang tidak memadai pada [kepatuhan terhadap] sanksi dan pengawasan yang tidak memadai atas anak perusahaannya". Departemen Keuangan AS malah mengumumkan tiga penyelesaian untuk 611 juta yang "menyelesaikan penyelidikan atas pelanggaran nyata berbagai program sanksi AS, termasuk yang terkait dengan proliferasi senjata pemusnah massal dan terorisme global, di negara-negara berikut: Myanmar, Kuba, Iran, Libya, Sudan, dan Suriah".
"Bank - membaca catatan dari Unicredit - telah bekerja sama selama bertahun-tahun dalam penyelidikan yang dilakukan oleh otoritas AS dan Negara Bagian New York, juga berbagi hasil penyelidikan internal yang luas, dan tetap berkomitmen untuk menjamin kolaborasi yang berkelanjutan dan ke tingkat global dengan otoritas yang berwenang”.
Bahkan sebelum penyelidikan dimulai, “Unicredit secara sukarela telah menerapkan rencana perbaikan baik secara global maupun di tingkat masing-masing bank untuk memperkuat kebijakan, prosedur, dukungan, dan kontrol mereka yang diperlukan untuk memastikan kepatuhan penuh terhadap rezim sanksi dan kewajiban kontrol internal yang berlaku dari waktu ke waktu", tutup catatan tersebut.
