Monte dei Paschi menyerang dan menanggapi terlebih dahulu penolakan tersebut tes stres menyetujui rencana yang sangat menuntut yang membayangkan peningkatan modal hingga 5 miliar euro pada bulan November dan tanpa bantuan publik dan dekonsolidasi seluruh portofolio yang tidak berfungsi dengan harga 9,2 miliar dengan intervensi Atlante. Bank Siena yang dipimpin oleh Fabrizio Viola menolak rencana alternatif yang diajukan oleh Corrado Passera dan UBS bersama dengan dana Amerika.
Rencana baru tersebut, tulis Mps, belum pernah terjadi sebelumnya di Italia dan akan memungkinkan bank untuk tetap menjadi salah satu institusi terkemuka di pasar domestik. ECB telah memberikan persetujuannya.
Mengingat peningkatan modal, MPS telah mencapai perjanjian pra-penjaminan dengan JP Morgan dan Mediobanca sebagai koordinator global dan enam bank lainnya sebagai koordinator co-global.
Di sisi lain, sehubungan dengan pembersihan pinjaman bermasalah dengan seluruh dekonsolidasinya, rencananya akan dijual ke kendaraan sekuritisasi dengan harga bersih 9,2 miliar euro dan dana tersebut akan melakukan intervensi dalam operasi ini. Atlante yang akan berlangganan mezzanine tranche sebesar 1,6 miliar dan penugasan kepada pemegang saham MPS dari junior tranche.
Menteri Perekonomian Pier Carlo Padoan menyatakan "kepuasan besar" untuk rencana Monte yang baru, yang menurutnya "ini adalah operasi pasar yang akan memungkinkan untuk memperkuat posisi modal bank dan membebaskannya sepenuhnya dari pinjaman yang beredar. menderita. Operasi ini juga akan memungkinkan bank untuk mengembangkan rencana industri yang solid, yang akan meningkatkan dukungan untuk ekonomi riil melalui penyaluran kredit ke rumah tangga dan bisnis”.
Pada gilirannya, Bank of Italy, setelah mencatat bahwa hasil negatif dari stress test untuk MPS adalah "sekitar setengah disebabkan oleh penurunan margin bunga" dan bahwa "khususnya menghukum bank Siena", menyatakan bahwa dengan rencana baru, Monte akan dapat secara signifikan meningkatkan ketentuan atas sisa kredit bermasalah. “Sebagai hasil dari operasi ini – tegas Via Nazionale – bank akan menahan pinjaman bermasalah, tetapi tidak macet, sejalan dengan rata-rata sistem perbankan Italia. Modal regulasi akan tetap pada tingkat saat ini dan profitabilitas dapat dipengaruhi oleh peningkatan baik dalam hal pendanaan dan biaya kredit maupun dalam hal pengembalian aset dan likuiditas”.
Bersamaan dengan rencana baru, MPS juga menyetujui rekening untuk paruh pertama 2016 yang ditutup dengan laba 302 juta dibandingkan laba yang disesuaikan sebesar 328,9 juta pada paruh pertama 2015 dan dengan penurunan laba usaha dan pendapatan tetapi juga penyesuaian kredit dan kredit bermasalah. Pada kuartal kedua 2016, hasil neraca Monte mencapai 208 juta euro, meningkat dibandingkan 185,2 juta pada periode yang sama tahun lalu.
