Penelitian oleh R&S (Mediobanca) pada bank-bank internasional benar-benar merupakan tambang informasi tetapi juga merupakan penilaian yang keras terhadap kinerja masing-masing institusi. Inilah yang muncul dari tahun keuangan 2010 sehubungan dengan bank-bank utama Eropa dan Italia.
Dengan mengacu pada masing-masing lembaga R&D Eropa, dia melaporkan pada tahun 2010:
– yang mencapai keuntungan perdagangan tertinggi (rata-rata Eropa 12,6%): Crédit Suisse (32,8%), Barcalys (26,5%), UBS (23,7%) dan SocGen (20,2% ); kontribusi untuk institut besar Italia sederhana (1,3%/1,4%);
– yang mencatat penurunan nilai tertinggi (rata-rata Eropa 18,3%): Lloyds (44%), RBS (35,9%), Danske Bank (30,2%) dan Unicredit (25,9%); rata-rata institusi Italia adalah 21,6%, dengan nilai yang lebih rendah untuk Intesa Sanpaolo (16,7%);
– yang memiliki rasio biaya/pendapatan tertinggi (rata-rata Eropa 62,5%): Deutsche Bank (81,6%), UBS (77,9%), Credit Suisse (76,4%) dan Crédit Agricole (74,3%); sejalan dengan Unicredit rata-rata Eropa (65,8%) dan Intesa (64,7%); nilai bank Spanyol terkandung: BBVA 46,7%, BSCH 45,9%;
– yang memiliki pendapatan tertinggi (rata-rata Eropa: 7,2%): UBS (19,2%), Crédit Suisse (18,1%), BBVA (14,7%), BSCH dan Nordea (keduanya sebesar 12,2%); Lloyd dan RBS negatif; nilai rata-rata institusi Italia (3,6%) sama dengan setengah rata-rata Eropa;
– yang memiliki leverage tertinggi (rata-rata Eropa 27,5x): Dexia (66,8x), Deutsche Bank (54,3x) dan Crédit Agricole SA (50x); nilai terendah dicatat oleh Rabobank (17,5x), BBVA (18,5x) dan HSBC (19,2x); rata-rata institusi Italia sama dengan 21,5x;
– mereka dengan insiden tertinggi pinjaman diragukan pada ekuitas berwujud (rata-rata Eropa 29,4%): Lloyds BG (92,8%), Unicredit (81,5%), Intesa Sanpaolo (65,4%), dan Commerzbank (49,8%); rata-rata bank Italia adalah 81,6%, Intesa Sanpaolo adalah 65,4%;
– yang memiliki core tier1 tertinggi (rata-rata Eropa 10,2%): UBS (15,3%), Rabobank (14,2%), Crédit Suisse (12,2%) dan Dexia (12,1%); rata-rata institusi Italia adalah 10,2% (sebelum rekapitalisasi 2011);
– yang memiliki rasio aset tertimbang terhadap total aset terendah (rata-rata Eropa 32,3%): UBS (15,1%), Deutsche Bank (18,2%), Crédit Suisse (21,2%) dan Crédit Agricole (23,3%); nilai institusi Italia (Intesa Sanpaolo 50,4%, Unicredit 48,9%) dan Spanyol (BSCH 49,7% dan BBVA 56,7%) tinggi;
– yang memiliki insiden aset tertinggi pada nilai wajar pada ekuitas berwujud (rata-rata Eropa 11,9x): Deutsche Bank (33,4x), Crédit Agricole SA (21,1x), Danske Bank (20,8x) dan Crédit Suisse (17,1x); nilai institusi Italia (Intesa Sanpaolo 6,2x, Unicredit 5,1x) dan Spanyol (BBVA 4,3x dan BSCH 5,2x) terkandung; bank-bank besar Italia menyumbang sekitar setengah dari panel Eropa;
– yang memiliki insiden aset “Tingkat 3” yang lebih tinggi pada ekuitas berwujud (rata-rata Eropa 41,8%): Dexia
(618,8%), Deutsche Bank (134,1%), Crédit Suisse (122,9%) dan UBS (58,3%); Intesa Sanpaolo berada di 12,4%, dengan nilai ganda Unicredit (24,8%);
– yang memiliki insiden aset “Level 1” tertinggi pada aset dengan nilai wajar (rata-rata Eropa 32,6%): Intesa Sanpaolo (60,9%), BBVA (58,1,1%), ING Group (57,6, 51,5%), dan Lloyds (38,6%); Unicredit sebesar 11,8%; insiden terkecil adalah dari Deutsche Bank (11,9%) dan Barclays (XNUMX%);
– yang memiliki persentase derivatif tertinggi pada aset (rata-rata Eropa 16,7%): Deutsche Bank (34,5%), UBS (33,3%), RBS (29,4%) dan Barclays (28,2%); insiden untuk Intesa Sanpaolo (7%) dan Unicredit (9,3%) terkandung, institusi Spanyol bahkan lebih sederhana (BBVA 6,7%, BSCH 6%).
