Il Lembaga Penelitian Credit Suisse hari ini merilis edisi ketujuh dari Laporan Kekayaan Global tahunan. Menurut laporan tersebut, pertumbuhan kekayaan global secara keseluruhan tetap lemah pada tahun 2016, mencerminkan tren yang muncul pada tahun 2013 dan sepenuhnya membalikkan pertumbuhan dua digit yang tercatat sebelum krisis keuangan global tahun 2008. Dalam jangka menengah, hanya percepatan yang diharapkan. . Swiss sekali lagi menduduki peringkat sebagai pemimpin global dalam hal kekayaan rata-rata per orang dewasa pada tahun 2016.
Seperti yang ditunjukkan dalam Laporan Kekayaan Global CSRI edisi terbaru, total kekayaan global pada tahun 2016 hanya tumbuh sebesar $3,5 triliun, mencapai total 256 triliun dolar (+1,4%), pertumbuhan sejalan dengan peningkatan jumlah orang dewasa di seluruh dunia. Ini berarti kekayaan per orang dewasa sama dolar 52.800 sejalan dengan tahun sebelumnya.
Tren kekayaan di Italia
Pada tahun 2016, kekayaan bersih rata-rata per orang dewasa Italia dalam dolar adalah 202.288 per orang (setara dengan sekitar 190 ribu euro) turun dari 2015 sebesar 1,1% yang mencapai 204.601 dolar per orang dewasa. Pada nilai tukar konstan, penurunannya sekitar 0,8%. Kekayaan rata-rata per orang dewasa Italia telah tumbuh pada tahun 2000 3,3% per tahun dengan nilai tukar saat ini dan 2,2% per tahun dengan kurs konstan, yaitu tanpa efek dolar. Kekayaan rata-rata dihitung sebagai jumlah kekayaan bergerak dan real estat.
Penurunan kekayaan di Italia terutama didorong oleh penurunan kekayaan bergerak yang turun sebesar 6,1% per orang dewasa pada periode 2015/2016 dengan nilai tukar saat ini dan sebesar 5,8% dengan nilai tukar konstan. Kapitalisasi pasar cenderung menyusut sekitar 10% di Prancis dan Jerman, sementara Italia dan Inggris tampil lebih buruk. Dalam hal jutawan dalam dolar, 41% jutawan tinggal di AS, diikuti oleh Jepang dengan 9%, Inggris Raya dengan 7%, Prancis, Jerman, dan China dengan 5% sementara Italia bersama dengan Kanada dan Australia memiliki 3% jutawan dunia, diikuti oleh Swiss dan Korea dengan 2%. Inggris telah kehilangan sekitar 15% dari jutawan dolarnya (terutama karena pengaruh nilai tukar).
Jumlah jutawan Italia telah meningkat dari 1.143.000 pada tahun 2015 menjadi 1.132.000 dari 2016 dengan pengurangan 11 ribu orang. Di Eropa, Jerman, Belgia, dan Spanyol melihat pangsa jutawan meningkat masing-masing sebesar 44, 16, dan 7 selama periode yang sama.
Brexit berdampak negatif pada kekayaan
Inggris mengalami penurunan kekayaan yang signifikan, dengan kekayaan rumah tangga menurun sebesar $1,5 triliun, sebagai tanggapan atas Brexit, yang memicu penurunan tajam nilai tukar dan pasar ekuitas. Michael O'Sullivan, Chief Investment Officer International Wealth Management di Credit Suisse, mengatakan: “Dampak Brexit telah dianalisis secara ekstensif dalam hal PDB, tetapi dampaknya terhadap kekayaan rumah tangga perlu dipertimbangkan. Sejak pemungutan suara Brexit, kekayaan rumah tangga Inggris menyusut hingga $1,5 triliun. Kekayaan per orang dewasa sudah turun dolar 33.000, mencapai $289.000 sejak akhir Juni. Faktanya, ketika dolar AS digunakan sebagai patokan, 406.000 orang di Inggris bukan lagi jutawan.”
Kekayaan di Jepang meningkat, distribusi kekayaan China semakin timpang
Laporan Kekayaan Global juga menyoroti dampak dari pergerakan mata uang yang tidak menguntungkan, yang telah menyebabkan penurunan kekayaan di setiap wilayah kecuali Asia-Pasifik1. Peningkatan kekayaan terbesar di antara masing-masing negara telah dicapai sejak saat itu Jepangdan dengan peningkatan keseluruhan sebesar $3,9 triliun, diikuti oleh peningkatan sebesar $1,7 triliun di Amerika Serikat. Swiss sekali lagi memimpin klasemen dalam hal kekayaan rata-rata per orang dewasa. Memang, meskipun rata-rata kekayaan orang dewasa menurun, posisi terdepannya tetap tak tertandingi.
Loris Centola, Global Head of Research International Wealth Management di Credit Suisse, mengatakan: “Dampak dari penurunan ekonomi 2008-2009 akan terus berdampak signifikan pada pertumbuhan, yang semakin mengarah ke stagnasi jangka panjang. Munculnya dunia multipolar, yang dikonfirmasi oleh dampak pemungutan suara Brexit di Inggris dan pemilihan presiden AS, kemungkinan akan memperburuk tren ini, yang dapat mengarah pada “normal baru” suku bunga rendah bahkan untuk pertumbuhan ekonomi. kekayaan".
Pandangan tentang kekayaan
Pertumbuhan kekayaan telah melambat dalam beberapa tahun terakhir, tetapi kami mengharapkan percepatan yang moderat dan memperkirakan total kekayaan global akan mencapai $334 triliun pada tahun 2021.
Ekonomi negara berkembang kemungkinan akan melampaui negara maju dalam hal pertumbuhan kekayaan, tetapi masih akan mencapai kurang dari seperempat pertumbuhan selama lima tahun ke depan. Untuk memberikan gambaran yang lebih baik, mereka saat ini mewakili sekitar 18% dari kekayaan rumah tangga, naik dari tahun 2000, ketika mereka hanya menyumbang 12%.
China diharapkan mencapai lebih dari setengah pertumbuhan yang diharapkan di negara-negara ini, dengan lebih dari 7% berasal dari India. Tren jumlah jutawan.
Jumlah jutawan tumbuh sebesar 155% secara global, sementara jumlah UHNWI tumbuh sebesar 216, menjadikan mereka kelompok pemegang kekayaan yang tumbuh paling cepat sejauh ini.
12,4 juta jutawan dunia pada tahun 2000 sangat terkonsentrasi (96%) di ekonomi berupah tinggi. Sejak itu, 20 juta "jutawan baru" telah bergabung, sekitar 2,6 juta di antaranya - 13% dari total - berasal dari ekonomi berkembang.
Di abad ini, tidak ada segmen lain dari piramida kekayaan yang mengalami perkembangan seperti segmen miliuner dan UHWNI.
Jumlah miliuner bisa mencapai 45,1 juta pada 2021, sedangkan jumlah UHNWI bisa naik dari 141.000 menjadi 208.000.
Piramida kekayaan
Perdebatan tentang kepemilikan kekayaan hanya berfokus pada puncak piramida. Laporan Kekayaan Global memberikan gambaran yang lebih lengkap dan seimbang, karena kami yakin bagian dasar dan tengah juga menarik.
Salah satu alasannya adalah jumlah dan kekuatan politik orang-orang yang tergabung dalam kelompok-kelompok ini. Kekayaan gabungan mereka sebesar $35 triliun masih menghasilkan peluang ekonomi yang cukup besar, yang seringkali terabaikan. Penting untuk memenuhi kebutuhan para pemilik aset ini karena mereka dapat mendorong tren baru baik di sektor konsumen maupun keuangan.
Piramida penuh kekayaan memperjelas perbedaan antara mereka yang memiliki kekayaan bersih satu juta dolar atau lebih, yang menempati tingkat atas, dan mereka yang menempati anak tangga terendah dalam hierarki.
Cina, Korea, dan Indonesia adalah contoh negara-negara di mana individu meningkat pesat dari segmen piramida kekayaan ini.
India belum menunjukkan kemajuan seperti itu saat ini, tetapi memiliki potensi untuk berkembang pesat di masa depan dari titik awalnya yang agak rendah.
Miliaran termiskin
Tema khusus tahun ini adalah bagian bawah piramida kekayaan. Relatif sedikit yang diketahui tentang kelompok ini, baik karena datanya tidak lengkap maupun karena biasanya semua perhatian tertuju pada bagian tertinggi.
Bagian bawah distribusi kekayaan dunia sebagian besar terdiri dari orang dewasa dari India, Afrika, dan sebagian wilayah Asia-Pasifik. Namun, dalam 20 tahun terakhir telah terjadi peningkatan kasus kekayaan rendah bahkan di negara-negara berpenghasilan tinggi.
Sekitar 9% orang dewasa di dunia berhutang di luar kemampuan mereka, angka yang agak mengkhawatirkan mengingat suku bunga mendekati level terendah dalam beberapa tahun.
Ketidaksamaan
Laporan Kekayaan Global memperkirakan bahwa mereka yang berada di puncak piramida memiliki 50,8% aset rumah tangga global, di atas level tahun 2000.
Perubahan ketidaksetaraan kekayaan terungkap perlahan, sehingga sulit untuk mengidentifikasi pendorong tren yang berbeda. Namun, nilai aset keuangan – terutama sekuritas korporasi – cenderung menjadi faktor utama karena individu yang lebih kaya memiliki porsi aset yang sangat tidak proporsional dalam instrumen keuangan.
Implikasi masa depan dari korelasi ini sangat signifikan. Jika harga saham tidak naik dengan cepat di tahun-tahun mendatang, dan bagian kekayaan finansial menjadi stabil – atau mungkin menurun – maka pertumbuhan ketidaksetaraan kekayaan yang terlihat dalam beberapa tahun terakhir dapat terhenti, bahkan sebaliknya.
