Minggu lalu kami membahas cara yang relatif baru untuk membangun portofolio investasi yang disebut "Diversifikasi Risiko Maksimum" (MDR). Pendekatan ini didasarkan pada gagasan tentang mendistribusikan risiko keuangan dalam portofolio sebanyak mungkin, sehingga setiap investasi memberikan kontribusi yang sama terhadap total risiko.
Sekarang mari menyingsingkan lengan baju dan berlatih: mari membangun langkah demi langkah portofolio yang seimbang di berbagai kategori investasi, yang bertujuan untuk pengembalian absolut, yang dapat digunakan untuk melewati masa krisis ini. Tentu saja ini hanya contoh, Anda bisa mengambil inspirasi untuk membangun portofolio investasi Anda sendiri.
Untuk siapa metodologi ini cocok? Untuk investor yang berhati-hati, mungkin dengan ide yang sedikit membingungkan, yang lebih menyukai pertahanan daripada serangan dan tidak tahan melihat kerugian besar pada portofolio (bahkan ketika ada kemungkinan harapan bahwa mereka akan pulih), mengorbankan bahkan sedikit kinerja potensial untuk tujuan ini.
Jika Anda adalah salah satu dari mereka yang berinvestasi untuk jangka panjang, dengan sabar mengolah ide-ide yang menurut Anda bernilai, mengabaikan fluktuasi pasar "hari demi hari" (dengan kata lain, jika Anda adalah investor "Nilai" yang menyukai "Beli & Tahan ", seperti – saya akui – ini saya), lupakan proposal ini: di situs kami, Anda akan menemukan ide lain yang lebih sesuai dengan gaya investasi Anda.
Komunitas Advise Only bergerak ke arah ini: temukan ide investasi yang disarankan oleh pengguna lain dan usulkan ide Anda sendiri. Jejaring sosial tempat penyelamat akhirnya menjadi protagonis. Komunitas ini dalam versi "Beta", yaitu dapat terus ditingkatkan dan saat ini terbuka untuk 50 "pelopor" pertama. Kami mengaktifkan akses ke jejaring sosial untuk semakin banyak pengguna. Jika Anda tertarik, Anda dapat memesan dengan mengikuti petunjuk setelah Anda masuk ke Advise Only.
Tapi sekarang mari kita lanjutkan dengan portofolio MDR kami.
bahan
Membuat portofolio sedikit mirip dengan memasak kue: Anda harus memilih bahan dengan hati-hati lalu mencampurnya dengan baik untuk mendapatkan rasa terbaik.
Pertama mari kita lihat alat apa yang digunakan: io Saya menyarankan reksa dana/SICAV atau ETF, untuk mendukung alokasi aset atas pilihan keamanan individu, menghindari apa yang disebut risiko spesifik. Tetapi Anda juga dapat memilih, jika Anda mau, masing-masing judul. Di Sarankan Hanya Anda yang protagonis. Yang penting, bagaimanapun, itu adalah instrumen keuangan likuid, karena portofolio harus diseimbangkan kembali secara berkala: kita tidak ingin menghabiskan modal untuk biaya perdagangan, bukan?
Dalam latihan ini kami menggunakan ETF.
Mari siapkan daftar bahan minimalis dan masukkan ke dalam portofolio baru:
- sesuatu yang membela dan mendiversifikasi jika terjadi kerusakan permanen pada Euro: Obligasi pemerintah AS (Ishares Barcap $ Treasury Bond 1-3, ISIN IE00B14X4S71) obligasi pemerintah negara-negara berkembang dalam mata uang USD (Ishares Jpmorgan $ Emerging Markets Bond, ISIN IE00B2NPKV68) sekuritas zona "Inti" zona euro (Lyxor Etf Eumts Aaa Obligasi Pemerintah Makro, ISIN FR0010820258)
- sesuatu yang, tanpa pengambilan risiko yang besar, dapat bekerja dengan baik jika, seperti yang saya harapkan, Zona Euro menemukan solusi positif untuk krisisnya: sekeranjang obligasi pemerintah zona euro yang luas dan beragam, menghindari risiko negara tertentu (Lyxor Etf Euromts 5-7y Inv Grade, ISIN FR0010411413)
- sesuatu yang berpotensi berkinerja lebih baik daripada saham perusahaan multinasional besar yang mampu menavigasi dengan baik bahkan di saat resesi, stabil dan mampu membayar dividen yang baik (Db X-Trackers Stoxx Glob Select Div 100, ISIN LU0292096186) saham AS, menunggu pemilihan presiden dan dalam hal apapun dalam mata uang USD (Ishares S&P 500, IE0031442068)
Penyimpangan kecil. Dalam contoh ini saya telah memilih instrumen yang saya tahu dan tahu cukup cair. Apa yang harus dilakukan jika Anda tidak mengetahui likuiditas suatu instrumen keuangan? Sederhana: buka situs web Advise Only, Analisis Pasar / Peringkat / ETF & ETC dan pilih kelas aset di jendela Kategori Investasi, lalu klik tombol oranye "Likuiditas terbaik".
Sebaliknya, jika Anda memiliki daftar instrumen Anda sendiri, saya sarankan Anda pergi ke Analisis Pasar/Pencarian Instrumen, masukkan nama atau ISIN dari berbagai instrumen di kotak yang sesuai dan, dalam formulir analisis yang akan muncul, buka dan lihat indeks likuiditas: semua ini yang lebih dari 80 mungkin baik untuk tujuan kita.
Secara alami, Anda dapat memasukkan instrumen lain bahkan setelah pembuatan portofolio, dengan hati-hati, untuk memanfaatkan instrumen tersebut dengan sebaik-baiknya, untuk menghindari investasi yang sangat mirip satu sama lain.
Kami hanya perlu mengaitkan bobot persentase dengan berbagai investasi.
Persiapan mudah,
berhenti memadukan: klik ikon “Diversifikasi risiko”. Jika hasilnya bukan yang Anda inginkan, Anda dapat menyesuaikan bobot secara manual. Hanya setelah melakukan ini saya menyarankan Anda untuk memasukkan instrumen likuiditas apa pun: jika Anda melakukannya lebih awal, mereka akan memiliki bobot yang sangat tinggi Sebagai aturan praktis, pertimbangkan bahwa instrumen likuiditas mengurangi risiko pasar hampir secara proporsional dengan bobotnya dalam portofolio (yaitu: jika saya memasukkan 50% dari Cash ETF, risiko pasar akan berkurang setengahnya).Jika mau, Anda juga dapat memasukkan nilai yang setara ke dalam portofolio; dalam hal ini bobot dapat berubah sedikit: jangan khawatir, itu tergantung pada fakta bahwa untuk instrumen tertentu ada jumlah pembelian minimum (untuk saham, ETF dan dana sama dengan harga/unit, untuk obligasi pemerintah biasanya € nominal 1000). Ingatlah untuk menyimpan!
Mencicipi
Saatnya menganalisis risiko portofolio: klik ikon "Risiko dan Kinerja", halaman dengan tingkat risiko dan likuiditas portofolio dan (mulai hari kedua) kinerja akan muncul. Jika yang Anda lihat kurang bagus, Anda bisa kembali dan memodifikasi portofolio, misalnya menambah atau menghapus instrumen keuangan, atau memodifikasi bobot.
Reproposisi hidangan
Seberapa sering dianjurkan meninjau komposisi portofolio? Khas bulanan, tapi secara pribadi saya akan mengatakan bahwa setiap 2-3 bulan sudah cukup (ini saran yang akan saya berikan kepada seorang teman): Anda meminimalkan kebosanan dan biaya operasi, tanpa kehilangan manfaat dari strategi yang secara dinamis beradaptasi dengan situasi. Sebagai? Yang harus Anda lakukan adalah "menyeimbangkan", yaitu dengan mengklik ikon yang mendistribusikan risiko.
Penyesuaian resep
Menurut pendapat saya, portofolio MDR cocok untuk membentuk portofolio "Inti", yang ditambahkan portofolio "Satelit" (kita membicarakannya di sini), penuh dengan ide/tema investasi saat ini, dengan taktik yang lebih banyak: sedikit seperti menambahkan perasa dan rempah-rempah. Saya sarankan Anda untuk mencoba: buat portofolio simulasi Anda, pilih bahan-bahannya, yaitu ide investasi yang menurut Anda paling menarik dan lihat bagaimana kelanjutannya, untuk memahami (toh tidak ada biaya apa pun). Jika dia meyakinkan Anda, Anda benar-benar dapat menginvestasikan tabungan Anda. Beri tahu kami bagaimana kelanjutannya dengan membagikan portofolio Anda di Komunitas Advise Only. Saya melakukannya: dompet contoh adalah salah satu dompet yang saya bagikan (disebut MDR_Example). Selamat berselancar!
