Populasi dunia dari Individu dengan Kekayaan Bersih Tinggi (HNWI), yaitu kategori sangat kaya, telah mengalami a kontraksi 3,3%. pada tahun 2022, turun menjadi 21,7 juta, sedangkan nilai kekayaan mereka turun 3,6% menjadi $83.000 triliun. Dan penurunan yang lebih signifikan tercatat dalam sepuluh tahun terakhir, terutama disebabkan oleh ketidakpastian geopolitik dan ekonomi makro yang menjadi ciri khas tahun lalu. Inilah yang muncul dari Laporan Kekayaan Dunia diterbitkan oleh Capgemini, sebuah perusahaan yang bergerak di bidang jasa konsultasi dan teknologi.
Di Amerika Utara penyusutan terbesar terjadi di Afrika, Asia, dan Timur Tengah
Laporan tersebut menyoroti bahwa Amerika Utara telah mengalami penurunan kekayaan paling tajam, dengan penurunan sebesar 7,4%, diikuti oleh Eropa sebesar 3,2% dan kawasan Asia-Pasifik sebesar 2,7%. Sebaliknya,Afrika, L 'Amerika Latin dan Tengah Timur telah menunjukkan tertentu kegembiraan, mencatat pertumbuhan kekayaan yang dihasilkan berkat perusahaan yang solid prestasi sektor Minyak gas.
HNWI: utamakan investasi ESG
Meskipun iklim ketidakpastian ekonomi, the investasi ESG (Lingkungan, Sosial dan Tata Kelola) tetap satu prioritas HNWI. Namun, laporan tersebut menyoroti bahwa manajer kekayaan membutuhkan lebih banyak data tentang dampak investasi berkelanjutan. Hanya 23% HNWI yang mengatakan aset terkait ESG menghasilkan keuntungan terbesar, namun 41% responden mempertimbangkan aset investasi dengan dampak LST seperti satu prioritas mutlak. Hal ini menggarisbawahi perlunya perusahaan manajemen kekayaan untuk memberikan analisis mendalam tentang data ESG dan untuk memberikan lebih banyak informasi kepada klien mengenai dampak investasi ini. Sementara 63% HNWI mengatakan bahwa mereka telah meminta skor ESG untuk aset mereka, tidak banyak perusahaan manajemen kekayaan yang menganggap analitik data ESG (52%) dan ketertelusuran (31%) sebagai prioritas utama.
Il 40% dari manajer hubungan responden mengatakan bahwa mereka membutuhkan lebih banyak data untuk memahami dampak LST, dan hampir satu dari dua mengatakan lebih banyak wawasan LST diperlukan untuk mendukung klien secara efektif.
Manajemen kekayaan: mengkalibrasi ulang peran manajer hubungan
Laporan tersebut mengungkapkan bahwa perusahaan dari manajemen kekayaan harus menghadapi masalah misalignment itu peran itu manajer hubungan. Saat ini, kurangnya alat digital mencegah manajer hubungan menawarkan layanan penasihat keuangan yang tepat waktu dan bernilai tambah, juga berdampak pada keuntungan. Hanya satu dari tiga eksekutif yang percaya bahwa perusahaan mereka memiliki kematangan digital end-to-end yang tinggi, dengan 45% responden mengatakan biaya untuk manajer hubungan meningkat karena inefisiensi dalam rantai nilai perusahaan. Itu keterlambatan kesiapan digital dan ketidakcukupan platform omnichannel mereka memaksa manajer hubungan menghabiskan banyak waktu untuk aktivitas non-inti, dan kemudian menghabiskan hanya sepertiga waktunya untuk aktivitas pra-penjualan dan interaksi pelanggan. Ini memiliki dampak negatif pada pengalaman klien secara keseluruhan, dengan 56% dari HNWI yang disurvei mengatakan bahwa layanan bernilai tambah penting saat memilih perusahaan manajemen kekayaan, namun hanya separuh yang puas dengan keterampilan manajer kekayaan mereka dalam menyediakan layanan ini. 31% juga cenderung berganti manajer dalam 12 bulan ke depan.
untuk Mendorong pertumbuhan pendapatan dan kepuasan pelanggan, perusahaan manajemen kekayaan harus menawarkan manajer hubungan tunggal antarmuka terintegrasi dan menciptakan pengalaman pelanggan tingkat pertama. Membuat stasiun kerja digital, misalnya, dapat meningkatkan produktivitas dan keterlibatan pelanggan dengan memungkinkan manajer hubungan melibatkan orang yang tepat pada waktu yang tepat untuk memenuhi kebutuhan pelanggan.
“Perusahaan manajemen kekayaan berada pada titik balik kritis karena lingkungan makro memaksa perubahan pola pikir dan model bisnis untuk mendorong pertumbuhan pendapatan yang berkelanjutan. Ketangkasan dan kemampuan beradaptasi akan menjadi karakteristik utama bagi individu berpenghasilan tinggi, karena fokus mereka adalah pada pelestarian kekayaan. Agar tetap relevan, industri perlu membangun nilai, memberdayakan pengelola hubungan, dan membuka peluang pertumbuhan baru. Kesuksesan mereka akan terkait dengan penyelesaian masalah ketidakdewasaan digital dalam rantai nilai kekayaan,” katanya Darius Patrizi, Direktur Jasa Keuangan Capgemini di Italia.
Meningkatkan pertumbuhan segmen affluent
Laporan tersebut juga menggarisbawahi pentingnya memperluas kolam pelanggan potensial di bidang manajemen kekayaan mencoba untuk menarik lebih banyak segmen makmur (bagian kaya). Segmen ini mewakili a perbatasan baru untuk perusahaan manajemen kekayaan, karena terus tumbuh baik dalam ukuran maupun kekuatan finansial. Meskipun asetnya yang besar sekitar 27.000 miliar dolar, 34% perusahaan belum sepenuhnya menjajaki segmen ini. KE tingkat daerah, Amerika Utara (46%) dan Asia-Pasifik (32%) memegang bagian terbesar dari orang kaya menurut total kekayaan dan ukuran populasi.
Lebih dari 70% orang kaya mengatakan mereka ingin meminta layanan penasihat kekayaan dari bank mereka dalam 12 bulan ke depan. Untuk menjaga agar biaya pengoperasian tetap rendah sambil menawarkan keterampilan yang dibutuhkan oleh segmen ini, jalan ke depannya adalah kustomisasi yang dimungkinkan oleh teknologi. Saya tiga opsii, yang, bergantung pada ukuran dan ruang lingkup kesepakatan, dapat diupayakan oleh perusahaan manajemen kekayaan untuk cmembangun basis pelanggan termasuk dalam segmen makmur:
- Manfaatkan kerangka manajemen kekayaan Anda yang ada, percepat transformasi digital end-to-end
- Kembangkan proposisi kekayaan sebagai layanan (WaaS) menggunakan saluran pihak ketiga, termasuk bank ritel dan penasihat independen
- Buat platform yang didedikasikan untuk layanan manajemen kekayaan dengan alat swalayan untuk meningkatkan manajemen klien.
penelitian Capgemini
Il Laporan Kekayaan Dunia 2023 menyediakan cakupan terperinci dari 71 pasar global, yang mewakili mayoritas pendapatan nasional bruto dan kapitalisasi pasar saham dunia. Survei Wawasan HNW Global Capgemini 2023 mensurvei 3.171 HNWI di 23 pasar kekayaan utama di Amerika Utara, Amerika Latin, Eropa, dan kawasan Asia-Pasifik.
