Pada tahun 2021, populasi global Individu Bernilai Tinggi (HNWI), yaitu orang-orang dengan kekayaan bersih tinggi, tumbuh sebesar 7,8% dan kekayaan mereka meningkat sebesar 8%, berkat pemulihan ekonomi yang didukung oleh pasar saham. Amerika selalu di atas, tetapi Eropa naik ke peringkat kedua. Inilah yang muncul dari Laporan Kekayaan Dunia 2022 oleh Capgemini yang mengkaji pergerakan kekayaan global pada tahun sebelumnya, menganalisis tren dan evolusi individu dengan kekayaan bersih tinggi, atau "individu dengan kekayaan bersih tinggi".
Secara rinci, Laporan Capgemini 2022 mencakup 71 pasar, mewakili lebih dari 98% pendapatan nasional bruto global dan 99% kapitalisasi pasar saham dunia. Survei Wawasan perusahaan mensurvei 2.973 individu berpenghasilan tinggi di 24 pasar aset utama di Amerika Utara, Amerika Latin, Eropa, dan Asia-Pasifik.
Tetapi laporan itu muncul pada saat saham jatuh dan kekhawatiran tentang inflasi, dampak dari perang di Ukraina dan varian virus corona membebani investor bernilai tinggi, yang jumlah dan kekayaannya terus meningkat secara substansial tahun lalu.
Peringkat Kekayaan Dunia: Di mana orang yang sangat kaya
Pada tahun 2021, perlombaan harga saham meningkatkan jumlah orang sangat kaya di dunia sebesar 8%. Itu Amerika Utara mencatat peningkatan terbesar dalam populasi dan kekayaan kekayaan bersih tinggi, masing-masing sebesar 13,2% dan 13,8%. Di AS, sektor teknologi yang kuat telah mengalami peningkatan kekayaan Scrooge sebesar 14%. Di tempat kedua adalahEropa dengan Denmark, Italia, dan Belanda memiliki pertumbuhan terbesar di Ultra-HNWI (dengan aset $30 juta atau lebih). Secara rinci, zona euro mencatat tingkat pertumbuhan tertinggi pada tahun 2021: 6,7% untuk populasi berpenghasilan tinggi dan 7,5% untuk kekayaan, terutama di Eropa. Dengan demikian luas dariAsia Pacific (dengan pertumbuhan populasi HNW 4,2% dan kekayaan 5,4%), yang telah mendominasi lanskap HNWI selama dekade terakhir. Secara global, 70% HNWI telah berinvestasi dalam aset dan mata uang digital.
Pada tahun 2021, AS, diikuti oleh Jepang, Jerman, dan China, mempertahankan posisi pertama dalam hal populasi individu HNW. Bersama-sama, keempat negara ini menyumbang 63,6% dari populasi global, meningkat 0,7% sejak 2020.
Segmen pelanggan yang muncul
Menurut laporan tersebut, demografi individu HNWI terus berkembang, dengan lebih banyak wanita, kelompok LGBTQ+, milenial, dan Gen Z yang mencari layanan manajemen kekayaan. Untuk menangkap segmen pelanggan yang muncul ini, perusahaan perlu memikirkan kembali strategi keterlibatan mereka, kata Capgemini.
Setiap segmen klien yang muncul memiliki nilai, preferensi, dan kebutuhannya sendiri, yang saat ini tidak dapat dipenuhi oleh banyak perusahaan manajemen aset. Akibatnya, banyak orang kaya ini beralih ke pesaing yang lebih adaptif atau kantor keluarga yang lebih kecil.
Pikirkan contoh-contoh ini:
- Capgemini mencatat bahwa wanita, di semua kelompok kekayaan, ditetapkan untuk mewarisi 70% kekayaan global selama dua generasi berikutnya. Mereka mencari perusahaan yang tidak hanya menawarkan transparansi biaya dan keamanan data, tetapi juga pelatihan tentang cara menumbuhkan kekayaan ini.
- Demikian pula, 39% dari seribu tahun rich telah beralih pemasok pada tahun lalu karena kurangnya transparansi. Mereka sering mencari manajer kekayaan baru karena mereka menuntut lebih banyak interaksi digital, pendidikan, dan kenyamanan.
- Juga, sekelompok individu unik dengan kekayaan teknologi, yang diciptakan oleh ledakan teknologi dan kebangkitan unicorn yang didukung oleh modal ventura, menawarkan peluang besar bagi perusahaan manajemen aset. Namun hanya 27% perusahaan yang melaporkan secara aktif mengejar prospek ini.
Untuk membuka kunci segmen klien yang sebagian besar belum dimanfaatkan ini, laporan tersebut mengatakan bahwa perusahaan manajemen kekayaan perlu fokus untuk menawarkan kenyamanan yang lebih besar dan pengalaman yang dipersonalisasi, serta membangun kepercayaan melalui pendekatan seperti bermitra dengan ekosistem, solusi digital yang komprehensif, dan keragaman yang lebih besar dalam merekrut talenta baru.
ESG dan aset digital
Industri manajemen kekayaan mengalami diversifikasi pilihan investasi, seperti investasi berkelanjutan dan pertumbuhan difusi aset digital. Menurut laporan Capgemini, karena tuntutan lingkungan, sosial, dan tata kelola terus berkembang, perusahaan manajemen aset harus berusaha untuk membuat dukungan pendidikan dan pilihan produk yang luas untuk pilar kunci kaya dari strategi mereka.
Laporan tersebut menemukan bahwa, secara global, 55% dari HNWs mengatakan berinvestasi pada penyebab dengan dampak ESG positif adalah kuncinya, dan 64% meminta skor ESG untuk memahami dampak sosial suatu dana.
Tetapi 40% manajer aset yang disurvei mengatakan bahwa mereka merasa sulit untuk menunjukkan dampak LST.
“Masuknya jalur investasi baru, seperti investasi berkelanjutan dan aset digital, berdampak kritis pada industri manajemen kekayaan,” katanya dalam sebuah pernyataan. Nilesh Vaidya, kepala sektor global untuk perbankan ritel dan manajemen kekayaan di Unit Bisnis Strategis Layanan Keuangan Capgemini.
“Perusahaan manajemen kekayaan harus memprioritaskan pendidikan tepat waktu tentang tren ini untuk mempertahankan klien mereka. Selain itu, dengan munculnya era baru aset digital, perusahaan manajemen kekayaan perlu memanfaatkan kemitraan ekosistem untuk memprioritaskan portofolio penawaran digital yang beragam bagi klien,” pungkas Vaidya.
Sosok Chief Customer Officer
Laporan Kekayaan 2022 menemukan bahwa semakin banyak perusahaan manajemen kekayaan membangun peran baru kepala petugas pelanggan, yang tujuannya adalah memelihara keintiman dengan klien dan menempatkan mereka di pusat proses manajemen kekayaan.
Peran tersebut berfokus pada mengatur data dan manfaat digital di seluruh organisasi, untuk memenuhi kebutuhan pelanggan yang kompleks dan berkembang serta untuk mendorong mereka loyalitas. Menurut laporan tersebut, dengan memprioritaskan otomatisasi dan wawasan berbasis data, manajer kekayaan dapat memberikan pengalaman yang sangat dipersonalisasi kepada klien untuk memenuhi ekspektasi segmen yang sedang berkembang.
Menurut Capgemini, CCO akan memainkan peran penting dalam membangun ekosistem klien yang inklusif sambil meningkatkan kemampuan penasehat mereka melalui analitik data. Dengan cara ini, bisnis dapat mengadopsi pendekatan one-stop-shop untuk memenuhi semua kebutuhan pelanggan dengan mudah. Ini akan membantu memenuhi gaya hidup dan preferensi pelanggan dan pada akhirnya membantu pertumbuhan bisnis.
