Bpm menutup paruh pertama dengan laba bersih naik 2,6% menjadi 158,1 juta euro. Angka untuk kuartal kedua saja adalah 109,8 juta, lebih tinggi dari konsensus (75 juta) dan periode yang sama tahun lalu (86,5 juta). Dari segi pendapatan, pada enam bulan pertama tahun ini Bank mencatatkan peningkatan sebesar 1,9%, menjadi 839,1 juta. Secara rinci, margin bunga mencapai 403,1 juta dari 402,9 juta pada paruh pertama 2015. Pendapatan provisi dan komisi bersih turun 1,1% menjadi 303,34 juta sementara hasil dari aktivitas keuangan naik 40,6% menjadi 99,6 juta. Biaya operasional tercatat naik 3,4% menjadi 497,6 juta.
Bank menegaskan tingkat permodalan yang kuat dengan Cet1 sebesar 11,73%, meningkat dari 11,64% pada akhir Maret dan di atas persyaratan yang ditetapkan oleh SREP sebesar 9%. Hasil usaha Bpm secara substansial sejalan (-0,2%) dengan tahun sebelumnya, sebesar 341,5 juta. Penyesuaian nilai bersih untuk penurunan nilai pinjaman dan transaksi lainnya berjumlah 155,8 juta pada akhir semester pertama, turun dibandingkan 168,3 juta pada periode yang sama tahun 2015 (-7,4%). Perbaikan ini berdampak positif pada laba sebelum pajak yang tumbuh sebesar 4,8% menjadi 222,6 juta.
Biaya kredit mencapai 90 basis poin, turun dari 101 basis poin pada Juni 2015. Meskipun biaya kredit turun, bank melaporkan pertumbuhan sebesar 40 basis poin dalam cakupan kredit bermasalah. Pada tingkat neraca, simpanan langsung berjumlah 36,8 miliar, turun 1,4% dibandingkan Maret 2016 dan 2,2% dibandingkan akhir 2015. Simpanan tidak langsung dari nasabah biasa berjumlah 32,4 miliar turun pada Maret 2016 (-2% ) dan akhir tahun 2015 (-5%).
Pinjaman kepada nasabah berjumlah 34,52 miliar, meningkat pada Maret 2016 dan Desember 2015 (+1,0%). Secara khusus, pinjaman kepada individu tumbuh sebesar 1,2% sedangkan kepada perusahaan sebesar 2,3%. Mengenai kualitas kredit, aset yang mengalami penurunan nilai bruto berjumlah 6,07 miliar pada akhir Juni (+0,4% pada kuartal sebelumnya) sedangkan pinjaman diragukan berjumlah 3,6 miliar (-0,2%). . Tingkat keseluruhan cakupan aset bermasalah mencapai 40,5% (dengan peningkatan 40 basis poin pada kuartal tersebut) yang naik menjadi 45,2%, jika penghapusan yang sudah dilakukan pada posisi individu disertakan.
Secara lebih rinci, tingkat cakupan segmen individu mencapai tingkat yang signifikan dan menunjukkan dinamika berikut dibandingkan Maret 2016: kredit bermasalah 54,4% (+10 basis poin), menjadi 60,5% termasuk hapus buku; tidak mungkin membayar 23% (+40 poin); eksposur lewat jatuh tempo 10,1% (+130 poin); jumlah piutang 7,1% (stabil). Sejauh menyangkut pinjaman berkinerja, tingkat pertanggungan diposisikan pada 0,55%.
CASTAGNA: PENGGABUNGAN POPOLARE BPM-BANCO SEJAK 2017 JANUARI XNUMX
“Semakin banyak waktu berlalu, semakin kami percaya bahwa ini adalah proyek yang tepat”. Hal ini digarisbawahi dalam panggilan dengan para analis oleh CEO Bpm, Giuseppe Castagna, terkait merger dengan Banco Popolare. “Kami telah melalui banyak masalah itu, tetapi kami telah menyelesaikan semuanya dengan cemerlang – dia menjelaskan kepada seorang analis yang menanyakan risiko apa yang dia lihat dalam merger – Kami mencoba untuk menempuh jalan kami sendiri. Kami cukup yakin bahwa ketidakpastian secara bertahap berubah menjadi kepastian”.
Penggabungan dengan Banco Popolare "akan berlaku mulai 2017 Januari XNUMX", tambah CEO, menggarisbawahi bahwa lembaga yang harus muncul dari penggabungan "harus dapat menghidupkan dan menyalakan mesin" mulai awal tahun mendatang.
Adapun hasil stress test, menurut Castagna, "mereka sangat nyaman dari sudut pandang yang berdiri sendiri dan saya melihatnya secara positif juga dari sudut pandang potensi merger dengan Banco Popolare, dengan data yang mengkonfirmasi rencana kami. ". Institut Milan termasuk di antara mereka yang belum menjalani stress test EBA, seperti 51 lembaga besar Eropa, namun tetap menjalani latihan oleh ECB dengan hasil yang belum diungkapkan.
Castagna menjelaskan bahwa dalam skenario dasar - yang "paling masuk akal", menurut manajer - hasil "mengkonfirmasi bahwa kami dapat menghasilkan aset bahkan dalam hipotesis yang berdiri sendiri, dan mempertimbangkan pembayaran sebesar 40%". Dalam hipotesis merger dengan Banco Popolare, jumlah kedua lembaga tersebut akan memiliki "penyangga tertinggi" di sektor tersebut.
KREDEM: LABA SETENGAHNYA 70 JUTA (-41%)
Grup Credem menutup paruh pertama dengan pinjaman naik sebesar 4,6% dan rasio CET1 sebesar 13,4%. Laba bersih konsolidasi berjumlah 70,3 juta, turun 41% dari tahun lalu yang bagaimanapun termasuk komponen positif penting yang tidak berulang. Manajer umum keluar Adolfo Bizzocchi (yang akan digantikan oleh Nazareno Gregori mulai XNUMX September, red) menggarisbawahi bagaimana hasil ini menegaskan bahwa "grup ini solid dan dengan modal tingkat keunggulan". Evolusi manajemen yang dapat diperkirakan melihat tren linier dari komponen pendapatan yang stabil sementara kejadian risiko kredit mungkin mengasumsikan tingkat yang kurang terkendali.
BPER: SEM 64 LABA BERSIH TURUN JADI 1 JUTA, CET 14,49 NAIK XNUMX%
Bper, sebaliknya, menutup paruh pertama dengan laba bersih 64 juta, turun dari 73,2 juta tahun lalu. Margin bunga sebesar 590,4 juta, turun 5,2% dibandingkan periode yang sama tahun lalu, komisi bersih sebesar 358,1 juta turun 0,5% sedangkan hasil bersih dari aktivitas perdagangan (termasuk dividen) sebesar 73,5 juta ( -2,4%). Biaya manajemen naik 1,9% menjadi 639,7 juta.
Penyesuaian bersih atas pinjaman dan aset lainnya berjumlah 272,1 juta, turun dibandingkan periode yang sama tahun 2015 (-11,6%). Dari sisi soliditas modal, Bper mencatatkan pertumbuhan yang kuat di Core Tier1 menjadi 14,49% dibandingkan 11,55% pada akhir Maret. Peningkatan yang kuat ini disebabkan oleh penggunaan pertama model internal untuk persyaratan risiko oleh institusi yang memiliki dampak positif sekitar 300 basis poin.
Dalam mengkomunikasikan rekening, bank juga menggarisbawahi bahwa pada paruh kedua tahun ini akan dilanjutkan dengan penjualan baru portofolio pinjaman bermasalah setelah 450 juta dijual ke Algebris dan Cerberus. Sasaran tahun 2016 adalah menjual sekitar 10% saham kredit bermasalah bruto.
CEO Alessandro Vandelli, selama panggilan konferensi dengan para analis, kemudian mengatakan dia "yakin dengan fakta bahwa Bper dapat meningkatkan dividennya dari tahun ke tahun. Kebijakan dividen kami jelas jika kami melihat masa lalu: dua tahun lalu dua sen, tahun lalu menjadi sepuluh: untuk alasan ini kami dapat melihat tahun ini dan masa depan dengan percaya diri, juga karena struktur yang solid modal kita".
