“Perbedaan antara imbal hasil obligasi pemerintah Italia dan Jerman jauh lebih besar daripada yang dibenarkan oleh fundamental ekonomi kita. Ini mencerminkan ketakutan umum akan pecahnya serikat moneter: hipotesis jarak jauh, yang bagaimanapun mempengaruhi pilihan investor internasional”. Ini adalah analisis dari Gubernur Bank of Italy, Ignazio Visco, yang berbicara pagi ini di Roma pada acara tersebutpertemuan Asosiasi Perbankan Italia.
RESESI: PDB 2012 HAMPIR -2%
“Ekonomi Italia masih dalam resesi – lanjut Visco – dan menurut perkiraan konsensus, rata-rata produk di Italia tahun ini akan turun hanya di bawah dua poin persentase. Peningkatan biaya dan memburuknya ketersediaan kredit yang disebabkan oleh krisis utang negara berkontribusi pada memburuknya skenario”. Oleh karena itu, Italia harus "melanjutkan tindakan yang dilakukan di dua front keuangan publik dan reformasi struktural, bersiap untuk merebut peluang yang akan disediakan oleh stabilisasi kondisi pasar keuangan".
BANK TIDAK KEHILANGAN KREDIT BAGI PERUSAHAAN
Oleh karena itu, menurut Gubernur, perlu “menjadikan ruang ekonomi kita kondusif untuk kegiatan usaha, menghilangkan pemborosan dan membuat administrasi publik lebih efisien. Bank-bank Italia harus mendampingi upaya ini. Belum pernah sebelumnya mereka dipanggil untuk melakukan pekerjaan mereka dengan baik”. Lembaga harus "memperhatikan prospek pertumbuhan perusahaan, perusahaan pada gilirannya diberkahi dengan modal yang lebih besar dan lebih siap untuk mengakses pasar modal secara langsung, ini adalah prasyarat untuk mengatasi krisis ini untuk melihat ekonomi Italia memulai pemulihan yang langgeng ”.
Pada fase ini, Visco menggarisbawahi lagi, “bank diminta untuk membuat keputusan yang sulit: tidak membiarkan perusahaan yang solid kekurangan dana, menghindari memberikan dukungan kepada mereka yang tidak memiliki prospek. Ini adalah inti dari manajemen yang sehat dan bijaksana. Waktu dan intensitas pemulihan pertumbuhan juga bergantung pada hasil dari pilihan-pilihan ini”.
PERKUAT MODAL, KONSOLIDASIKAN KEMAJUAN
Menurut Visco, “kemajuan yang dicapai oleh bank di depan modal harus dikonsolidasikan. Atas dasar analisis individu, dikalibrasi sesuai dengan paparan yang lebih besar atau lebih kecil untuk berbagai jenis risiko, kami meminta perantara individu untuk lebih meningkatkan tingkat kualitas modal yang lebih baik dibandingkan dengan yang diatur".
5 BANK TERBAIK ITALIA MEMATUHI PARAMETER EBA
Visco kemudian mengumumkan bahwa lima bank teratas Italia telah lulus ujian di hadapan para profesor EBA. Unicredit, Intesa Sanpaolo, Montepaschi, Banco Popolare dan Unione di Banca Italiana mematuhi target permodalan yang disyaratkan oleh Otoritas Perbankan Eropa, yang memberlakukan Core Tier 1 sebesar 10%.
BANTUAN NEGARA KE BANK TETAP RENDAH
Gubernur kemudian menggarisbawahi bagaimana “tingkat keseluruhan intervensi negara dalam mendukung bank-bank Italia tetap rendah dibandingkan perbandingan internasional. Ini juga mencerminkan terbatasnya aktivitas perdagangan produk keuangan yang tidak jelas dan berisiko”. Antara 2008 dan 2010, bantuan negara disalurkan ke bank-bank Eropa, “dalam bentuk rekapitalisasi dan penutupan kerugian, sebesar 409 miliar euro, setara dengan 3,3% dari PDB. Lire 1.111 miliar digunakan untuk jaminan atas masalah kewajiban, 9,1% dari PDB. Di Italia, operasi modal mencapai 4,1 miliar dan 0,3% dari PDB. Dan tidak ada jaminan yang diminta dari bank.
Secara khusus, "operasi lebih lanjut di ibu kota Banca Monte dei Paschi di Siena akan berada di urutan 0,1% dari PDB, sedangkan jaminan yang digunakan untuk obligasi dibawa ke refinancing dengan jumlah Eurosystem hari ini menjadi 5,5% dari PDB". Intervensi yang mendukung MPS diperlukan - Visco menjelaskan - karena "ketegangan yang parah di pasar keuangan, yang membuat jalan keluar untuk masalah modal baru menjadi penghalang, dan karena kesulitan dalam mengimplementasikan rencana pelepasan aset dalam situasi pasar yang sangat tegang. Mencapai tujuan dengan metode alternatif akan menghasilkan pengurangan kredit bagi perekonomian”.
MENGURANGI GAJI MANAJER DAN BONUS
“Bahkan kebijakan remunerasi – lanjut Visco – harus mengarah pada tujuan pengurangan biaya. Sejak Maret 2008, ketika Bank of Italy mengeluarkan ketentuan Pengawasan pertama tentang remunerasi, bank-bank utama Italia telah membuat kemajuan: total remunerasi yang dibayarkan kepada tokoh eksekutif puncak telah menurun dalam dua tahun terakhir; pencairan bonus telah dikurangi. Penahanan belum cukup meluas di antara grup perbankan terdaftar menengah, juga tidak memengaruhi semua tokoh manajemen puncak".
"Bank of Italy - tambahnya - juga mengharapkan bank untuk mengurangi ukuran pembayaran pesangon: pembayaran yang terlalu murah hati membatasi manajemen yang hati-hati dan berfungsinya mekanisme tata kelola dengan benar".
