Mit einem Reingewinn in der Nähe von 2 Milliarden von Euro Intesa Sanpaolo 2023 gelang der beste Jahresstart aller Zeiten und das beste erste Quartal der letzten 16 Jahre. Diesem Rekordstart ist die Bank zu verdanken erhöhte die Guidance zum Nettoergebnis für 2023 auf fast 7 Milliarden Euro. Die Reaktion des Titels war sofort an der Börse steigt er um 3,7% bei 2,432 Euro je Aktie.
„Das Jahr 2023 hat für Intesa Sanpaolo besonders positiv begonnen: Wir haben die Fähigkeit bestätigt, auch in komplexen Kontexten nachhaltige Rentabilität zu erzielen, und einen Nettogewinn von fast 2 Milliarden Euro erzielt“, erklärte der Geschäftsführer Carlo Messina.
Intesa Sanpaolos Rekord im ersten Quartal
In den ersten drei Monaten des Jahres 2023 übertraf die von Carlo Messina geführte Bank die Erwartungen der Analysten und verzeichnete ein Nettoergebnis entspricht 1,96 Milliarden Euro, ein Anstieg um 87,5 % gegenüber 1,04 Milliarden im gleichen Zeitraum 2022 und 1,08 Milliarden im vierten Quartal 2022. Das Ergebnis ist getrieben von Zins, das auf 3,254 Milliarden Euro stieg, ein Plus von 6,2 % gegenüber dem vierten Quartal 2022 und 66,3 % gegenüber dem ersten Quartal des Vorjahres.
„In den ersten drei Monaten des Jahres ermöglichte das Wachstum der Zinserträge eine Steigerung des Jahresüberschusses, folglich der aufgelaufene Dividenden belaufen sich auf 1,4 Milliarden Euro: Davon sind etwa 40 % für italienische Familien und unsere Aktionärsstiftungen bestimmt, um wichtige soziale Interventionen in den Gebieten zu ermöglichen, zu denen sie gehören“, erklärte Messina.
Weiter geht es mit den Zahlen, d.h Nettobetriebsergebnis sie verzeichneten ein Plus von 11,9 % auf 6,1 Mrd., mit Nettoprovisionen auf 2,1 Milliarden (-6,6 % im Vergleich zu den ersten 3 Monaten des Jahres 2022 und -3,8 % im Vergleich zum vierten Quartal 2022). Insbesondere die Provisionen aus Bank- und Handelsgeschäften stiegen um 1,6 %, während diejenigen aus Verwaltungs-, Vermittlungs- und Beratungstätigkeiten um 8 % zurückgingen. In diesem Zusammenhang verzeichnete die Bank einen Anstieg von 0,9 % für die Komponente, die sich auf die Vermittlung und Platzierung von Wertpapieren bezieht, einen Rückgang von 12,8 % bei der Komponente, die sich auf verwaltete Spareinlagen bezieht (mit Leistungsprovisionen in Höhe von 8 Millionen Euro im ersten Quartal 2022). und 1,7 % für Versicherungsprodukte. Das RErgebnis des Versicherungsgeschäfts belief sich auf 397 Millionen Euro, 5 Millionen mehr als im ersten Quartal 2022.
Grundsätzlich stabil (+0,5%) i Betriebskosten, gleich 2,5 Milliarden, für a Kosten-Ertrags-Verhältnis auf 41,9 % gesunken.
Apropos Kapitalstärke, die Koeffizient Cet 1 nach Abzug der im Quartal aufgelaufenen Dividenden in Höhe von 13,7 Milliarden lag er bei 1,4 %. Bestätigte das Ziel einer Cet1 über 12 % über den Zeitraum des Plans 2022-25 gemäß Basel 3/Basel 4 mit einem Ziel von rund 14,5 % vor Basel 4 und 14 % nach Basel 4 im Jahr 2025.
Il Kosten des Risikos im ersten Quartal 2023 liegt er annualisiert bei 17 Basispunkten (von 70 im Jahr 2022, 30 ohne Rückstellungen für Engagements in Russland und der Ukraine, für Overlays und zur Förderung des Risikoabbaus, abzüglich der Auflösung von 2020 vorgenommenen Anpassungsrückstellungen für künftige Auswirkungen von COVID-19), wobei 0,9 Mrd. € Overlay für allgemeine Rückstellungen noch verfügbar sind.
Im Vergleich zu Ende 2022, Ende März 2023 lo Bestand an notleidenden Krediten es hat sich wertberichtigungsbereinigt um 2,1 % verringert und brutto um 1,2 % erhöht.
Das Engagement in Russland nimmt weiter ab
Das Russland-Engagement von Intesa Sanpaolo nimmt weiter ab, um etwa 70 % gesunken (über 2,5 Milliarden Euro) im Vergleich zu Ende Juni 2022 und sank auf 0,2 % der gesamten Kundenkredite der Gruppe. Darüber hinaus seien grenzüberschreitende Kredite nach Russland „weitgehend leistungsfähig und als Stufe 2 eingestuft“, stellte die Bank in einer Mitteilung klar.
Intesa hebt Guidance für 2023 an: „Klarer und starker Anstieg für 2025 als Ziel“
Die Formel des Geschäftsplans 2022-2025 wird „bestätigt, mit einer Perspektive von klare und starke Oberseite für das Ziel von 6,5 Milliarden Euro Nettogewinn im Jahr 2025, das sich aus der Zinserhöhung ergibt“, kündigt Intesa an, die für 2023 eine Schätzung vornimmt deutliche Steigerung des Betriebsgewinns, resultierend aus einem soliden Umsatzwachstum, das durch Nettozinsen (Nettozinsen im Jahr 2023 voraussichtlich über 13 Mrd Wachstum des Jahresüberschusses auf rund 7 Milliarden Euro.
Zuvor hatte Intesa ein Ergebnis "deutlich über den 5,5 Milliarden Nettogewinn im Jahr 2022" veranschlagt. Das Ziel für 2023 liegt damit bereits über den 6,5 Milliarden Euro, die der Businessplan als Ziel für 2025 vorsieht.
Messina: 2023 5,8 Milliarden an Aktionäre
„Die soliden und positiven Ergebnisse der ersten drei Monate des Jahres erlauben es uns, die Nettogewinnprognose für 2023 auf 7 Milliarden Euro anzuheben. Dieses Jahr können wir Ausschüttung an unsere Aktionäre 5,8 Milliarden betrachtet: die Mai-Dividende, die zweite Tranche des Rückkaufs und die November-Zwischendividende. Dies sind wichtige Ressourcen, nicht nur für unsere Aktionäre, sondern auch für die Wirtschaft des Landes. Dank der Aussicht auf höhere Rentabilität werden wir Projekte zugunsten derjenigen, die sich in besonderen sozialen Härtefällen befinden, weiter beschleunigen“, erklärte CEO Carlo Messina.
Verständnis bietet a Barauszahlungsquote entspricht 70 % des konsolidierten Nettogewinns für jedes Jahr des Geschäftsplans, wobei jede weitere Ausschüttung Jahr für Jahr neu festgelegt wird.
„Klar ist, dass wir Ende des Jahres überlegen müssen, ob wir irgendwie einen Teil des Marktes an den Markt verteilen überschüssiges Kapital“, fügte Messina während der Telefonkonferenz zum Quartalsabschluss hinzu. "In diesem Jahr werden wir bereits einen erheblichen Betrag ausschütten und daher sehe ich im Moment keinen Grund, weitere Zusagen zu machen - präzisierte er -, aber es ist klar, dass die Bank über erhebliches Überschusskapital verfügt". Der Banker erklärte dann, dass es notwendig sein werde, das Verhältnis zwischen Aktienkurs und Vermögen zu betrachten, um zu entscheiden, wie die Ausschüttung vorgenommen werde, und merkte an, dass die Waage im Moment wahrscheinlich zu Gunsten der kippen würde Verteilung der Reserven statt eines neuen Rückkaufs“.
Messina über die Bankensteuer: „Das Geld geht an Notfälle“
„Die Hypothese einer Erhöhung der Besteuerung von Bankgewinnen wird angesichts der Einnahmen aus wachsenden Zinsmargen in der aktuellen Situation von Zinserhöhungen durch die EZB diskutiert“, sagte Messina und fügte hinzu: „Wir werden mit beobachten Ich respektiere jede Entscheidung der Regierung. Gleichzeitig hoffen wir, dass diese zusätzlichen Abgaben für den Fall, dass neue Steuervorschriften angewendet werden, eintreffen werden verwendet, um mit großen Notfällen fertig zu werden des Landes, der zunehmenden Ungleichheiten, indem Maßnahmen zugunsten derjenigen ergriffen werden, die sich in größeren Schwierigkeiten befinden".
Messina: „Isybank-Start bis zum Sommer“
„Der Launch des Neuen Isybank digitale Bank, mit fast 400 Spezialisten wird bis zum Sommer erwartet", kündigte Messina an und fügte hinzu: "Die Stärkung der digitalen Fähigkeiten des Kerngeschäfts der Bank geht entschieden weiter - fügt er hinzu - Wir investieren weiterhin in die Wachstumshebel, insbesondere in die Innovationstechnologie ".
Messina über Inflation: „30 Milliarden für Unternehmen und Haushalte“
„Wir sind uns der starken Auswirkungen bewusst, die die Inflation auf die Haushalte hat, und haben aus diesen Gründen bereits 2022 zugeteilt 30 Milliarden Euro zugunsten von Unternehmen und Haushalten, Bereitstellung der Möglichkeit, Hypotheken und Darlehen auszusetzen oder umzuschulden, Gewährung von Auszahlungen zu subventionierten Sätzen und Gewährung von zinslosen Ratenzahlungen; dies bestätigt die Rolle von Intesa Sanpaolo als Referenz für die Realwirtschaft – sagte Messina –. Unser Auszahlungsprogramm zur Unterstützung der Umsetzung des PNRR ist beendet 400 Milliarden".
Intesa verstärkte auch „die Initiativen, um dem entgegenzuwirken Ungleichheiten und Förderung der finanziellen, sozialen, bildungsbezogenen und kulturellen Eingliederung mit 10,5 Milliarden Euro an Sozialkrediten und Stadterneuerung zwischen 2022 und dem ersten Quartal 2023", erklärte der CEO und unterstrich auch die Ausweitung des Ernährungs- und Unterkunftsprogramms für Menschen in Schwierigkeiten mit rund 24,3 Millionen Eingriffe zwischen 2022 und dem ersten Quartal 2023“.
„Wir bekräftigen unser Engagement für Projekte für Beschäftigungsfähigkeit fördern wie das Programm „Giovani e Lavoro“, das auf die Ausbildung und den Zugang zum italienischen Arbeitsmarkt für über 3.000 junge Menschen abzielt. Gleichzeitig stehen wir bei der Unterstützung der Bildung an vorderster Front mit einer Stärkung der Partnerschaften mit den wichtigsten italienischen Universitäten und Schulen. Wir beteiligen uns an „Futura“, dem neuen Programm, das von Save the Children, Forum Inequality and Diversity und YolkTM gefördert wird, um Bildungsarmut bei Frauen und Schulabbruch zu bekämpfen“, schloss die Managerin.
