Il تقرير الثروة العالمية 2025 من معهد كابجيميني للبحوث يجلب أخبارًا جيدة لـ امريكا الشمالية، أقل ل أوروبا e الشرق الأوسطارتفع عدد أصحاب الثروات الكبيرة عالميًا (HNWIs)، أي من يملكون ثروة قابلة للاستثمار لا تقل عن مليون دولار أمريكي، بنسبة 2,6% في عام 2024. وتصدر أصحاب الثروات الكبيرة جدًا (UHNWIs)، أي من يملكون ثروة لا تقل عن 30 مليون دولار أمريكي، هذا النمو، حيث ارتفع عددهم بنسبة 6,2% بفضل عوائد سوق الأسهم القوية والتفاؤل بشأن الذكاء الاصطناعي. وشهدت الولايات المتحدة، على وجه الخصوص، انضمام 562 ألف مليونير جديد، ليصل عددهم إلى 7,9 مليون. في المقابل، شهدت أوروبا وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط انخفاضًا في أعدادهم.
من طفرة أصحاب الملايين في الولايات المتحدة إلى زيادة استثمارات الأصول البديلة مثل العملات المشفرة والأسهم الخاصة، تقرير يسلط الضوء على الاتجاهات الرئيسية التي تعيد تعريف عالم إدارة الثروة.
المليونيرات: أمريكا الشمالية تتصدر، وأوروبا والشرق الأوسط متأخرتان
ال استخدم يؤكدون أنفسهم كزعماء بلا منازع النمو العالمي للمليونيراتمع زيادة قدرها 562.000 شخص (+7,6%)، ليصل إجمالي عدد الأثرياء إلى 7,9 مليون. ويعود هذا الازدهار إلى أسواق الأسهم القوية وأسعار الفائدة المواتية، مما زاد من ثروة المستثمرين. وبشكل عام، فإن المنطقة امريكا الشمالية تشهد دولة الإمارات العربية المتحدة نموًا بنسبة 7,3% في عدد سكانها من أصحاب الثروات الصافية العالية، وهي النسبة الأعلى في العالم.
Il القارة القديمةمن ناحية أخرى، سجّلت دول مجلس التعاون الخليجي انخفاضًا بنسبة 2,1% في عدد الأثرياء، وهي ظاهرة ناجمة عن الركود الاقتصادي المستمر. الدول الرئيسية "الخاسرة" هي ألمانيا (-41 ألف مليونير) فرنسا (-21 ألفًا) هـ المملكة المتحدة(-١٤ ألفًا). الخبر السار؟ ارتفع عدد الأفراد ذوي الثروات الضخمة (Uhnwi) بنسبة ٣.٥٪، مما يشير إلى تركيز أكبر للثروة.
Il الشرق الأوسط ويتبع النمو في الناتج المحلي الإجمالي في الربع الأول من العام نفس المسار السلبي، مع انخفاض بنسبة 2,1% مرتبط في المقام الأول بانخفاض أسعار النفط، القوة الدافعة الحقيقية للاقتصاد المحلي.
La منطقة آسيا والمحيط الهادئ سجلت أعداد المليونيرات الجدد في العالم نمواً معتدلاً بنسبة 2,7%، مدفوعاً بشكل رئيسي بالهند (+5,6%، +20 ألف مليونير جديد) واليابان (+5,6%، +210 ألف). الصينمن ناحية أخرى، سجلت الصين انخفاضًا طفيفًا بنسبة 1% في عدد السكان ذوي الثروات الصافية العالية. أمريكا اللاتينيةوبدلاً من ذلك، عانى من انخفاض بنسبة 8,5٪، مع البرازيل e المكسيك والتي انخفضت بنسبة 13,3% و13,5% على التوالي، بسبب عدم الاستقرار المالي وانخفاض قيمة العملة.
طفرة الاستثمار البديل: من الأسهم الخاصة إلى العملات المشفرة
الحقيقة التي لا ينبغي الاستهانة بها هي أن 15% من ثروة الأثرياء يتم تخصيصها الآن في الأصول البديلة، كما خاص إنصاف e cryptocurrencyيبحث المستثمرون الشباب (جيل الألفية والجيل Z) بشكل متزايد عن فرص عالية المخاطر وعالية النمو، حيث يهتم 61% منهم بالأصول المبتكرة والمتخصصة.
شركات إدارة الثروة وعليهم أن يتكيفوا مع هذا التطور، مع التركيز على:
- الاستثمار الخاص والعملات المشفرة: 88% من المستشارين يلاحظون اهتماما متزايدا بهذه الأصول بين الشباب، أكثر بكثير من الاهتمام بين جيل طفرة المواليد.
- المراكز المالية الجديدة: 50% من المستشارين يعترفون بعدم كفاية حضورهم في المراكز الناشئة مثل سنغافورة وهونج كونج والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية، وهي مجالات رئيسية لتقديم التنوع والمزايا التنظيمية.
- الخدمات الشخصية: تعد خدمات الكونسيرج الفاخرة والرعاية الطبية المتميزة والأمن السيبراني من بين الخدمات غير المالية الأكثر طلبًا.
- التحول الرقمي: تعد المنصات الرقمية القادرة على توفير رؤية شاملة للعميل وأتمتة الأنشطة مثل إعداد التقارير والاتصالات ضرورية لتلبية توقعات العملاء الأصغر سنا.
انتقال الثروة الكبير: 83.500 تريليون دولار على المحك
ومن المتوقع في العشرين سنة القادمة أن نقل الثروة غير مسبوق: 83.500 مليار ستنتقل ملكية هذه الشركات، وسيشمل ذلك في الغالب ورثة شباب، يختلفون اختلافًا كبيرًا في أذواقهم وتوقعاتهم عن آبائهم. ووفقًا لكابجيميني، سيحصل 30% من الأثرياء على ميراث بحلول عام 2030، و63% بحلول عام 2035، و84% بحلول عام 2040.
ومن المرجح أن يقوم هذا الجيل الجديد بتغيير شركات إدارة الثروات، حيث ينوي 81% من الورثة الانتقال إلى أماكن أخرى في غضون بضع سنوات من تلقي ميراثهم. داريو باتريزييُحذّر مدير الخدمات المالية في كابجيميني إيطاليا قائلاً: "يختلف هذا الجيل الجديد اختلافًا جذريًا عن توقعات آبائه، ويتطلب نقلة نوعية في الاستراتيجيات التقليدية. يجب على الشركات أيضًا تزويد المستشارين بأدوات رقمية متطورة، مدعومة بتقنيات الذكاء الاصطناعي التوليدي أو الوكيل، للحد من خطر فقدان العملاء والموظفين الرئيسيين."
تحدي الاستشاريين: التكنولوجيا والولاء ومعدل دوران الموظفين
يعلن مستشار واحد من كل ثلاثة عن نفسه غير راضٍ عن القدرات الرقمية في شركتهم، وهو عامل يُترجم إلى انخفاض الإنتاجية وخطر التخلي عنهم. علاوة على ذلك، فإن 62% من الشباب البخيل سيتبعون مستشارهم إذا غيّر شركته، مما يزيد المنافسة في سوق المواهب.
ويتعين على القطاع أيضًا أن يواجه تغيير الأجيال: يخطط ربع المستشارين لتغيير شركاتهم خلال العام المقبل، بينما سيتقاعد 20% منهم بحلول عام 2035، وسيتقاعد ما يقرب من نصفهم بحلول عام 2040. ويتمثل التحدي الذي يواجه هذا القطاع في جانبين: الاحتفاظ بأفضل المستشارين وجذب عملاء جدد من خلال عرض مصمم خصيصًا ومتقدم تقنيًا.
