بحلول منتصف يونيو ، سيطلق Monte dei Paschi di Siena زيادة رأس المال بمقدار 5 مليارات ، أي أقل بقليل من ضعف القيمة السوقية الحالية للبنك ، والتي وافق عليها اجتماع المساهمين في 21 مايو. ستتيح العملية دفع تعويض قدره 3 مليارات يورو من مونتي بوند نقدًا ، مع تجنب دخول الدولة إلى رأس مال البنك. وبالتالي ، فقد انتهى الانتقال النهائي من حالة الأزمة ، التي كان لها أيضًا تداعيات دراماتيكية ، واستعاد مونتي دي باشي دوره كثالث أكبر عملاق مصرفي إيطالي. بعد أسبوع من قرار المساهمين ، يوضح رئيس البنك السيني ، أليساندرو بروفومو ، المشاريع والاستراتيجيات للسنوات القادمة لموقع Stamptoscana.it ، بشكل مؤكد واحد: "انتهت الفترة المعقدة".
تستعد شركة إم بي إس لإطلاق زيادة رأس مال قدرها 5 مليارات دولار في يونيو. عملية ستحدث ثورة في هيكل المساهمة. مع أي عواقب على البنك؟ ماذا سيبقى من "سياناس"؟
أشعر بأنني قادر على القول إن العواقب بالنسبة للبنك يمكن أن تكون إيجابية فقط. ستسمح زيادة رأس المال لشركة MPS بالوفاء بشكل أفضل بالالتزامات التي تم التعهد بها في خطة إعادة الهيكلة ، واغتنام جميع الفرص الناشئة عن التعافي المحتمل لظروف الاقتصاد الكلي والنشاط المصرفي. تمامًا كما سيكون من الممكن الاستفادة من انخفاض تكلفة التمويل بفضل التحسن المتوقع في الجدارة الائتمانية ، وكذلك الاعتماد على القدرة على تحسين تكلفة الائتمان للمستقبل. كما أود أن أشير إلى أنه مع استكمال زيادة رأس المال البالغة 5 مليارات يورو في الجزء الأول من شهر يوليو المقبل ودفع 3 مليارات يورو من سندات مونتي نقدًا ، لن نتجنب دخول الدولة فقط. في رأس مال البنك ولكننا سنسدد ديوننا مع الفوائد ، وندعم رأس مال البنك الأساسي وننهي الفترة "المعقدة نوعًا ما" التي مر بها البنك. بالنسبة إلى "سيينا" ، كما أتيحت لي الفرصة في كثير من الأحيان لأقول ، كنت دائمًا حساسًا لكلمة "مجتمع". بالنسبة لي ، يعني المجتمع وجود رابط وثيق وفاخر بين الناس والمنطقة التي يعيشون ويعملون فيها. لذلك لن ننسى بالتأكيد جذور هذا البنك ، في محاولة لمواصلة إضافة القيمة.
هل يمكن أن يؤدي الدخول الضخم لصناديق الاستثمار الأجنبية إلى مشاكل؟ على المدى المتوسط ، كيف يمكن تصور MPS مسبقًا وما هو الدور على المستوى الوطني؟
في كل موضوعية لا أرى أي مشاكل. وتقسيم مساهمينا ، مع ما يترتب على ذلك من تنوع الجنسيات ، أعتقد أنه يمكن أن يمثل فرصة للمقارنة والتطوير. دعونا لا ننسى أن مكون المساهمة الأجنبية القوي هو حداثة موجودة في جميع الشركات الصناعية والمالية الرئيسية في بلدنا. إن كونك جذابًا للمستثمرين الدوليين هو أيضًا مرادف للثقة في البلد وهذا يمثل فرصة مهمة لجميع رواد الأعمال الإيطاليين وعاملًا حاسمًا لكل من الانتعاش الاقتصادي وخلق فرص عمل جديدة. على المدى المتوسط ، أرى MPS يستعيد بقوة دوره كثالث أكبر بنك في البلاد ، مع الثقة الكاملة لعملائه البالغ عددهم خمسة ملايين عميل ، وهو قادر على أن يصبح أفضل شهاداته.
لا تزال حسابات MPS في المنطقة الحمراء بعد ثلاث سنوات من الخسائر الفادحة. الأزمة ما زالت وراءنا ولا يزال الناتج المحلي الإجمالي الإيطالي سلبيًا. هل الحسابات الآن "نظيفة" بنسبة 100٪ مع عدم وجود مخاطر أخرى تتمثل في إثقال كاهل الميزانية العمومية ومنع العائد المتوقع للأرباح؟
فترة الانكماش تمليها عدد من العوامل ، بعضها ذو طبيعة خارجية ، بما في ذلك أزمة الاقتصاد الكلي المستمرة والإرث الثقيل الذي وجدنا أنفسنا مضطرين إلى إدارته ضمن بانوراما اقتصادية شاملة مليئة بالتحديات ولكن بالتأكيد ليست سهلة. يجب تقييم "الأحمر" للربع الأول من عام 2014 بصافي المكونات غير العادية ، بما في ذلك 143 مليون من التكاليف الأعلى على 4 مليارات من سندات مونتي ، وإلا فإننا سنشهد نتيجة إيجابية إلى حد كبير. الحسابات "نظيفة" ، لكنها بالتأكيد لا تزال تتحمل ثقل ما يسمى بالقروض "المتعثرة" نتيجة الأزمة التي ذكرتها.
إلى جانب البيع بالتجزئة ، ما هي الأعمال الأخرى التي تعتمد عليها MPS أكثر من غيرها لاستعادة حصتها؟
بالتأكيد ، كان التجزئة دائمًا "الأعمال الأساسية" لهذا البنك. ولكن تم بالفعل بذل جهد مهم لزيادة تعزيز الخدمات المتاحة للعملاء من القطاع الخاص وقبل كل شيء للشركات الإيطالية الصغيرة والمتوسطة الحجم ، والتي تمثل نقطة تركيز بالنسبة لنا. يجب أن نذكر أيضًا الإطلاق القادم لبنكنا على الإنترنت ، Widiba ، والذي يثير الكثير من الاهتمام داخل القطاع والذي سيذهب لاعتراض تلك الشريحة الجديدة من العملاء ، المواطنين الرقميين ولكن ليس فقط ، الذين يرغبون في الاستفادة من كل هؤلاء الفوائد التي - أيضًا في هذا المجال - يمكن للابتكار التكنولوجي تقديمها. تسألني كيف أستعيد الارتفاع. يمكنني الرد عليك بالقول إننا نطير بالفعل بثبات على ارتفاع جيد. الأرقام تتحدث عن ذاتها. في الربع الأول ، زاد بنك Banca Monte dei Paschi di Siena عدد فتح الحساب الجاري الجديد بنسبة 3,3٪ ، مسجلاً 21 حساب جديد. بعد خصم المكونات غير العادية ، ارتفع هامش الفائدة بنسبة 4,3٪ ، وسجلت العمولات + 10٪ ، وحدد العمل المستمر على التكاليف على أساس ربع سنوي انخفاضًا بنسبة 3,8٪. مجموعة من العلامات التي تشهد على الثقة المستمرة التي يواصل أكثر من 5 ملايين عميل وضعها في بنك يأتي من تقاليد عمرها قرون.
كيف ترى مستقبل البنوك الإيطالية؟ ستبقى مشكلة السيولة محلّية لفترة طويلة قادمة. هل أنت قلق بشأن مراجعة جودة الأصول واختبار التحمل؟
من المؤكد أن "التقييم الشامل" - الذي يمثله مجموع AQR واختبار الإجهاد - مع أوجه عدم اليقين فيه هو عنصر من عناصر الاهتمام القوي للنظام المصرفي ، ليس فقط في إيطاليا ولكن في أوروبا. لقد اعتقدنا أنه من المناسب زيادة رأس المال إلى 5 مليارات من أجل الحصول على احتياطي أكبر في ضوء ذلك. سيأتي المستقبل أيضًا بجوانب إيجابية ، مثل التكامل المصرفي الأوروبي الحقيقي ، بقواعد مشتركة وواضحة. من المؤكد أن نتائج الانتخابات الأوروبية تضمن أيضًا إطارًا إيجابيًا لاستقرار النظام المالي.
هل فوجئت بقرار أنتونيلا منسي ترك المؤسسة؟ كيف ستكون علاقة البنك بالمؤسسة قادرة على التطور؟
هذه أسباب شخصية أحترمها. فيما يتعلق بالعلاقات بين البنك والمؤسسة ، أعتقد أنها يجب أن تكون هي العلاقات المعتادة القائمة بين الشركة والمساهمين فيها. بالتأكيد في الفترة الماضية تغير وجود المؤسسة في هيكل المساهمة في البنك بالتأكيد. من 51٪ في الماضي القريب وصلت الآن إلى 2,5٪. إن التواجد الذي أنا متأكد من أنه سيسمح لها ، على أي حال ، في المستقبل أيضًا أن تكون قادرة على لعب دور مهم في منطقة Sienese ، والعمل جنبًا إلى جنب مع المساهمين الآخرين في "الاتفاق" الذين سيشكلون معهم نواة للمساهمين الدائمين. أنا متأكد من أن الاتفاقية بين مؤسسة MPS والمساهمين الجدد ستهدف إلى مرافقة البنك في اتجاه الاستقرار.
المرفقات: المصدر: Stamptoscana.it
