تطلب شركات التأمين الإيطالية ستة أشهر على الأقل لتطبيق أحكام التنفيذ التي ستصدر في نقل توجيه الاتحاد الأوروبي الجديد بشأن مكافحة غسل الأموال ، واستخدام رأس المال لأغراض إجرامية وإرهابية. هذا ما ينبثق من سماعالرابطة الوطنية لشركات التأمين أمام لجنتي المالية والعدل في الغرفة.
وفقا لانيا، يحدد المرسوم التشريعي القادم قواعد جديدة سيكون لها "تأثير كبير على تنظيم وإجراءات" الشركات التي تبيع التأمين على الحياة.
لذلك "يبدو واضحًا أن الشركات لا يمكنها التخطيط لتغييرات تنظيمية وإجرائية واستثمار الموارد في مثل هذه التغييرات - يواصل التقرير - حتى تكون متأكدة أو متأكدة بشكل معقول من الخيارات التي ستتخذها السلطات المختصة في هذا الشأن".
على وجه الخصوص ، ينظم القانون المالكين المستفيدين من العقود ، والتحقق المبسط للعملاء الذين يمتلكون سياسات مخاطر جماعية خالصة ونظام العقوبات ، مع إيلاء اهتمام خاص للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
فيما يتعلق بالنقطة الأولى ، تعتقد أنيا ذلك تعريف "المالك المستفيد" الموجود حاليًا في النص "يثير أسئلة مهمة في التفسير ، على الأقل فيما يتعلق بمسائل التأمين" ، لأنه في عقد الحياة ، الشخص الذي تم تحديده في القانون على أنه المالك المستفيد هو المؤمن عليه ، ومع ذلك ، يختلف عن حامل الوثيقة - العميل ، الذي تم إنشاء العلاقة المستمرة من أجل مصلحته.
"الموقف الرسمي لحامل الوثيقة في عقد التأمين على الحياة - يوضح الجمعية - لا يضفي في حد ذاته دورًا ذا أهمية جوهرية". بناءً على هذه الآلية ، لا جدوى من تحديد المالك المستفيد في المؤمن عليه لأغراض مكافحة غسل الأموال ، خاصة في الأشكال الجماعية. لذلك تقترح أنيا تحديد أن "المالكين المستفيدين يجب أن يستفيدوا من مصلحة اقتصادية مباشرة في العلاقة أو لديهم الحق في إسناد هذه المصلحة الاقتصادية إلى أطراف ثالثة (وهذا ينطبق بشكل أكبر على السياسات الجماعية)".
في شيكات مبسطة في ظل وجود مخاطر منخفضة لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب ، تعتقد شركات التأمين أنه "يجب دمج المؤشرات منخفضة المخاطر بشكل مناسب من خلال إدراجها في الفن. 23 حالتين أخريين: تأمين جماعي على الحياة وتأمين خالص من المخاطر.
كما ل عقوبات، تعترض أنيا قبل كل شيء على العقوبة الجديدة التي أدخلت على التأخير في الإبلاغ: "كان خيار عدم معاقبة التأخير في الإبلاغ ، في رأينا ، ولا يزال مناسبًا - يتابع التقرير - نظرًا لأنه من الصعب للغاية وربما التعسفي اليقين في أي لحظة المغادرة ينبغي أن يثبت التأخير المزعوم ". لذلك تطلب الجمعية الإبقاء على عقوبة الإخفاق في الإبلاغ عن معاملة مشبوهة ، ولكن في نفس الوقت تلغي الحكم الجديد و "غير اللائق" الخاص بعقوبة الإبلاغ المتأخر.
