يونيكريديت يغلق أفضل فصل دراسي أول من تاريخه مع صافي ربح 6,1 مليار من اليورو و أ تجاوزت نتائج الربع الثاني التوقعات المحللون. النتائج، التي جاءت بعد نجاح عرض الاستحواذ على كوميرزبانك، تدفع المجموعة التي يقودها أندريا أورسيل إلى توجيهات رفع مستوى عام 2026 و هدف الربحية حتى عام 2030مع تزايد الإيرادات، والتحكم في التكاليف، وتوليد رأس مال قوي.
تجاوزت شركة UniCredit التوقعات: حيث بلغت الإيرادات 13 مليار يورو وشهدت العمولات ازدهاراً كبيراً.
في الأشهر الستة الأولى من عام 2026 بلغت الإيرادات الصافية 13 مليار ارتفعت الأرباح باليورو بنسبة 6% مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق بعد استبعاد المكون السلبي الاستثنائي لإيرادات التداول، بينما ارتفعت الإيرادات الأساسية بنسبة 3,6% لتصل إلى 12,2 مليار يورو. وقد دعم هذا الأداء بشكل رئيسي اللجان ونتائج إدارة التأمين، التي بلغت 5 مليارات يورو، بزيادة قدرها 11٪، بفضل النمو القوي في أنشطة الاستثمار والاستشارات والتمويل.
Il هامش الفائدة وبلغت 7,2 مليار، بانخفاض قدره 0,8% على أساس سنوي، لكنها ظلت قوية بالنظر إلى انخفاض سعر الفائدة بين البنوك الأوروبية (يوريبور) والضغط على هوامش الربح. العائدات انخفض صافي دخل التداول إلى 229 مليونًا، أي بنسبة 55%، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى المكون الاستثنائي السلبي البالغ 245 مليونًا في الربع الثاني، والمرتبط بتكاليف التحوط وتمويل زيادة الحصة في كوميرزبانك. في المقابل، حقق صافي دخل التداول نموًا قويًا. أرباح، والتي ارتفعت إلى 1,1 مليار، أي أكثر من ضعف الرقم المسجل في النصف الأول من عام 2025.
وقد صاحب نمو الإيرادات مزيد من التحسينات في كفاءة التشغيل. كوستي انخفضت إلى 4,6 مليار يورو، بانخفاض قدره 1%، مما جعل نسبة التكلفة إلى الدخل 34,3%، وهي من بين المستويات الأكثر تنافسية في القطاع المصرفي الأوروبي. وظلت تكلفة المخاطر منخفضة عند 17 نقطة أساس، مع مخصصات خسائر القروض التي بلغت 377 مليون يورو، بينما كتب بلغ المعدل نصف السنوي 23,7%.
حققت شركة UniCredit أرباحاً صافية بلغت 2,9 مليار يورو في الربع الثاني، مع ارتفاع الإيرادات بنسبة 6,6%.
Il الربع الثاني يمثل هذا الربع الثاني والعشرين على التوالي من النمو.صافي الدخل وبلغت 2,9 مليار يورو، بانخفاض قدره 13,1% مقارنة بالفترة نفسها في عام 2025، ولكن بزيادة قدرها 22% على أساس معدل. إجمالي الإيرادات وبلغت 6,5 مليار، بزيادة قدرها 6,6٪ على أساس سنوي، بينما بلغ صافي الإيرادات 6,3 مليار (+5,4٪).
في الربع هامش الفائدة ارتفع إلى 3,7 مليار، بزيادة قدرها 0,4% على أساس سنوي و2% عن الأشهر الثلاثة السابقة، مدعومًا بزيادة أحجام القروض والودائع. اللجان وبلغ صافي الدخل من عمليات التأمين 2,5 مليار يورو، بزيادة قدرها 14,3% على أساس سنوي، مدفوعة بشكل رئيسي بالاستثمارات والاستشارات وأنشطة التمويل.
تأثرت نتائج الربع السنوي بدخل التداول، الذي كان سلبياً بمقدار 246 مليون يورو، بسبب المكون الاستثنائي المرتبط بعملية كوميرزبانك. تكاليف التشغيل بقي الوضع تحت السيطرة عند 2,3 مليار يورو، بانخفاض قدره 0,7% عن العام السابق، بينما بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل 35,2%. وارتفعت نسبة رأس المال الأساسي من المستوى الأول (CET1) إلى 14,3%، بزيادة قدرها 7 نقاط أساسية عن الربع السابق.
رفعت شركة UniCredit توقعاتها لعام 2026: الأرباح تتجاوز 11 مليار يورو.
وقد دفعت قوة النتائج المجموعة إلى قم بمراجعة الأهداف ورفعها إلى مستوى أعلى للسنة المالية الحالية. تتوقع يونيكريديت الآن مفيد صافي 2026 أكثر من 11 مليار يورو، والذي سيرتفع إلى حوالي 11,5 مليار باستثناء تكاليف التكامل. والهدف هو تحقيق صافي ربح أكثر من 13 مليار في عام 2028 وأكثر من 15 مليار في عام 2030، قبل الاندماج الكامل لبنك كوميرزبانك.
أما فيما يتعلق بالأسهم، فيؤكد البنك على موقفه القوي: نسبة CET1 تبلغ النسبة 14,3%، مع مستوى قد يرتفع إلى 15% بالنظر إلى تسوية دنماركية والتعافي من الآثار المؤقتة على الأصول المرجحة بالمخاطر. النشاط التجاري و جمع: أنا القروض ارتفع بنسبة 8% على أساس سنوي ليصل إلى 442,6 مليار، بينما الودائع ارتفعت بنسبة 8,3% لتصل إلى 503,8 مليار.
تم تأكيد سياسة توزيع الأرباح وإعادة شراء الأسهم.
كما بقيت سياسة مكافآت المساهمين دون تغيير، مع 80% من إجمالي المدفوعات من الأرباح القابلة للتوزيع بين توزيعات الأرباح وعمليات إعادة شراء الأسهم. في النصف الأول من العام، تم تخصيص 4,7 مليار للتوزيعات، منها 2,3 مليار في الربع الثاني وحده. وتتوقع المجموعة أيضًا توزيعات نقدية مؤقتة لعام 2026 بقيمة تقارب 2,8 مليار، أي ما يعادل نصف إجمالي القسيمة المتوقعة تقريبًا. إعادة الشراء سيتم استخدام مبلغ 4,75 مليار يورو المتوقع لعام 2025 بدلاً من ذلك لتمويل عملية الاستحواذ على شركة كوميرز، وهو استثمار يعتقد البنك أنه يمكن أن يحقق عوائد أعلى.
Unicredit, assemblea straordinaria il 21 settembre: sul tavolo bond convertibili fino a 5 miliardi
Il cda di Unicredit ha convocato per il prossimo 21 settembre l’assemblea straordinaria dei soci a Milano, chiamata a votare alcune modifiche statutarie legate alla nuova disciplina sulla presentazione di una lista di candidati da parte del consiglio di amministrazione. Gli aggiornamenti recepiscono le modifiche introdotte dal Testo unico della finanza e dalla recente قانون رأس المال, con l’obiettivo di adeguare le regole sulla nomina del board.
All’ordine del giorno anche l’autorizzazione al consiglio di amministrazione a emettere, nei prossimi anni, uno o più prestiti obbligazionari convertibili in azioni Unicredit denominati in dollari, per un controvalore massimo complessivo di 5 miliardi di euro. Lo strumento punta a rafforzare la flessibilità finanziaria del gruppo nella fase di crescita successiva all’operazione Commerz.
أورسيل: "حققنا أرقاماً قياسية في النصف الأول من العام، ونحن نسرع وتيرة النمو."
"لقد حقق بنك يونيكريديت مرة أخرى سلسلة استثنائية من النتائج، والتي قادتنا إلى أفضل أداء تشغيلي على الإطلاق ورقم قياسي في النصف الأول من العام"، صرح بذلك الرئيس التنفيذي. أندريا أورسل "نعمل على تسريع نمو الإيرادات المربحة، مدعومين بزيادة حصتنا السوقية، والزخم التجاري القوي، والتحسينات المستمرة في الكفاءة. وقد سمحت لنا هذه النتائج برفع توقعاتنا للأرباح الصافية لعام 2026 إلى أكثر من 11 مليار يورو، أو ما يقرب من 11,5 مليار يورو باستثناء تكاليف الدمج."
أكد أورسيل على أهمية التحول الذي بدأته المجموعة، من خلال استثمارات في التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي والموارد البشرية، لجعل البنك "أكثر مرونة وسرعة وكفاءة"، مؤكداً بذلك استراتيجية النمو في مختلف الأسواق التي تعمل فيها يونيكريديت. وأضاف الرئيس التنفيذي: "إن تنويع أعمالنا، إلى جانب التزامنا بتقييم فرص النمو الجديدة، يُمكّننا من خلق قيمة مستدامة للمساهمين والتعامل مع بيئات متنوعة بثقة وقوة".
