Согласно глобальному исследованию, проведенному Natixis Global Asset Management (NGAM), финансовый консалтинг в Италии находится в хорошем состоянии по сравнению со средним показателем в других странах и демонстрирует признаки быстрого роста. Опрос, в котором приняли участие около 1.300 финансовых консультантов из девяти разных стран, из которых 150 в Италии, дает представление о состоянии финансового консультирования в нашей стране и подходе
промоутеры и независимые консультанты по профессии и управлению клиентами.
Рост финансовых консультаций в Италии
Несмотря на сохранение финансового кризиса, сектор финансового консультирования в Италии демонстрирует явные признаки развития и роста по сравнению с зарубежными реалиями. Фактически, 75% опрошенных промоутеров зафиксировали рост бизнеса за последние несколько лет по сравнению со средним международным показателем в 60%. Из них целых 23% заявили, что у них очень значительное развитие, по сравнению со средним мировым показателем в 13%.
«Эти данные подтверждают, что сектор финансового консультирования приобретает все большее значение в нашей стране», — говорит Антонио Боттильо, управляющий директор Natixis Global Asset Management в Италии. «Роль финансового консультанта и независимого консультанта представляется центральной не только в отношениях с клиентом, но и в правильном построении портфеля».
Отношения с клиентами
Деятельность итальянских финансовых консультантов развивается по трем направлениям: построение портфелей, способных удовлетворить профиль риска/доходности клиента; понимание аппетита инвестора к риску; анализ общей макроэкономической ситуации и рыночных тенденций. Для 63% опрошенных эти три компонента составляют основу их бизнеса.
Кроме того, отношения с клиентом, по-видимому, имеют центральное значение для итальянских финансовых консультантов: в среднем они посвящают более 52 часов в месяц встречам с существующими клиентами или поиску новых, по сравнению со средним мировым показателем 49 часов. Интересно отметить, как советники
Итальянцы внимательно следят за миром СМИ, включая социальные сети, уделяя этому около 15 часов в месяц.
Ежедневная работа итальянских консультантов делится (в среднем) на:
• Встреча с существующими клиентами: 38 часов в месяц по сравнению с 34 часами в целом;
• Поиск новых клиентов: 14 часов в месяц
• Анализ, мониторинг и использование СМИ и социальных сетей: 15 часов в месяц по сравнению со средним показателем 11 часов.
• Административная деятельность: 13 часов в месяц
Проблемы финансового консультирования
Постоянная волатильность, которая характеризует рынки, и вытекающая из этого необходимость создания портфелей, способных работать с различными рыночными сценариями, все чаще становятся основными проблемами для итальянских финансовых консультантов. Для 58% респондентов создание более сильных портфелей кажется их самой большой проблемой. В связи с этим возникает необходимость справляться с волатильностью рынков и знать, как управлять волатильностью рынков, поддерживая клиентов адекватными консультациями. Действительно, итальянские инвесторы сегодня больше, чем в прошлом, проявляют интерес к решению проблемы риска (45% по сравнению со средним показателем в 35% в других странах).
Чтобы справиться с этим другим сценарием, более половины итальянских консультантов (53%) считают, что традиционный подход 60/40 между акциями и облигациями больше не является лучшим способом достижения целей инвесторов и снижения риска портфеля. Целых 65% респондентов считают полезным ознакомиться с новыми методологиями и методами построения портфеля для удовлетворения потребностей инвесторов, по сравнению с общим средним показателем 58%.
«В нынешних условиях правильное восприятие инвестиционного риска является основой для адекватного построения портфеля, что делает диверсификацию ключом к работе с различными рыночными циклами», — подчеркивает Боттильо. «Диверсификация, которая в нашем
На мой взгляд, он не только ограничен рассмотрением различных географических областей и секторов, но и умеет включать в портфель различные инвестиционные стратегии и методологии, менее коррелирующие с рыночными тенденциями».
