Mediobanca завершает первую половину 2016-2017 финансового года с результатами выше ожиданий: чистая прибыль выросла на 30% до 418 млн евро, выручка достигла рекордного уровня в 1,07 млрд (+6%), а операционная прибыль увеличилась на 14% до 425 миллионов.
Группа также зафиксировала снижение стоимости риска на 34 базисных пункта до 102 базисных пунктов до докризисного уровня и улучшение Техасского коэффициента до 15%. Процентная маржа выросла на 5% до 636 млн за счет потребительского кредита (+13% до 408 млн), который равен 65% маржи группы.
Чистые комиссионные выросли на 4% до 237 миллионов благодаря большему вкладу Wealth Management (+43% до 90 миллионов), которая, объединив приобретения Barclays и Cairn Capital, обеспечивает около 40% комиссий группы. Затраты практически стабильны на сопоставимой основе (+1,2%) и растут на 10,4% до 464 млн, отражая консолидацию приобретенных компаний.
На уровне подразделений Compass выделяется чистой прибылью в размере 123 млн евро (+75%), что является лучшим результатом за полугодие для компании потребительского кредита. Principal Investing сообщила о прибыли в размере 242 млн (+5%), при этом вклад Generali почти не изменился и составил 134,7 млн против 138,4 млн. Что касается активов, индекс «поэтапного ввода» Cet1 улучшается до 12,3% с 12,08% по состоянию на 30 июня, а коэффициент общего капитала повышается до 15,74% с 15,27%.
Резервы на возможные потери по ссудам в первом полугодии сократились на 18,1% (с 224,4 млн евро до 183,7 млн евро), отражая общее улучшение профиля рисков портфеля, особенно в сегменте потребительских банковских услуг (с 184,1 млн евро до 159 млн евро) и оптовом сегменте. Банковское дело (1,6 млн отзывов против 18,5 млн корректировок). Чистые обесцененные активы остаются на минимальном уровне, при этом доля общей суммы кредитов снижается с 2,7% до 2,5%, а коэффициенты покрытия увеличиваются с 54% до 55%. Чистая прибыль от портфеля ценных бумаг включает прирост капитала по Atlantia (110,4 млн) и другие незначительные доходы.
Напротив, списание прочих финансовых активов (7,9 млн против 12,8 млн) в основном отражает корректировку ценных бумаг в банковской книге (5,8 млн). Среди чрезвычайных статей чрезвычайный взнос в размере 50 миллионов евро в фонд урегулирования банковских проблем. Кредиты клиентам увеличились с 34,7 до 37,6 млрд за счет покупки бывших ипотечных кредитов Barclays (2,4 млрд) и роста Consumer Banking (+250 млн) и Specialty Finance (+280 млн).
Увеличение просроченных кредитов (со 148,5 до 176,5 млн) обесценивает вход Barclays с 26,9 млн просроченных кредитов, которые вряд ли будут выплачены. Эта статья не включает приобретенные портфели проблемных кредитов, которые выросли за шесть месяцев с 70,5 до 76,7 миллионов.
Чистые просроченные кредиты уменьшились до 167,8 млн (184,6 млн) и составляют 0,45% (0,53%) от общего объема кредитов. Депозиты выросли с 46,7 до 49,7 млрд из-за прежнего вклада Barclays (2,9 млрд), который увеличил розничные депозиты до 13,8 млрд, что составляет 28% консолидированных депозитов.
Активы под управлением Wealth Management, включая прямые депозиты, увеличились с 42,2 до 50,6 млрд долларов. Активы под управлением/управлением выросли с 17,4 до 21,3 миллиарда, разделенные между Private Banking (14,4 миллиарда против 13,5 миллиарда), компонентом Affluent & Premier (CheBanca!), который вырос с 3,9 до 6,9 миллиарда после покупки Barclays (2,8 миллиарда). ) и фонды Cairn (без изменений на уровне 2 миллиардов).
