Больше времени означает больше денег, которые нужно вложить в реальную экономику. И немало: около 500 миллиардов. Управляющие центральными банками, входящие в состав комитета по банковскому надзору, продлили сроки, к которым кредиторы должны будут выполнить контрольные показатели ликвидности, установленные Базелем 3.
Новые правила вступят в силу 2015 января 60 года и только при охвате 100% ресурсов, необходимых для преодоления возможного периода стресса. К 2019 января XNUMX года он будет постепенно увеличиваться до XNUMX%.
По сути, у банков будет больше времени для наращивания своих резервов ликвидности (называемых LCR, коэффициент покрытия ликвидности), чтобы часть имеющихся активов можно было направить на поддержку реальной экономики. Кроме того, ранее исключенные акции и ценные бумаги, обеспеченные ипотекой (долговые ценные бумаги, обеспеченные ипотечными кредитами), также могут быть включены в дополнительную ликвидность, требуемую Базелем 3.
Группа управляющих согласилась с тем, что 2 поскольку депозиты в центральных банках являются самой крупной (в некоторых случаях единственной) надежной формой ликвидности, взаимодействие между LCR и акциями центрального банка имеет большое значение. По этой причине Комитет продолжит работу над этим вопросом в ближайшие годы».
По сравнению с первоначальным текстом более низкие требования к ликвидности позволят банкам пустить в оборот в экономике еще 500 миллиардов.
«Это очень важное соглашение, — сказал управляющий Банка Англии Мервин Кинг во главе комитета. Впервые в истории регулирующих органов у нас есть действительно глобальный минимальный стандарт банковской ликвидности. Утверждение поэтапной программы введения LCR и подтверждение того, что запас ликвидных активов банка можно использовать в периоды стресса, гарантирует, что новые стандарты ликвидности никоим образом не помешают глобальной банковской системе финансировать восстановление».
Последние оценки влияния предыдущих требований относятся к сентябрю прошлого года, когда EBA, Европейское банковское управление, подсчитало, что для первых 156 банков Старого континента на 2012 января 1.170 года будет дефицит в размере 3,7 31 миллиардов евро. , что составляет XNUMX% от общей суммы в XNUMX трлн активов, принадлежащих системе.
Еще один выстрел в руку касается банков США. Было решено отложить как минимум на два года применение положения закона Додда-Франка, которое требовало от учреждений отделять активы, защищенные страхованием вкладов, от деривативов.
