Manajemen kekayaan di Italia sedang mengalami fase perkembangan besar, dan model paling inovatif tampaknya adalah model Banca Generali. Hal ini dibenarkan oleh Cetif, Fintech Research Center dari Catholic University of Milan, yang mempresentasikan studi berjudul “The evolution of Wealth Management: between Digital and Open Innovation”. Tujuannya adalah untuk menganalisis keadaan evolusi pengelolaan kekayaan Italia dibandingkan dengan praktik terbaik internasional, dan ternyata di antara model yang diperiksa, model Banca Generali adalah yang paling maju dalam lanskap nasional pengelolaan kekayaan digital.
Banca del Leone yang dipimpin oleh Gian Maria Mossa sebenarnya telah menerapkan strategi transformasi digital sejak tahun 2013 untuk mendukung hubungan klien-konsultan yang berujung pada terciptanya ekosistem arsitektur terbuka mengikuti logika inovasi terbuka yang hari ini, seperti dicatat oleh Cetif, menempatkannya di daftar teratas dalam pilihan pelanggan pribadi dan penasihat keuangan. “Perkembangan teknologi yang konstan dalam beberapa dekade terakhir – komentar Direktur Cetif, Federico Rajola – telah meletakkan dasar untuk penciptaan bisnis baru yang telah mengubah kebiasaan kita secara permanen. Saat ini, bahkan sektor Wealth Management mulai dilanda gelombang perubahan ini dengan operator utama harus menghadapi kemajuan digitalisasi. Untuk memenangkan tantangan ini, penting untuk mengembangkan model yang selalu mengutamakan kebutuhan pelanggan".
“Analisis yang disajikan oleh Cetif – katanya sebaliknya Gian Maria Mossa, CEO Banca Generali – menunjukkan bagaimana digitalisasi semakin meluas di sektor tabungan, sedemikian rupa sehingga bahkan lebih dalam memengaruhi area yang biasanya lebih tradisional seperti manajemen kekayaan. Contoh-contoh yang datang kepada kita dari beberapa pengalaman internasional, khususnya di negara-negara Anglo-Saxon, bagaimanapun, menunjukkan bagaimana setiap upaya untuk memisahkan sosok profesional dalam menghadapi kebutuhan yang lebih kompleks hanya memiliki sedikit hasil yang memuaskan, gagal mengimbangi dengan satu-satunya kontribusi teknologi kompleksitas yang berasal dari dinamika keuangan keluarga. Sebagai bank swasta, kami telah lama berfokus pada model perbankan terbuka yang mampu menangani praktik terbaik teknologi terbaik, mencoba mengintegrasikan platform paling fungsional untuk pekerjaan bankir kami ke dalam ekosistem digital kami."
"Di masa depan perbankan swasta - pungkas Mossa - oleh karena itu kami selalu melihat hubungan kepercayaan antara profesional dan pelanggan dengan teknologi memainkan peran yang semakin penting dalam menawarkan peluang dan kualitas layanan". Presentasi "Evolusi Wealth Management: Antara Digital dan Inovasi Terbuka" juga menjadi kesempatan untuk memberikan ilustrasi hasil Indeks Wealtech edisi 2020, indikator untuk menganalisis dan mengukur pendorong inovasi dari waktu ke waktu yang membentuk model bisnis operator keuangan Italia. Dari analisis yang dilakukan oleh Universitas Katolik, terungkap khususnya bagaimana perubahan radikal dalam aset yang dikelola mendorong bank tradisional ke proposisi bisnis baru dengan fokus khusus pada inovasi.
Demi masa depan, model yang disukai tampaknya omnichannel, yaitu penerapan platform multi-channel yang memungkinkan penyediaan layanan global dengan mempromosikan perjalanan pelanggan yang lengkap bagi pelanggan.
