Ubi Banca menutup sembilan bulan pertama tahun 2019 dengan laba akuntansi sebesar €191,1 juta dan laba bersih item tidak berulang sebesar €243,4 juta, turun dari €260,6 juta pada periode yang sama tahun 2018 Hasilnya lebih rendah dari ekspektasi analis dan saham membayar konsekuensinya di Bursa Efek: pada sore hari itu adalah yang terburuk dari Ftse Mib, dengan kerugian 3,7%. Namun ada catatan positif, dimulai dari penurunan kredit bermasalah yang cukup besar: -2,2 miliar dibandingkan September 2018 dan -1,4 miliar dibandingkan Desember 2018, terutama melalui manajemen internal. Hari ini kredit bermasalah bruto sehingga turun menjadi 8,4 miliar dan ini berarti bahwa rasio CET1 telah meningkat menjadi 12,09% (tidak termasuk DTA berjangka atau tindakan optimalisasi) dari 11,42% pada September 2018 dan dari 11,34% pada Desember 2018. “Oleh karena itu bank lebih solid dalam semua komponen laporan keuangannya” , menjelaskan catatan yang dikeluarkan Ubi dalam menyajikan triwulanan.
Selain itu, marjin usaha meningkat sebesar 9,6% menjadi 900,2 juta – dan sebesar 11,2% tidak termasuk kontribusi sistemik – terutama disebabkan oleh peningkatan pendapatan usaha dan penurunan biaya usaha menjadi 1.789,2 juta (-2,3% atau -42,7 juta). Pendapatan inti (margin bunga + komisi) pada dasarnya stabil di 2.528,6 juta (-0,36%), sementara adapertumbuhan yang signifikan dalam komisi bersih menjadi 1.215,5 juta (+2,3% atau +27 juta) yang memungkinkan sebagian besar untuk mengimbangi penurunan margin bunga menjadi 1.313,1 juta (-2,7% atau -36 juta). Fokus pada setoran tidak langsung dikonfirmasi, yang melebihi €101 miliar (+1,6% dibandingkan Juni 2019 dan +6,7% dibandingkan Januari 2019) dan sekali lagi mencatat peningkatan signifikan di semua komponennya, menghasilkan hasil signifikan yang tumbuh di tingkat komisi .
“Kami pikir, untuk bagian terakhir tahun ini – komentar CEO Victor Massiah berbicara tentang NPL – menambahkan akselerator lebih lanjut untuk pengurangan, kami berharap dapat mencapai 8% pinjaman bermasalah dari total pinjaman, melalui penjualan di area Real Estate, di area hipotek dan ritel. Secara keseluruhan, kinerja bank pada komponen setelah dikurangi biaya kredit benar-benar menunjukkan pertumbuhan sekitar 10% dari tahun ke tahun dan, sekali lagi, jika dinormalisasi oleh komponen pelepasan, juga terlihat pertumbuhan dalam hal keuntungan. Jadi ini membuat kami optimis tentang masa depan bank itu sendiri, yang berhasil menggabungkan soliditas dengan kapasitas profitabilitas ekonomi".
